商业银行专利权质押贷款风险预警研究
| 摘要 | 第1-5页 |
| Abstract | 第5-7页 |
| 目录 | 第7-11页 |
| 1 绪论 | 第11-17页 |
| ·研究背景及意义 | 第11-12页 |
| ·研究背景 | 第11-12页 |
| ·研究意义 | 第12页 |
| ·研究方法 | 第12-13页 |
| ·研究内容 | 第13-15页 |
| ·技术路线图 | 第15-16页 |
| ·本文创新之处 | 第16-17页 |
| 2 文献综述与理论基础 | 第17-31页 |
| ·专利权质押贷款风险的相关概念 | 第17-18页 |
| ·专利权 | 第17页 |
| ·专利权质押 | 第17-18页 |
| ·风险 | 第18页 |
| ·专利权质押贷款风险研究综述 | 第18-21页 |
| ·国外研究综述 | 第18页 |
| ·国内研究综述 | 第18-20页 |
| ·国内外研究述评 | 第20-21页 |
| ·商业银行风险预警研究综述 | 第21-25页 |
| ·国外研究综述 | 第21-23页 |
| ·国内研究综述 | 第23-25页 |
| ·国内外研究述评 | 第25页 |
| ·专利权质押贷款过程中风险防控研究综述 | 第25-28页 |
| ·国外研究综述 | 第25-26页 |
| ·国内研究综述 | 第26-28页 |
| ·国内外研究述评 | 第28页 |
| ·理论基础 | 第28-31页 |
| ·信息不对称理论 | 第28-29页 |
| ·风险管理理论 | 第29-31页 |
| 3 我国专利权质押贷款发展瓶颈分析 | 第31-39页 |
| ·总体概况 | 第31-32页 |
| ·出质人概况 | 第32-34页 |
| ·出质人类型单一 | 第32页 |
| ·出质人地域分布不均衡 | 第32-34页 |
| ·质权人概况 | 第34-36页 |
| ·质权人类型单一 | 第34页 |
| ·担保公司地域分布不均衡 | 第34-35页 |
| ·非商业银行参与程度低 | 第35-36页 |
| ·质押标的概况 | 第36-39页 |
| ·质押专利类型不合理 | 第36-37页 |
| ·技术领域分布不均匀 | 第37-38页 |
| ·专利的权利要求数较低 | 第38-39页 |
| 4 商业银行专利权质押贷款风险影响因素 | 第39-49页 |
| ·宏观因素 | 第39-41页 |
| ·经济发展状况 | 第39页 |
| ·政策变动 | 第39-40页 |
| ·货币流通状态 | 第40页 |
| ·利率变动 | 第40页 |
| ·法定存款准备金率的变动 | 第40页 |
| ·通货膨胀率 | 第40-41页 |
| ·商业银行因素 | 第41-42页 |
| ·资产流动性 | 第41页 |
| ·资本充足性 | 第41-42页 |
| ·贷款集中程度 | 第42页 |
| ·盈利能力 | 第42页 |
| ·出质企业因素 | 第42-44页 |
| ·偿债能力 | 第42-43页 |
| ·盈利能力 | 第43页 |
| ·营运能力 | 第43页 |
| ·发展能力 | 第43-44页 |
| ·技术研发能力 | 第44页 |
| ·专利权因素 | 第44-49页 |
| ·价值评估因素 | 第44-45页 |
| ·专利权变现因素 | 第45-46页 |
| ·专利权法律因素 | 第46-49页 |
| 5 商业银行专利权质押贷款风险预警模型的构建 | 第49-61页 |
| ·预警指标体系的构建 | 第49-53页 |
| ·准入性指标 | 第49页 |
| ·判定性指标 | 第49-53页 |
| ·专利权质押贷款风险的判定方法 | 第53-55页 |
| ·主成分分析法的数学模型 | 第53-54页 |
| ·主成分分析的计算步骤 | 第54-55页 |
| ·风险预警标准的确立 | 第55-56页 |
| ·BP 神经网络模型的构建 | 第56-61页 |
| ·BP 神经网络结构的设计 | 第56-57页 |
| ·传递函数的选取 | 第57页 |
| ·样本数据的选取 | 第57-58页 |
| ·输入输出数据的预处理 | 第58页 |
| ·初始参数的选择 | 第58-59页 |
| ·学习算法的改进 | 第59-61页 |
| 6 商业银行专利权质押贷款风险预警模型的仿真实验 | 第61-81页 |
| ·研究数据的获取 | 第61页 |
| ·指标代码 | 第61-62页 |
| ·预警指标的正向化处理 | 第62-63页 |
| ·预警指标的正态性检验 | 第63-64页 |
| ·主成分分析 | 第64-69页 |
| ·相关性检验 | 第65-68页 |
| ·KMO 和 Bartlett 检验 | 第68-69页 |
| ·主成分的抽取与权重的确定 | 第69-74页 |
| ·主成分的抽取 | 第69-73页 |
| ·指标权重的确定 | 第73-74页 |
| ·主成分的正态性检验 | 第74页 |
| ·风险状况的警度判断 | 第74-75页 |
| ·风险预警模型的仿真分析 | 第75-81页 |
| ·参数的设定 | 第75-76页 |
| ·仿真结果的分析 | 第76-81页 |
| 7 研究结论及商业银行专利权质押贷款风险防范措施 | 第81-85页 |
| ·研究结论 | 第81-82页 |
| ·商业银行专利权质押贷款风险防范措施 | 第82-85页 |
| ·银行采取的内部防范与控制措施 | 第82-83页 |
| ·其他利益相关者的防范措施与管理手段 | 第83-85页 |
| 8 研究不足与展望 | 第85-87页 |
| 参考文献 | 第87-93页 |
| 附录 1 | 第93-99页 |
| 附录 2 | 第99-101页 |
| 攻读学位期间的科研成果 | 第101-103页 |
| 致谢 | 第103页 |
