| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5-6页 |
| 第1章 绪论 | 第10-13页 |
| 1.1 研究背景与意义 | 第10-11页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第10-11页 |
| 1.1.2 选题目的及意义 | 第11页 |
| 1.2 研究方法及框架 | 第11-13页 |
| 1.2.1 本文研究方法 | 第11-12页 |
| 1.2.2 本文研究框架 | 第12-13页 |
| 第2章 相关理论及文献综述 | 第13-24页 |
| 2.1 个人贷款业务及风险管理概述 | 第13-17页 |
| 2.1.1 个人贷款业务的特点 | 第13-14页 |
| 2.1.2 个人贷款业务分类 | 第14-15页 |
| 2.1.3 个人贷款业务风险识别 | 第15-16页 |
| 2.1.4 个人贷款业务风险评估 | 第16页 |
| 2.1.5 个人贷款业务风险对策 | 第16-17页 |
| 2.2 个人贷款风险相关理论概论 | 第17-19页 |
| 2.2.1 篮子理论 | 第17-18页 |
| 2.2.2 信贷配给理论 | 第18页 |
| 2.2.3 糖果理论 | 第18-19页 |
| 2.2.4 信息不对称理论 | 第19页 |
| 2.3 国内外相关研究回顾 | 第19-24页 |
| 2.3.1 关于信息不对称问题的研究 | 第19-20页 |
| 2.3.2 关于个人信贷风险发展的研究 | 第20页 |
| 2.3.3 关于个人信贷风险类型及识别的研究 | 第20-22页 |
| 2.3.4 关于个人信贷风险控制的研究 | 第22-24页 |
| 第3章 AB银行TC分行个人贷款业务及其风险分析 | 第24-34页 |
| 3.1 AB银行TC分行个人贷款业务现状 | 第24-28页 |
| 3.1.1 AB银行贷款规模比较 | 第24-25页 |
| 3.1.2 AB银行TC分行个人贷款业务整体情况 | 第25页 |
| 3.1.3 AB银行TC分行个人贷款业务投放情况 | 第25-27页 |
| 3.1.4 AB银行TC分行个人贷款业务资产质量状况 | 第27-28页 |
| 3.2 AB银行TC分行个人贷款业务风险分析 | 第28-34页 |
| 3.2.1 AB银行TC分行个人贷款业务风险特征 | 第28-29页 |
| 3.2.2 AB银行TC分行个人贷款业务风险种类 | 第29-33页 |
| 3.2.3 AB银行TC分行个人贷款业务风险成因 | 第33-34页 |
| 第4章 AB银行TC分行个人贷款业务风险管理现状及问题 | 第34-40页 |
| 4.1 AB银行TC分行个人贷款业务风险管理概况 | 第34-35页 |
| 4.1.1 个人贷款业务风险管理组织结构 | 第34-35页 |
| 4.1.2 个人贷款业务风险管理内容 | 第35页 |
| 4.2 AB银行TC分行个人贷款业务风险管理存在的问题 | 第35-40页 |
| 4.2.1 个人贷款监管机制问题 | 第36-37页 |
| 4.2.2 信贷人员问题 | 第37-38页 |
| 4.2.3 个人贷款流程管理问题 | 第38-40页 |
| 第5章 AB银行TC分行个贷业务风险管理对策建议 | 第40-48页 |
| 5.1 监管管控机制方面 | 第40-42页 |
| 5.1.1 规范贷款审批用印管理 | 第40页 |
| 5.1.2 健全贷款续作奖惩措施 | 第40-41页 |
| 5.1.3 成立风险控制部门 | 第41页 |
| 5.1.4 强化信贷信息管理系统的应用 | 第41页 |
| 5.1.5 完善信贷业务审批流程 | 第41-42页 |
| 5.2 个人贷款业务人员方面 | 第42-44页 |
| 5.2.1 实行客户经理制 | 第42-43页 |
| 5.2.2 提高信贷人员职业素质 | 第43-44页 |
| 5.2.3 调整新员工薪酬及培训方案 | 第44页 |
| 5.3 贷款环节方面 | 第44-45页 |
| 5.3.1 加强准入控制 | 第44-45页 |
| 5.3.2 控制贷款额度 | 第45页 |
| 5.3.3 进行担保控制 | 第45页 |
| 5.4 业务流程方面 | 第45-46页 |
| 5.5 辅助工具方面 | 第46-48页 |
| 第6章 结论与展望 | 第48-49页 |
| 6.1 研究结论 | 第48页 |
| 6.2 研究展望 | 第48-49页 |
| 参考文献 | 第49-51页 |
| 致谢 | 第51页 |
