| 摘要 | 第3-4页 |
| abstracts | 第4-8页 |
| 1 绪论 | 第8-19页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第8-9页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第8页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第8-9页 |
| 1.2 国内外相关文献综述 | 第9-15页 |
| 1.2.1 国外相关文献综述 | 第9-12页 |
| 1.2.2 国内相关文献综述 | 第12-15页 |
| 1.3 研究框架 | 第15-17页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第15-16页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第16-17页 |
| 1.4 创新特色与不足 | 第17-19页 |
| 1.4.1 创新与特色 | 第17-18页 |
| 1.4.2 存在不足 | 第18-19页 |
| 2 相关理论与研究工具 | 第19-35页 |
| 2.1 城商行小额贷款信用风险相关理论 | 第19-28页 |
| 2.1.1 小额贷款内涵及表现形式 | 第19-20页 |
| 2.1.2 小额贷款典型运行模式 | 第20-24页 |
| 2.1.3 信用风险内涵及表现形式 | 第24-25页 |
| 2.1.4 小额贷款信用风险理论基础 | 第25-28页 |
| 2.2 城商行小额贷款信用风险影响因素 | 第28-32页 |
| 2.2.1 行业因素 | 第28-29页 |
| 2.2.2 区域因素 | 第29-31页 |
| 2.2.3 客户因素 | 第31-32页 |
| 2.2.4 产品因素 | 第32页 |
| 2.3 LOGISTIC回归模型简介 | 第32-34页 |
| 2.4 本章小结 | 第34-35页 |
| 3 城商银行小额贷款信用风险影响因素研究假设及理论模型 | 第35-51页 |
| 3.1 控制流程 | 第35-42页 |
| 3.1.1 控制流程概述 | 第35页 |
| 3.1.2 控制客户层面 | 第35-39页 |
| 3.1.3 控制银行层面 | 第39-42页 |
| 3.2 模型构建 | 第42-50页 |
| 3.2.1 贷前模型 | 第42-45页 |
| 3.2.2 贷中模型 | 第45-47页 |
| 3.2.3 贷后模型 | 第47-50页 |
| 3.3 本章小结 | 第50-51页 |
| 4 城商行小额贷款信用风险影响因素实证分析 | 第51-63页 |
| 4.1 信用风险实证分析 | 第51-58页 |
| 4.1.1 贷前数据来源和数据预处理 | 第51-52页 |
| 4.1.2 贷前模型实证结果 | 第52-54页 |
| 4.1.3 贷中数据来源和数据预处理 | 第54-55页 |
| 4.1.4 贷中模型实证结果 | 第55-56页 |
| 4.1.5 后数据来源和数据预处理 | 第56-57页 |
| 4.1.6 贷后模型实证结果 | 第57-58页 |
| 4.2 模型分析小结 | 第58-62页 |
| 4.3 本章小结 | 第62-63页 |
| 5 城市商业银行小额贷款信用风险对策 | 第63-67页 |
| 5.1 共性对策 | 第63-65页 |
| 5.1.1 完善信用信息系统建设,升级传统小额贷款模式 | 第63页 |
| 5.1.2 时刻关注客户动态,提升信息对称程度 | 第63-64页 |
| 5.1.3 培养信用风险文化,提高员工道德素质 | 第64页 |
| 5.1.4 加强信用风险差异对策,严格控制代理机构寻租 | 第64-65页 |
| 5.2 个性对策 | 第65-67页 |
| 5.2.1 明确限制贷款额度,合理设置贷款期限 | 第65页 |
| 5.2.2 优化全面监管体制,实施全面有效激励 | 第65-66页 |
| 5.2.3 遵循普惠金融原则,灵活调整贷款利率 | 第66-67页 |
| 6 结论与展望 | 第67-69页 |
| 6.1 结论 | 第67页 |
| 6.2 展望 | 第67-69页 |
| 参考文献 | 第69-73页 |
| 致谢 | 第73页 |
