部分国家小额信贷发展模式及对中国的启示
| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6页 |
| 第1章 绪论 | 第9-17页 |
| 1.1 选题的背景及意义 | 第9页 |
| 1.2 研究目的和内容 | 第9-13页 |
| 1.3 研究方法 | 第13页 |
| 1.3.1 文献研究法 | 第13页 |
| 1.3.2 比较研究法 | 第13页 |
| 1.3.3 定性分析法 | 第13页 |
| 1.4 国内外文献综述 | 第13-15页 |
| 1.4.1 国内文献综述 | 第13-15页 |
| 1.4.2 国外文献综述 | 第15页 |
| 1.5 创新之处和不足之处 | 第15-16页 |
| 1.6 预期目标 | 第16-17页 |
| 第2章 小额信贷的概念及相关理论 | 第17-21页 |
| 2.1 小额信贷的基本概念及特点 | 第17-18页 |
| 2.1.1 小额信贷的基本概念 | 第17页 |
| 2.1.2 小额信贷的特点 | 第17-18页 |
| 2.2 小额信贷的相关理论 | 第18-19页 |
| 2.2.1 贫困恶性循环理论 | 第18-19页 |
| 2.2.2 不完全竞争理论 | 第19页 |
| 2.2.3 信息不对称理论 | 第19页 |
| 2.3 小额信贷的风险与监管相关理论 | 第19-20页 |
| 2.4 小结 | 第20-21页 |
| 第3章 中国小额信贷发展及面临主要问题 | 第21-29页 |
| 3.1 中国小额信贷的发展阶段 | 第21页 |
| 3.2 中国小额信贷主要发展模式 | 第21-27页 |
| 3.2.1 金融机构为主体的信贷模式 | 第22-23页 |
| 3.2.2 小额信贷组织模式 | 第23页 |
| 3.2.3 小额贷款公司模式 | 第23-26页 |
| 3.2.4 互联网银行模式 | 第26-27页 |
| 3.3 中国小额信贷的问题 | 第27-28页 |
| 3.3.1 法律地位问题 | 第27页 |
| 3.3.2 监管问题 | 第27页 |
| 3.3.3 利率定价问题 | 第27-28页 |
| 3.3.4 资金来源问题 | 第28页 |
| 3.3.5 风险控制问题 | 第28页 |
| 3.4 小结 | 第28-29页 |
| 第4章 部分国家小额信贷模式分析 | 第29-40页 |
| 4.1 孟加拉国格莱珉银行模式 | 第29-33页 |
| 4.1.1 主要特点 | 第29-31页 |
| 4.1.2 风险控制 | 第31-33页 |
| 4.2 印尼人民银行小额信贷部模式 | 第33-35页 |
| 4.2.1 主要特点 | 第33-34页 |
| 4.2.2 风险控制 | 第34-35页 |
| 4.3 玻利维亚阳光银行模式 | 第35-37页 |
| 4.3.1 主要特点 | 第35-36页 |
| 4.3.2 风险控制 | 第36-37页 |
| 4.4 国外三种小额信贷模式对中国的启示 | 第37-39页 |
| 4.4.1 加强立法是对小额信贷发展的制度性保护 | 第37-38页 |
| 4.4.2 对小额信贷要有效监管 | 第38页 |
| 4.4.3 高利率有益于小额信贷合理竞争 | 第38页 |
| 4.4.4 可尝试在小额信贷推进金融创新 | 第38页 |
| 4.4.5 立足国情民情、建立风险控制机制 | 第38-39页 |
| 4.5 小结 | 第39-40页 |
| 第5章 对促进小额信贷发展的建议 | 第40-46页 |
| 5.1 营造良好的外部环境 | 第40-42页 |
| 5.1.1 加大政策支持 | 第40页 |
| 5.1.2 减少行政干预 | 第40页 |
| 5.1.3 明确法律地位 | 第40-41页 |
| 5.1.4 完善监管体系 | 第41-42页 |
| 5.1.5 实行灵活合理的高利率 | 第42页 |
| 5.2 解决资金来源 | 第42-43页 |
| 5.3 加强风险控制 | 第43-46页 |
| 参考文献 | 第46-48页 |
| 致谢 | 第48-49页 |
