论我国“现金贷”的法律规制
| 摘要 | 第3-5页 |
| Abstract | 第5-7页 |
| 1 引言 | 第10-16页 |
| 1.1 选题背景和意义 | 第10-11页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第10页 |
| 1.1.2 选题意义 | 第10-11页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第11-14页 |
| 1.2.1 国内研究现状 | 第11-13页 |
| 1.2.2 国外研究现状 | 第13-14页 |
| 1.3 研究方法、思路与创新点 | 第14-16页 |
| 1.3.1 研究方法、思路 | 第14页 |
| 1.3.2 创新点 | 第14-16页 |
| 2 “现金贷”基本理论 | 第16-23页 |
| 2.1 “现金贷”的界定 | 第16-19页 |
| 2.1.1 “现金贷”定义 | 第16页 |
| 2.1.2 “现金贷”的种类及特点 | 第16-19页 |
| 2.2 “现金贷”的存在意义与制度价值 | 第19-23页 |
| 2.2.1 “现金贷”存在的意义 | 第19-21页 |
| 2.2.2 “现金贷”制度的价值 | 第21-23页 |
| 3 我国“现金贷”的制度变迁与存在的问题 | 第23-31页 |
| 3.1 “现金贷”的制度变迁 | 第23-27页 |
| 3.1.1 “现金贷”的发展历史 | 第23-24页 |
| 3.1.2 “现金贷”的发展现状 | 第24-27页 |
| 3.2 “现金贷”存在的法律问题 | 第27-29页 |
| 3.2.1 成本问题 | 第27-28页 |
| 3.2.2 资金收回风险高 | 第28-29页 |
| 3.2.3 网络信息安全问题 | 第29页 |
| 3.2.4 暴力催收贷款的问题 | 第29页 |
| 3.3 存在问题的原因 | 第29-31页 |
| 3.3.1 我国“现金贷”法制监管体系不完善 | 第29-30页 |
| 3.3.2 平台资金收回风险较高 | 第30页 |
| 3.3.3 国民在互联网金融方面自我保护意识淡薄 | 第30-31页 |
| 4 英美日对“现金贷”的法律规制及启示 | 第31-37页 |
| 4.1 英美日对“现金贷”的法律规制 | 第31-34页 |
| 4.1.1 英美两国对“现金贷”的法律规制 | 第31-32页 |
| 4.1.2 日本对“现金贷”的法律规制 | 第32-34页 |
| 4.2 英美日对“现金贷”的法律规制给我国的启示 | 第34-37页 |
| 4.2.1 指定明确监管部门 | 第35-36页 |
| 4.2.2 建立适当的行业规范 | 第36页 |
| 4.2.3 优化行业发展环境 | 第36-37页 |
| 5 我国对“现金贷”法律规制的完善措施 | 第37-40页 |
| 5.1 加快推进“现金贷”法制化进程 | 第37-38页 |
| 5.1.1 界定“现金贷”定义并实行集中管理 | 第37页 |
| 5.1.2 统一利率计算标准 | 第37页 |
| 5.1.3 对贷款额度实行差异化监管 | 第37-38页 |
| 5.2 加强行业自律机制 | 第38页 |
| 5.2.1 明确将中间费用归为借款利息 | 第38页 |
| 5.2.2 规范催收贷款行业 | 第38页 |
| 5.2.3 建立有效的合作以及信息共享机制 | 第38页 |
| 5.3 加强消费者金融法律意识 | 第38-40页 |
| 5.3.1 加强个人信息保护 | 第38-39页 |
| 5.3.2 加强法律宣传和风险提示 | 第39-40页 |
| 6 结语 | 第40-41页 |
| 参考文献 | 第41-43页 |
| 后记 | 第43-44页 |
| 攻读学位期间取得的科研成果清单 | 第44页 |
