| 摘要 | 第3-4页 |
| Abstract | 第4-5页 |
| 第1章 绪论 | 第9-17页 |
| 1.1 研究背景 | 第9-10页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第10-12页 |
| 1.2.1 国外研究动态 | 第10-11页 |
| 1.2.2 国内研究动态 | 第11-12页 |
| 1.3 研究目的和意义 | 第12-13页 |
| 1.3.1 研究目的 | 第12页 |
| 1.3.2 研究意义 | 第12-13页 |
| 1.4 研究的思路及方法 | 第13-16页 |
| 1.4.1 研究思路 | 第13-14页 |
| 1.4.2 研究方法 | 第14-16页 |
| 1.5 研究创新之处 | 第16-17页 |
| 第2章 银行操作风险管理理论综述 | 第17-24页 |
| 2.1 银行操作风险基本概念 | 第17-18页 |
| 2.2 操作风险的理论基础 | 第18-19页 |
| 2.2.1 内部欺诈 | 第18页 |
| 2.2.2 外部欺诈 | 第18页 |
| 2.2.3 雇用合同以及工作状况带来的风险事件 | 第18页 |
| 2.2.4 客户产品以及商业行为引起的风险事件 | 第18页 |
| 2.2.5 有形资产的损失 | 第18-19页 |
| 2.2.6 经营中断和系统出错 | 第19页 |
| 2.2.7 执行交割以及交易过程管理的风险事件 | 第19页 |
| 2.3 操作风险的特点 | 第19-21页 |
| 2.3.1 我国银行操作风险的特点 | 第20-21页 |
| 2.4 操作风险管理的计量方法 | 第21-24页 |
| 2.4.1 操作风险计量基本指标法 | 第21页 |
| 2.4.2 操作风险计量标准算法 | 第21-22页 |
| 2.4.3 操作风险计量高级计量法 | 第22页 |
| 2.4.4 操作风险计量方法综述 | 第22-24页 |
| 第3章 FZ银行操作风险基本情况及问题 | 第24-35页 |
| 3.1 FZ银行经营发展情况 | 第24-25页 |
| 3.2 FZ银行目前操作风险现状 | 第25-30页 |
| 3.2.1 FZ银行目前操作风险总体状况 | 第25-26页 |
| 3.2.2 FZ银行目前操作风险管理情况-统计分析 | 第26-30页 |
| 3.3 FZ银行目前操作管理存在的问题 | 第30-35页 |
| 3.3.1 FZ银行体制上的问题带来的操作风险管理的隐患 | 第30-32页 |
| 3.3.2 FZ银行经营机制上的问题带来的操作风险管理的隐患 | 第32-35页 |
| 第4章 FZ银行操作风险问题的成因分析 | 第35-42页 |
| 4.1 FZ银行委托代理人机制导致产权配置不合理 | 第35-36页 |
| 4.1.1 FZ银行外部责权利配置不平衡 | 第35页 |
| 4.1.2 FZ银行内部责权利配置不平衡 | 第35-36页 |
| 4.2 FZ银行操作风险管理的内部控制制度不完善 | 第36-37页 |
| 4.2.1 规章制度未有效学习 | 第36-37页 |
| 4.2.2 规章制度未有效执行 | 第37页 |
| 4.3 FZ银行风险经理管理体系不健全 | 第37-39页 |
| 4.3.1 风险经理企业文化建设不健全 | 第38页 |
| 4.3.2 风险履职机制不健全 | 第38页 |
| 4.3.3 风险经理制度定位模糊 | 第38-39页 |
| 4.3.4 风险经理绩效考核缺失 | 第39页 |
| 4.4 FZ银行人力资源管理未配套操作风险文化建设 | 第39-40页 |
| 4.4.1 操作风险的概念未深入人心 | 第39-40页 |
| 4.4.2 操作风险管理未植入责任意识 | 第40页 |
| 4.5 FZ银行操作风险管理缺乏有效的计量管理体系 | 第40-42页 |
| 4.5.1 缺乏操作风险管理专业系统 | 第40-41页 |
| 4.5.2 缺乏操作风险计量模型 | 第41-42页 |
| 第5章 FZ银行操作风险管理体系的完善 | 第42-52页 |
| 5.1 完善FZ银行配套政策提升企业经营管理动力 | 第42页 |
| 5.2 完善FZ银行内部控制制度防控操作风险 | 第42-44页 |
| 5.2.1 内控定位准确 | 第43页 |
| 5.2.2 内控平台前移 | 第43-44页 |
| 5.2.3 内控与辅导结合 | 第44页 |
| 5.3 完善FZ银行风险经理履职体系防控操作风险 | 第44-46页 |
| 5.3.1 规范价值观及行为规范 | 第45页 |
| 5.3.2 完善风险经理制度 | 第45页 |
| 5.3.3 加大专业素质培训 | 第45页 |
| 5.3.4 设立专岗专业管理 | 第45-46页 |
| 5.4 完善FZ银行人力资源管理防控操作风险 | 第46-48页 |
| 5.4.1 规范员工对操作风险的认识 | 第46页 |
| 5.4.2 完善并强化人力资源管理 | 第46-48页 |
| 5.5 优化整合FZ银行操作风险防控体系 | 第48-50页 |
| 5.5.1 操作风险“面”防控 | 第49页 |
| 5.5.2 操作风险“点”防控 | 第49-50页 |
| 5.6 评估量化FZ银行操作风险 | 第50-52页 |
| 第6章 结论与展望 | 第52-53页 |
| 6.1 研究结论 | 第52页 |
| 6.2 研究展望 | 第52-53页 |
| 附录1 FZ银行2012年末不良贷款累计增减原因情况统计表 | 第53-55页 |
| 附录2 FZ银行操作风险损失事件统计表 | 第55-57页 |
| 参考文献 | 第57-59页 |
| 致谢 | 第59页 |
