我国保险公司的客户信用管理
| 第一章 绪论 | 第1-16页 |
| 一、研究问题的意义 | 第10-12页 |
| 二、论文使用的理论工具和研究方法 | 第12-13页 |
| 三、论文的主要研究内容和思路框架 | 第13-14页 |
| 四、其他需要说明的问题 | 第14-16页 |
| 第二章 客户的信用风险 | 第16-30页 |
| 第一节 相关概念的界定 | 第16-20页 |
| 一、保险客户 | 第16-17页 |
| 二、信用 | 第17-18页 |
| 三、信用风险 | 第18-19页 |
| 四、保险信用管理 | 第19-20页 |
| 第二节 信用风险的表现和特征 | 第20-23页 |
| 一、信息不对称导致信用风险 | 第20-22页 |
| 二、信用风险属于交易各方 | 第22页 |
| 三、信用依赖和信用寻找 | 第22-23页 |
| 第三节 信用危机及其危害 | 第23-25页 |
| 第四节 信用危机产生的原因 | 第25-30页 |
| 一、历史原因 | 第25-26页 |
| 二、社会文化的影响 | 第26-27页 |
| 三、体制缺陷 | 第27-28页 |
| 四、经济学的成本-效益分析 | 第28-29页 |
| 五、法制原因 | 第29-30页 |
| 第三章 保险公司客户信用管理的现状 | 第30-41页 |
| 第一节 保险业的发展和保险信用现状 | 第30-33页 |
| 一、我国保险业的发展 | 第30-32页 |
| 二、保险业的信用现状 | 第32-33页 |
| 第二节 保险客户的信用问题 | 第33-37页 |
| 一、保险客户的信用现状 | 第34-36页 |
| 二、保险客户信用缺失的主要表现 | 第36-37页 |
| 第三节 我国保险客户信用危机的必然性 | 第37-39页 |
| 一、客户信息不对称的选择 | 第37-38页 |
| 二、客户的道德品质和行为 | 第38页 |
| 三、保险业的不诚信对客户的客观影响 | 第38-39页 |
| 四、法律、法规缺乏对客户的失信惩罚 | 第39页 |
| 第四节 信用管理问题的实质和启示 | 第39-41页 |
| 第四章 建立保险客户信用管理制度 | 第41-57页 |
| 第一节 建立客户信用管理制度的作用 | 第41-43页 |
| 一、有助于保险公司的发展 | 第41-42页 |
| 二、增进社会的整体效益 | 第42页 |
| 三、增进保险客户的整体福利 | 第42-43页 |
| 第二节 客户信用管理制度的构建—宏观分析 | 第43-46页 |
| 一、法律环境构建 | 第43-44页 |
| 二、道德文化环境构建 | 第44页 |
| 三、市场监督体系的构建 | 第44-45页 |
| 四、社会监督管理体系的构建 | 第45-46页 |
| 第三节 客户信用管理制度的构建—微观分析 | 第46-55页 |
| 一、加强保险公司的内部管理和体制改革 | 第46-49页 |
| 二、成立客户信用管理部门（职位） | 第49-50页 |
| 三、建立客户信息库 | 第50-53页 |
| 四、建立并完善客户信用评级体系 | 第53-55页 |
| 五、客户信用管理软件的开发和使用 | 第55页 |
| 第四节 学习国外经验 | 第55-57页 |
| 参考文献 | 第57-59页 |
| 后记 | 第59-60页 |
| 致谢 | 第60页 |
