| 摘要 | 第3-4页 |
| abstract | 第4页 |
| 1 绪论 | 第8-18页 |
| 1.1 研究的背景和意义 | 第8-10页 |
| 1.1.1 研究的背景 | 第8-9页 |
| 1.1.2 研究的意义 | 第9-10页 |
| 1.2 国内外理论研究现状 | 第10-15页 |
| 1.2.1 国外对操作风险的研究现状 | 第10-12页 |
| 1.2.2 国内对操作风险的研究现状 | 第12-14页 |
| 1.2.3 国内文献综述 | 第14-15页 |
| 1.3 研究思路、方法、内容与框架 | 第15-17页 |
| 1.3.1 研究思路 | 第15-16页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第16页 |
| 1.3.3 研究内容与框架 | 第16-17页 |
| 1.4 论文主要创新点 | 第17-18页 |
| 2 理论基础 | 第18-30页 |
| 2.1 操作风险的定义 | 第18页 |
| 2.2 操作风险的特征及原因 | 第18-22页 |
| 2.2.1 操作风险的特征 | 第18-20页 |
| 2.2.2 操作风险产生的原因 | 第20-22页 |
| 2.3 操作风险事件的类别及重点环节 | 第22-23页 |
| 2.3.1 操作风险的类型分类 | 第22页 |
| 2.3.2 操作风险的业务分类 | 第22-23页 |
| 2.4 巴塞尔委员会的操作风险监管框架 | 第23-27页 |
| 2.4.1 操作风险监管框架的形成与演进 | 第23-24页 |
| 2.4.2 巴塞尔委员会对操作风险的管理原则 | 第24-25页 |
| 2.4.3 巴塞尔委员会对操作风险监管资本计量要求 | 第25-27页 |
| 2.5 中国银监会的操作风险监管框架 | 第27-30页 |
| 2.5.1 中国银监会操作风险监管框架的形成与演进 | 第27-28页 |
| 2.5.2 银监会对操作风险管理的要求 | 第28-29页 |
| 2.5.3 银监会对操作风险管理计量的要求 | 第29页 |
| 2.5.4 批准实施操作风险高级计量法 | 第29-30页 |
| 3 A银行潍坊分行操作风险管控现状及问题分析 | 第30-54页 |
| 3.1 操作风险状况及分布 | 第30-33页 |
| 3.1.1 操作风险总体状况 | 第30页 |
| 3.1.2 操作风险分布状况 | 第30-33页 |
| 3.2 主要风险领域分析 | 第33-49页 |
| 3.2.1 个人金融领域风险分析 | 第33-35页 |
| 3.2.2 电子银行领域风险分析 | 第35-37页 |
| 3.2.3 信用卡领域风险分析 | 第37-39页 |
| 3.2.4 柜面运营领域风险分析 | 第39-41页 |
| 3.2.5 法人信贷领域风险分析 | 第41-43页 |
| 3.2.6 个人信贷领域风险分析 | 第43-46页 |
| 3.2.7 员工管理领域风险分析 | 第46-47页 |
| 3.2.8 信息科技领域风险分析 | 第47-49页 |
| 3.3 A银行面临的主要操作风险发展趋势 | 第49-52页 |
| 3.3.1 客户银行卡资金被盗风险还将持续多发 | 第49-50页 |
| 3.3.2 冒名办理信用卡套现或恶意透支风险比较突出 | 第50页 |
| 3.3.3 企业客户以虚假资料、抵质押物、担保骗取信贷资金 | 第50页 |
| 3.3.4 基层员工参与过桥垫资，致使信用风险延期暴露 | 第50-51页 |
| 3.3.5 资金掮客利用银行平台进行资本运作，把风险转嫁给银行 | 第51页 |
| 3.3.6 基层机构负责人挪用资金风险事件占比较高 | 第51-52页 |
| 3.3.7 内部人员利用职务之便受贿构成刑事犯罪 | 第52页 |
| 3.4 主要原因分析 | 第52-54页 |
| 3.4.1 流程和系统设计存在缺陷，制度执行力不强 | 第52-53页 |
| 3.4.2 对员工特别是基层机构负责人管控有效性不够 | 第53页 |
| 3.4.3 监督检查有效性不足，责任追究力度不够 | 第53-54页 |
| 4 A银行潍坊分行面临的主要操作风险评价 | 第54-65页 |
| 4.1 操作风险评价概述 | 第54页 |
| 4.2 操作风险评价流程 | 第54-55页 |
| 4.3 指标体系构建原则 | 第55页 |
| 4.3.1 连续性 | 第55页 |
| 4.3.2 科学性和可测性 | 第55页 |
| 4.3.3 实用性 | 第55页 |
| 4.4 评价指标明确设定与解析 | 第55-58页 |
| 4.4.1 人员因素 | 第56-57页 |
| 4.4.2 内部流程 | 第57页 |
| 4.4.3 系统缺陷 | 第57-58页 |
| 4.4.4 外部事件 | 第58页 |
| 4.5 层次分析法评价A银行潍坊分行的操作风险 | 第58-63页 |
| 4.5.1 构建比较判断矩阵 | 第58-60页 |
| 4.5.2 层次一致性检验 | 第60-62页 |
| 4.5.3 层次总排序 | 第62-63页 |
| 4.6 A银行潍坊分行风险评价结果 | 第63-65页 |
| 5 A银行潍坊分行操作风险管控改进研究 | 第65-71页 |
| 5.1 明确A银行潍坊分行操作风险管理目标和思路 | 第65页 |
| 5.2 A银行操作风险管控的主要内容 | 第65-66页 |
| 5.3 A银行操作风险管控的建议 | 第66-69页 |
| 5.3.1 切实加强基层机构管理 | 第66页 |
| 5.3.2 加强操作风险报告、调查分析和问责力度 | 第66-67页 |
| 5.3.3 针对性地加强重点领域操作风险管控 | 第67-69页 |
| 5.3.4 加强重点岗位人员操作风险防控 | 第69页 |
| 5.3.5 加强操作风险事件处置 | 第69页 |
| 5.4 对A银行潍坊分行操作风险计量的建议 | 第69-71页 |
| 5.4.1 建立覆盖集团范围的操作风险监管资本计量体系 | 第69-70页 |
| 5.4.2 建立操作风险经济资本计量和管理体系 | 第70页 |
| 5.4.3 评价结果要纳入经济资本计量和绩效考核 | 第70-71页 |
| 6 结论 | 第71-72页 |
| 参考文献 | 第72-75页 |
| 致谢 | 第75-76页 |
| 攻读学位期间发表的学术论文目录 | 第76-77页 |
