| 摘要 | 第3-4页 |
| Abstract | 第4-5页 |
| 1 绪论 | 第9-18页 |
| 1.1 研究背景、意义及目的 | 第9-10页 |
| 1.2 国内外文献综述 | 第10-15页 |
| 1.3 研究内容、思路及方法 | 第15-17页 |
| 1.4 论文创新点 | 第17-18页 |
| 2 相关概念及理论阐述 | 第18-23页 |
| 2.1 相关概念 | 第18-21页 |
| 2.1.1 汽车消费信贷的定义及模式 | 第18-19页 |
| 2.1.2 银行个人汽车消费信贷信用评估体系方法介绍 | 第19-21页 |
| 2.2 相关理论 | 第21-23页 |
| 2.2.1 消费经济理论 | 第21页 |
| 2.2.2 系统管理理论 | 第21-23页 |
| 3 p银行个人汽车消费信贷信用评估体系现状、存在问题及原因分析 | 第23-34页 |
| 3.1 P银行简介 | 第23-24页 |
| 3.2 P银行个人汽车消费信贷评估体系的现状 | 第24-28页 |
| 3.2.1 中国汽车发展规模 | 第24-25页 |
| 3.2.2 P银行个人汽车消费信贷规模 | 第25-26页 |
| 3.2.3 P银行个人汽车消费信用评估体系现状 | 第26-27页 |
| 3.2.4 贷款流程 | 第27-28页 |
| 3.3 P银行个人汽车消费信用评估体系存在的问题 | 第28-29页 |
| 3.4 P银行个人汽车消费信用评估体系存在问题的成因 | 第29-34页 |
| 3.4.1 P银行汽车信用消费操作系统不规范 | 第29-30页 |
| 3.4.2 借款人信用体系缺失 | 第30-31页 |
| 3.4.3 市场风险带来的影响 | 第31-32页 |
| 3.4.4 汽车消费信贷法律体系不健全 | 第32-34页 |
| 4 P银行个人汽车消费信贷信用评估体系的完善建议 | 第34-48页 |
| 4.1 建立信用评估体系的基本原则 | 第34-35页 |
| 4.1.1 综合性原则 | 第34页 |
| 4.1.2 可操作性原则 | 第34页 |
| 4.1.3 可量化性原则 | 第34页 |
| 4.1.4 可预见性原则 | 第34页 |
| 4.1.5 灵活性原则 | 第34-35页 |
| 4.2 P银行个人汽车消费信贷信用评估体系指标的选取 | 第35-37页 |
| 4.2.1 样本数据的选取 | 第35-36页 |
| 4.2.2 指标选取 | 第36-37页 |
| 4.3 P银行个人汽车消费信贷信用评估体系指标的权重 | 第37-44页 |
| 4.4 由模糊综合评价法算出该信用评估体系的得分 | 第44-48页 |
| 5 P银行个人汽车消费信贷评估系统实施的保障措施 | 第48-52页 |
| 5.1 资信调查多方合作 | 第48页 |
| 5.2 明确权责,分清权利与义务 | 第48-49页 |
| 5.3 对于内部细节解疑必要严控 | 第49页 |
| 5.4 注重“间客式”和“直客式”的消费模式与信贷比较模式 | 第49-50页 |
| 5.5 找准市场发展变化规律,把握市场价格波动因素,实现产品飞跃 | 第50-52页 |
| 6 结论与展望 | 第52-53页 |
| 6.1 结论 | 第52页 |
| 6.2 展望 | 第52-53页 |
| 参考文献 | 第53-56页 |
| 致谢 | 第56页 |
