智能投顾的法律规制研究
| 摘要 | 第2-4页 |
| abstract | 第4-6页 |
| 导言 | 第9-17页 |
| 一、问题的提出：证监会“点名”事件 | 第9-10页 |
| 二、研究价值及意义 | 第10页 |
| 三、文献综述 | 第10-14页 |
| 四、主要研究方法 | 第14页 |
| 五、论文结构 | 第14-15页 |
| 六、论文主要创新及不足 | 第15-17页 |
| 第一章 智能投顾概述 | 第17-26页 |
| 第一节 智能投顾的背景：金融科技的兴起 | 第17-18页 |
| 第二节 智能投顾的法律界定 | 第18-21页 |
| 第三节 智能投顾的服务模式 | 第21-23页 |
| 一、智能投顾的技术支撑和理论依据 | 第21-22页 |
| 二、智能投顾的服务流程 | 第22-23页 |
| 第四节 智能投顾的发展概况 | 第23-26页 |
| 一、美国的智能投顾市场 | 第23-24页 |
| 二、中国的智能投顾市场 | 第24-26页 |
| 第二章 我国智能投顾的法律困境 | 第26-35页 |
| 第一节 智能投顾相关的法律法规梳理 | 第26-28页 |
| 第二节 现行法律规制的问题 | 第28-35页 |
| 一、智能投顾的性质和业务边界不明确 | 第28-32页 |
| 二、全权委托账户管理的限制 | 第32-33页 |
| 三、底层资产的监管问题 | 第33-35页 |
| 第三章 智能投顾的风险分析 | 第35-45页 |
| 第一节 技术风险 | 第35-36页 |
| 第二节 市场风险 | 第36-37页 |
| 第三节 法律风险 | 第37-45页 |
| 一、运行智能化对信义义务的挑战 | 第37-44页 |
| 二、算法专业性对监管手段的挑战 | 第44-45页 |
| 第四章 智能投顾监管的完善建议 | 第45-55页 |
| 第一节 智能投顾监管的域外经验 | 第45-48页 |
| 一、开展专项调研 | 第45-46页 |
| 二、出台指引文件 | 第46-47页 |
| 三、设立专门的监管部门 | 第47-48页 |
| 第二节 我国智能投顾监管的建议 | 第48-55页 |
| 一、破除国内制度障碍 | 第48-49页 |
| 二、创新监管方式 | 第49-52页 |
| 三、明确信义义务要求 | 第52-53页 |
| 四、建立信息披露制度 | 第53-54页 |
| 五、加强投资者教育 | 第54-55页 |
| 结语 | 第55-56页 |
| 参考文献 | 第56-61页 |
| 在读期间发表的学术论文与研究成果 | 第61-62页 |
| 后记 | 第62-63页 |
