我国私人银行法律制度研究
| 内容摘要 | 第1-5页 |
| Abstract | 第5-10页 |
| 引言 | 第10-14页 |
| 一、选题的实际意义与理论意义 | 第10-11页 |
| 二、国内外相关课题研究与基本现状 | 第11-14页 |
| 一、私人银行法律制度概述 | 第14-18页 |
| （一） 私人银行释义 | 第14-16页 |
| 1、私人银行的概念 | 第14-15页 |
| 2、私人银行的特征 | 第15-16页 |
| （二） 私人银行法律制度的内容及特征 | 第16-18页 |
| 1、私人银行法律制度的内容 | 第16-17页 |
| 2、私人银行法律制度的特征 | 第17-18页 |
| 二、我国私人银行法律制度的现状与缺陷 | 第18-33页 |
| （一） 反洗钱法律制度的现状与缺陷 | 第18-20页 |
| 1、反洗钱法律制度的现状 | 第18-20页 |
| 2、反洗钱法律制度之缺陷 | 第20页 |
| （二） 商业银行保密法律制度的现状与缺陷 | 第20-24页 |
| 1、商业银行保密法律制度的现状 | 第21-22页 |
| 2、金融机构保密法律制度之缺陷 | 第22-24页 |
| （三） 商业银行经营体制的现状及对私人银行的限制 | 第24-25页 |
| 1、分业经营法律制度的现状 | 第24-25页 |
| 2、分业经营法律制度对私人银行的限制 | 第25页 |
| （四） 外汇管理制度的现状及对私人银行的限制 | 第25-27页 |
| 1、外汇管理制度的现状 | 第25-26页 |
| 2、外汇管理制度对私人银行的限制 | 第26-27页 |
| （五） 商业银行信息披露制度的现状及其缺陷 | 第27-30页 |
| 1、信息披露法律制度的现状 | 第27-29页 |
| 2、信息披露制度之缺陷 | 第29-30页 |
| （六） 个人信用制度的现状及缺陷 | 第30-33页 |
| 1、个人信用制度之现状 | 第30-32页 |
| 2、个人信用制度的缺陷 | 第32-33页 |
| 三、外国私人银行法律制度考察 | 第33-41页 |
| （一） 外国私人银行立法概览 | 第33-35页 |
| 1、瑞士私人银行立法概况 | 第33-34页 |
| 2、美国私人银行立法概况 | 第34页 |
| 3、新加坡私人银行立法概况 | 第34-35页 |
| （二） 国外私人银行法律制度的主要内容 | 第35-41页 |
| 1、金融机构反洗钱法律制度 | 第35-37页 |
| 2、个人信用制度—以美国为例 | 第37-38页 |
| 3、商业银行保密法律制度 | 第38-41页 |
| 四、我国私人银行法律制度之完善 | 第41-53页 |
| （一） 建立我国私人银行市场准入法律制度 | 第42-44页 |
| 1、银行的准入标准 | 第42-43页 |
| 2、普通从业人员的准入标准 | 第43-44页 |
| 3、客户的条件限制 | 第44页 |
| （二） 完善私人银行保密法律制度 | 第44-45页 |
| 1、加快立法进程 | 第44-45页 |
| 2、加强对私人银行保密工作的监管 | 第45页 |
| 3、建立私人银行内部保密管理制度 | 第45页 |
| （三） 适度放松对私人银行的限制 | 第45-46页 |
| 1、放松对私人银行的外汇管制 | 第45-46页 |
| 2、允许私人银行混业经营 | 第46页 |
| （四） 完善个人信用制度 | 第46-48页 |
| 1、建立健全信用立法 | 第47页 |
| 2、建设个人征信机构网络 | 第47-48页 |
| 3、建立统一的个人信用评级标准 | 第48页 |
| （五） 完善私人银行信息披露制度 | 第48-50页 |
| 1、以强制披露为原则 | 第48-49页 |
| 2、加强信息披露责任的惩罚力度 | 第49页 |
| 3、规定中介机构行政处罚责任 | 第49页 |
| 4、引入市场机制加强私人银行的信息披露 | 第49-50页 |
| （六） 完善私人银行反洗钱法律制度 | 第50-53页 |
| 1、完善我国的《反洗钱法》 | 第50-51页 |
| 2、加强利用私银行实施洗钱犯罪的刑事打击力度 | 第51页 |
| 3、完善反洗钱监管部门的组织架构 | 第51-53页 |
| 结语 | 第53-54页 |
| 致谢 | 第54-55页 |
| 参考文献 | 第55-58页 |
