商业银行票据业务风险与治理对策
| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5页 |
| 1.绪论 | 第9-15页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第9-10页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第9页 |
| 1.1.2 研究目的及意义 | 第9-10页 |
| 1.2 文献综述 | 第10-12页 |
| 1.2.1 票据贴现业务风险研究综述 | 第10-11页 |
| 1.2.2 票据转贴现业务风险研究综述 | 第11页 |
| 1.2.3 票据业务风险成因研究综述 | 第11-12页 |
| 1.2.4 票据业务发展趋势研究综述 | 第12页 |
| 1.3 研究内容及创新之处 | 第12-15页 |
| 1.3.1 内容及研究框架 | 第12-13页 |
| 1.3.2 研究创新之处 | 第13-15页 |
| 2.商业银行票据业务发展状况与风险分析 | 第15-28页 |
| 2.1 商业银行票据业务总体概述 | 第15-17页 |
| 2.1.1 票据在社会经济发展中的作用 | 第15-16页 |
| 2.1.2 票据业务产品创新 | 第16-17页 |
| 2.2 商业银行票据贴现业务发展现状 | 第17-21页 |
| 2.2.1 票据贴现业务概述 | 第17页 |
| 2.2.2 票据贴现业务交易量分析 | 第17-20页 |
| 2.2.3 票据贴现业务利率分析 | 第20-21页 |
| 2.3 商业银行票据转贴现业务发展现状 | 第21-24页 |
| 2.3.1 票据转贴现业务概述 | 第21-22页 |
| 2.3.2 金融机构转贴现买入返售交易量分析 | 第22-23页 |
| 2.3.3 转贴现业务利率分析 | 第23-24页 |
| 2.4 商业银行票据业务风险现状分析 | 第24-28页 |
| 2.4.1 一般性风险类型概述 | 第24-26页 |
| 2.4.2 风险案件概述 | 第26-28页 |
| 3. 新形势下票据业务突出风险与案例分析 | 第28-42页 |
| 3.1 新形势下票据业务风险 | 第28-30页 |
| 3.1.1 道德风险 | 第28页 |
| 3.1.2 操作风险 | 第28-29页 |
| 3.1.3 合规风险 | 第29-30页 |
| 3.2 票据贴现业务违规运作方式及案例分析 | 第30-36页 |
| 3.2.1 中介违规运作方式 | 第30-31页 |
| 3.2.2 伪造文件等造假方式 | 第31页 |
| 3.2.3 商业银行票据贴现业务风险案例分析 | 第31-36页 |
| 3.3 票据转贴现业务违规运作方式及案例分析 | 第36-42页 |
| 3.3.1 消规模运作方式 | 第36-37页 |
| 3.3.2 过桥运作方式 | 第37页 |
| 3.3.3 违规开立同业户运作方式 | 第37-38页 |
| 3.3.4 商业银行票据转贴现业务案例分析 | 第38-42页 |
| 4.商业银行票据业务风险治理对策 | 第42-51页 |
| 4.1 宏观环境层面 | 第42-44页 |
| 4.1.1 丰富融资渠道，间接、直接融资并行 | 第42页 |
| 4.1.2 建立健全信用制度体系 | 第42-43页 |
| 4.1.3 调整贷款规模的会计核算和统计口径 | 第43页 |
| 4.1.4 加大监管力度，增强监管实效 | 第43-44页 |
| 4.2 银行内部控制层面 | 第44-48页 |
| 4.2.1 完善内部环境，加强风险识别 | 第44-45页 |
| 4.2.2 强化工作人员风险意识，加大惩罚力度 | 第45-46页 |
| 4.2.3 完善贴现及转贴现业务具体环节内部控制 | 第46-48页 |
| 4.3 中介层面 | 第48-51页 |
| 4.3.1 成立行业规范 | 第48-49页 |
| 4.3.2 转变票据交易方式：电子化 | 第49页 |
| 4.3.3 建立票据公开交易市场 | 第49-51页 |
| 结论与展望 | 第51-52页 |
| 参考文献 | 第52-55页 |
| 研究生阶段取得成果 | 第55-56页 |
| 致谢 | 第56页 |
