中国银行业监管中存在的问题及对策研究
| 摘要 | 第4-5页 |
| ABSTARCT | 第5页 |
| 引言 | 第8-16页 |
| (一) 选题背景及研究意义 | 第8-9页 |
| 1. 选题背景 | 第8页 |
| 2. 研究意义 | 第8-9页 |
| (二) 国内外研究现状 | 第9-13页 |
| 1. 国外研究现状 | 第9-12页 |
| 2. 国内研究现状 | 第12-13页 |
| (三) 研究思路与研究方法 | 第13-15页 |
| 1. 研究思路 | 第13-14页 |
| 2. 研究内容 | 第14页 |
| 3. 研究方法 | 第14-15页 |
| (四) 创新之处和研究限度 | 第15-16页 |
| 1. 创新点 | 第15页 |
| 2. 研究限度 | 第15-16页 |
| 一、银行业监管的实践与理论 | 第16-22页 |
| (一) 银行业监管的历史回顾 | 第16-17页 |
| 1. 无监管时期 | 第16页 |
| 2. 全面监管时期 | 第16页 |
| 3. 平衡监管时期 | 第16-17页 |
| (二) 银行业监管的理论阐释 | 第17-18页 |
| 1. 银行业监管的概念 | 第17页 |
| 2. 银行业监管的原则 | 第17-18页 |
| 3. 银行业监管的分类 | 第18页 |
| (三) 银行业监管的经济学原理基础 | 第18-22页 |
| 1. 市场失灵与行政监管 | 第18-19页 |
| 2. 委托代理理论 | 第19-20页 |
| 3. 金融约束理论 | 第20-22页 |
| 二、我国银行业监管的历史回顾与现状分析 | 第22-27页 |
| (一) 我国银行业监管的历史沿革 | 第22页 |
| 1. 计划经济时代的银行业监管 | 第22页 |
| 2. 市场化改革初期的银行业监管 | 第22页 |
| 3. 市场化改革深入时期的银行业监管 | 第22页 |
| (二) 我国银行业监管的主要内容 | 第22-25页 |
| 1. 资本约束为主要目的 | 第23-24页 |
| 2. 防范风险为基本任务 | 第24-25页 |
| 3. 法人治理为监管手段 | 第25页 |
| (三) 我国银行业监管的体系架构及监管原则 | 第25-27页 |
| 1. 体系架构 | 第25页 |
| 2. 监管原则 | 第25-26页 |
| 3. 监管方式 | 第26-27页 |
| 三、我国银行业监管存在的问题及原因分析 | 第27-31页 |
| (一) 存在的主要问题 | 第27-29页 |
| 1. 银行业监管效率低下 | 第27页 |
| 2. 银行架构及内控制度不完善 | 第27-28页 |
| 3. 银行业退出和准入壁垒重重 | 第28-29页 |
| (二) 存在问题的原因分析 | 第29-31页 |
| 1. 缺乏统一大监管机构 | 第29页 |
| 2. 监管机构监管手段单一 | 第29-30页 |
| 3. 市场约束机制的不完善 | 第30页 |
| 4. 缺乏对银行内部控制制度的监管 | 第30-31页 |
| 四、西方主要国家的银行业监管及其经验启示 | 第31-37页 |
| (一) 西方主要国家的银行业监管体系 | 第31-34页 |
| 1. 美国的银行业监管体系 | 第31-32页 |
| 2. 英国的银行业监管体系 | 第32-33页 |
| 3. 日本的银行业监管体系 | 第33-34页 |
| (二) 西方主要国家银行业监管的经验启示 | 第34-37页 |
| 1. 银行业监管法规日趋完善 | 第34-35页 |
| 2. 国际间金融合作不断加强 | 第35-36页 |
| 3. 大监管机构的高效率运行 | 第36-37页 |
| 五、进一步完善我国银行业监管的对策建议 | 第37-43页 |
| (一) 完善监管体系,建立统一的大监管机构 | 第37-38页 |
| 1. 制定统一的银行业监管法典 | 第37-38页 |
| 2. 建立自上而下的大监管体系 | 第38页 |
| (二) 丰富监管手段,建立宏观审慎监管制度 | 第38-40页 |
| 1. 建立新的货币政策传导机制 | 第39页 |
| 2. 加强对银行中间业务的监管 | 第39-40页 |
| (三) 改革内控制度,防范银行的操作性风险 | 第40-41页 |
| 1. 加强银行对计算机系统安全的自我监管 | 第40-41页 |
| 2. 建立规范有序的银行内审独立运行机制 | 第41页 |
| (四) 发挥市场作用,完善银行准入退出机制 | 第41-43页 |
| 1. 建立基于市场筛选的银行业准入机制 | 第41-42页 |
| 2. 建立基于存款保险制度的银行业退出机制 | 第42-43页 |
| 结语 | 第43-44页 |
| 参考文献 | 第44-46页 |
| 致谢 | 第46页 |
