| 摘要 | 第1-6页 |
| Abstract | 第6-11页 |
| 一、前言 | 第11-18页 |
| (一) 研究背景 | 第11-12页 |
| (二) 研究意义 | 第12页 |
| (三) 文献综述 | 第12-17页 |
| 1、国外文献综述 | 第12-15页 |
| 2、国内文献综述 | 第15-17页 |
| (四) 研究方法 | 第17-18页 |
| 二、城市商业银行操作风险管理的理论基础 | 第18-22页 |
| (一) 系统管理理论 | 第18-19页 |
| (二) 复杂系统理论 | 第19-20页 |
| (三) 流程管理理论 | 第20页 |
| (四) 内部控制理论 | 第20-22页 |
| 三、西部XX银行操作风险管理案例分析 | 第22-29页 |
| (一) XX银行基本情况 | 第22页 |
| (二) XX银行操作风险案例 | 第22-29页 |
| 1、XX银行柜台操作事件 | 第22-23页 |
| 2、XX银行支付系统小额重账事件 | 第23-24页 |
| 3、XX银行票据承兑及贴现事件 | 第24-26页 |
| 4、XX银行票据垫付事件 | 第26-29页 |
| 四、我国城市商业银行操作风险管理存在的问题及原因分析 | 第29-35页 |
| (一) 我国城市商业操作风险管理存在的问题 | 第29-31页 |
| 1、操作风险管理内控体系不完善 | 第29页 |
| 2、操作风险管理文化缺失 | 第29-30页 |
| 3、操作风险管理数据匮乏 | 第30-31页 |
| 4、操作风险管理方法落后 | 第31页 |
| (二) 产生问题的原因分析 | 第31-35页 |
| 1、对操作风险认识落后 | 第31-32页 |
| 2、内控制度失效 | 第32-33页 |
| 3、人为因素的不确定性 | 第33页 |
| 4、缺乏有效监管 | 第33-35页 |
| 五、加强城市商业银行操作风险管理的应对策略 | 第35-39页 |
| (一) 加强合规文化教育 | 第35页 |
| (二) 优化人力资源配置 | 第35-36页 |
| (三) 优化业务流程 | 第36-37页 |
| (四) 加强内外部审计 | 第37页 |
| (五) 建立全面风险管理体系 | 第37-39页 |
| 六、结论 | 第39-40页 |
| 参考文献 | 第40-42页 |
| 致谢 | 第42-43页 |