| 摘要 | 第5-7页 |
| abstract | 第7-8页 |
| 绪言 | 第12-14页 |
| 一、选题的缘由 | 第12页 |
| 二、本文主要的研究方法 | 第12-13页 |
| (一)比较研究法 | 第12-13页 |
| (二)理论研究与实证分析相结合法 | 第13页 |
| (三)文献分析法 | 第13页 |
| (四)历史分析法 | 第13页 |
| 三、本文的创新和局限所在 | 第13-14页 |
| 第1章 P2P网络借贷概述 | 第14-27页 |
| 1.1 网络借贷的含义 | 第14-15页 |
| 1.1.1 P2P网络借贷的概念 | 第14页 |
| 1.1.2 P2P网络借贷平台的概念 | 第14-15页 |
| 1.2 网络借贷的历史渊源 | 第15-16页 |
| 1.2.1 P2P网络借贷的起源 | 第15页 |
| 1.2.2 P2P网络借贷在中国的兴起 | 第15-16页 |
| 1.3 P2P网络借贷的特征 | 第16-19页 |
| 1.3.1 贷款门槛低,手续简便 | 第16-18页 |
| 1.3.2 借款人群广泛 | 第18页 |
| 1.3.3 信息交流快,交易便捷 | 第18-19页 |
| 1.3.4 无需抵押担保,借款利率高。 | 第19页 |
| 1.4 网络借贷的运营模式及发展现状 | 第19-27页 |
| 1.4.1 网络借贷的运营模式 | 第19-22页 |
| 1.4.2 P2P网络借贷发展的现状 | 第22-27页 |
| 第2章 P2P网络借贷平台的性质和法律关系分析 | 第27-31页 |
| 2.1 P2P网络借贷平台的性质 | 第27-28页 |
| 2.1.1 P2P网络借贷平台的金融机构性质 | 第27页 |
| 2.1.2 P2P网络借贷平台的中介性质 | 第27-28页 |
| 2.2 P2P网络借贷的法律关系 | 第28-31页 |
| 2.2.1 借款合同关系 | 第28-29页 |
| 2.2.2 居间法律关系 | 第29页 |
| 2.2.3 债权转让法律关系 | 第29页 |
| 2.2.4 担保法律关系 | 第29-31页 |
| 第3章 P2P网络借贷存在的问题 | 第31-37页 |
| 3.1 居间存在的问题 | 第31-32页 |
| 3.1.1 网络借贷平台的居间人身份 | 第31页 |
| 3.1.2 平台居间人的主体资格 | 第31-32页 |
| 3.2 借款合同存在的问题 | 第32-34页 |
| 3.2.1 电子合同的效力问题 | 第32-33页 |
| 3.2.2 融资性担保问题 | 第33-34页 |
| 3.3 债权转让问题 | 第34页 |
| 3.4 我国P2P网络借贷监管存在的问题 | 第34-37页 |
| 第4章 国外P2P网络借贷法律规制经验借鉴 | 第37-39页 |
| 4.1 英国的法律规制的经验 | 第37-38页 |
| 4.1.1 政府监管 | 第37页 |
| 4.1.2 行业自律 | 第37-38页 |
| 4.2 美国的法律规制经验 | 第38-39页 |
| 第5章 规范我国P2P网络借贷的建议 | 第39-46页 |
| 5.1 明确P2P网络借贷平台定位 | 第39页 |
| 5.1.1 金融信息服务中介 | 第39页 |
| 5.1.2 引入独立的融资性担保公司 | 第39页 |
| 5.2 交易过程中的法律规制 | 第39-41页 |
| 5.2.1 确立标准的合同制度 | 第39-40页 |
| 5.2.2 确认合法的债权转让模式 | 第40页 |
| 5.2.3 建立风险准备金制度和保险制度 | 第40-41页 |
| 5.3 完善征信体系 | 第41-42页 |
| 5.3.1 建立P2P行业专业征信体系 | 第41页 |
| 5.3.2 适度的开放央行征信系统 | 第41-42页 |
| 5.3.3 完善信息披露制度 | 第42页 |
| 5.4 加强监管措施 | 第42-44页 |
| 5.4.1 稳固以银监会为主要的监管体系 | 第42-43页 |
| 5.4.2 加强行业自律性监督 | 第43-44页 |
| 5.5 立法建议 | 第44-46页 |
| 5.5.1 纳入《放贷人条例》规定范畴 | 第44页 |
| 5.5.2 明确合法的网络借贷与非法集资等犯罪行为的界限 | 第44页 |
| 5.5.3 加大对借贷双方信息安全的保护 | 第44-46页 |
| 结论 | 第46-47页 |
| 参考文献 | 第47-50页 |
| 致谢 | 第50页 |