| 摘要 | 第5-6页 |
| ABSTRACT | 第6-7页 |
| 1 引言 | 第11-17页 |
| 1.1 选题背景及意义 | 第11-12页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第11页 |
| 1.1.2 选题意义 | 第11-12页 |
| 1.2 国内外文献评述 | 第12-15页 |
| 1.2.1 国外关于信用卡的研究 | 第12-13页 |
| 1.2.2 国内信用卡发展情况研究 | 第13-15页 |
| 1.3 研究内容与研究方法 | 第15-16页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第15页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第15-16页 |
| 1.4 论文的创新 | 第16-17页 |
| 2 相关概念及理论综述 | 第17-21页 |
| 2.1 信用卡概述 | 第17-18页 |
| 2.2 金融营销理论 | 第18页 |
| 2.3 网络营销理论 | 第18-21页 |
| 3 我国信用卡发展状况及互联网金融对信用卡业务影响 | 第21-33页 |
| 3.1 我国信用卡发展历程 | 第21-26页 |
| 3.1.1 国内商业银行信用卡的发展 | 第21-23页 |
| 3.1.2 国内信用卡市场状况 | 第23-24页 |
| 3.1.3 当前经济环境下信用卡业务重要性分析 | 第24-26页 |
| 3.2 互联网金融对信用卡业务的影响 | 第26-33页 |
| 3.2.1 互联网金融含义及特点 | 第26-28页 |
| 3.2.2 互联网金融对商业银行传统业务的影响 | 第28-29页 |
| 3.2.3 互联网金融对商业银行信用卡业务的影响 | 第29-33页 |
| 4 NY银行信用卡线上营销发卡模式简介 | 第33-41页 |
| 4.1 网上银行、掌上银行申请 | 第33-35页 |
| 4.2 手机H5申请 | 第35-37页 |
| 4.3 掌银推荐办卡 | 第37-38页 |
| 4.4 短信营销 | 第38-41页 |
| 5 NY银行信用卡线上营销发卡模式存在问题 | 第41-47页 |
| 5.1 流程设计不合理 | 第41-43页 |
| 5.2 实体卡成本高 | 第43-44页 |
| 5.3 合作平台单一 | 第44-45页 |
| 5.4 缺乏专业信用卡团队 | 第45-47页 |
| 6 NY银行信用卡线上营销发卡模式对策分析及保障措施 | 第47-59页 |
| 6.1 调整线上发卡流程 | 第47-51页 |
| 6.1.1 调整后流程分析 | 第47-48页 |
| 6.1.2 调整前后流程对比 | 第48-50页 |
| 6.1.3 加强系统支撑,保障调整效果 | 第50-51页 |
| 6.2 降低发卡成本 | 第51-55页 |
| 6.2.1 推广虚拟信用卡产品 | 第51-53页 |
| 6.2.2 虚拟信用卡与“京东白条”、“蚂蚁花呗”的比较 | 第53-54页 |
| 6.2.3 采取有效措施降低虚拟信用卡风险 | 第54-55页 |
| 6.3 加快平台建设 | 第55-56页 |
| 6.3.1 开展平台间合作,拓展新客源 | 第55页 |
| 6.3.2 注重平台质量,提升合作效果 | 第55-56页 |
| 6.4 建立信用卡运营专属团队 | 第56-59页 |
| 6.4.1 注重专业团队建设 | 第56页 |
| 6.4.2 建立有效机制,保障团队可持续发展 | 第56-59页 |
| 7 结论 | 第59-61页 |
| 7.1 论文研究总结 | 第59页 |
| 7.2 不足及下一步研究展望 | 第59-61页 |
| 参考文献 | 第61-63页 |
| 致谢 | 第63-64页 |
