| 摘要 | 第1-5页 |
| Abstract | 第5-10页 |
| 1 引言 | 第10-18页 |
| ·研究背景及意义 | 第10-12页 |
| ·文献综述 | 第12-15页 |
| ·国外文献综述 | 第12-14页 |
| ·国内文献综述 | 第14-15页 |
| ·研究的思路和方法 | 第15-16页 |
| ·论文的主要内容及框架 | 第16-18页 |
| 2 XX银行河南省分行操作风险现状 | 第18-29页 |
| ·基于收入模型的操作风险现状度量 | 第18-23页 |
| ·回归分析 | 第18-21页 |
| ·操作风险度量 | 第21-23页 |
| ·基于案例统计的操作风险损失分布状况 | 第23-29页 |
| 3 XX银行河南省分行操作风险问题成因 | 第29-44页 |
| ·人员因素造成的操作风险：以代发工资业务为例 | 第29-36页 |
| ·正向激励不足导致员工道德缺失 | 第31-33页 |
| ·员工业务素质偏低 | 第33-35页 |
| ·对人员监督约束不足 | 第35-36页 |
| ·外部事件造成的操作风险：以汽车分期业务为例 | 第36-41页 |
| ·操作风险预警纠偏机制缺失 | 第39页 |
| ·未在基层支行设置专职风险经理 | 第39-41页 |
| ·流程因素造成的操作风险：以信贷业务为例 | 第41-44页 |
| 4 XX银行河南省分行操作风险防范对策 | 第44-58页 |
| ·优化人员型操作风险管理环境 | 第44-48页 |
| ·培育操作风险管理文化 | 第44-45页 |
| ·改进员工激励考核制度 | 第45-46页 |
| ·构建员工业务素质提升体系 | 第46-47页 |
| ·健全员工行为监督机制 | 第47-48页 |
| ·构建操作风险预警体系 | 第48-52页 |
| ·操作风险预警体系基本框架 | 第48-49页 |
| ·操作风险预警体系职能目标 | 第49-50页 |
| ·建立操作风险预警模式 | 第50-51页 |
| ·操作风险预警流程 | 第51页 |
| ·确立关键风险指标 | 第51-52页 |
| ·健全操作风险管理框架 | 第52-56页 |
| ·设置业务部门操作风险官 | 第53-54页 |
| ·设置支行专职风险经理 | 第54-56页 |
| ·优化XX银行河南省分行业务流程 | 第56-58页 |
| 结论 | 第58-60页 |
| 参考文献 | 第60-62页 |
| 附录 | 第62-64页 |
| 附录A XX银行河南省分行操作风险管理状况调查问卷 | 第62-64页 |
| 致谢 | 第64-65页 |
| 个人简历、在学期间发表的学术论文及研究成果 | 第65页 |