| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5-6页 |
| 第1章 绪论 | 第10-18页 |
| 1.1 研究背景和意义 | 第10-11页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第10页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第10-11页 |
| 1.2 研究现状 | 第11-15页 |
| 1.2.1 国内研究现状 | 第11-13页 |
| 1.2.2 国外研究现状 | 第13-14页 |
| 1.2.3 简要评述 | 第14-15页 |
| 1.3 研究内容 | 第15页 |
| 1.4 研究思路和方法 | 第15-17页 |
| 1.5 创新点 | 第17-18页 |
| 第2章 个人房屋贷款风险控制的相关概述及理论 | 第18-23页 |
| 2.1 相关概念 | 第18页 |
| 2.1.1 个人房屋贷款 | 第18页 |
| 2.1.2 风险 | 第18页 |
| 2.2 COSO理论 | 第18-23页 |
| 2.2.1 COSO理论的三大维度 | 第19-20页 |
| 2.2.2 COSO理论的相关原则 | 第20-23页 |
| 第3章 ZN金融公司个人房屋贷款的现状分析 | 第23-33页 |
| 3.1 ZN金融公司简介 | 第23-25页 |
| 3.1.1 组织架构 | 第23-24页 |
| 3.1.2 业务范围 | 第24-25页 |
| 3.1.3 合作方式 | 第25页 |
| 3.2 ZN金融公司个人房屋贷款风险控制现状 | 第25-33页 |
| 3.2.1 问卷调查基本情况 | 第25-26页 |
| 3.2.2 贷款管理情况 | 第26-27页 |
| 3.2.3 现实操作情况 | 第27-30页 |
| 3.2.4 抵押房产情况 | 第30-31页 |
| 3.2.5 制度建设情况 | 第31-33页 |
| 第4章 ZN金融公司个人房屋贷款风险的问题分析 | 第33-38页 |
| 4.1 对于信用风险的规避不够 | 第33页 |
| 4.2 对于操作风险的重视不够 | 第33-35页 |
| 4.3 对于抵押房产的监管不够 | 第35-36页 |
| 4.4 对于不良清收的奖励不够 | 第36-38页 |
| 第5章 COSO框架下ZN金融公司个人房贷风险的解决方案 | 第38-58页 |
| 5.1 COSO控制框架 | 第38页 |
| 5.2 控制环境 | 第38-39页 |
| 5.3 目标设定 | 第39-40页 |
| 5.4 事件识别 | 第40-47页 |
| 5.4.1 信用风险 | 第40-44页 |
| 5.4.2 操作风险 | 第44-45页 |
| 5.4.3 抵押房产风险 | 第45-47页 |
| 5.5 风险评估 | 第47-50页 |
| 5.5.1 信用风险评估 | 第47-48页 |
| 5.5.2 操作风险评估 | 第48-49页 |
| 5.5.3 抵押房产风险评估 | 第49-50页 |
| 5.6 风险响应及控制 | 第50-55页 |
| 5.6.1 贷前调查 | 第50-52页 |
| 5.6.2 放款审核 | 第52-55页 |
| 5.6.3 贷款资金发放及流向监控 | 第55页 |
| 5.6.4 放款后权证办理和案件进度跟踪 | 第55页 |
| 5.6.5 收回贷款 | 第55页 |
| 5.7 信息与沟通 | 第55-56页 |
| 5.8 监督 | 第56-58页 |
| 第6章 结论与展望 | 第58-60页 |
| 6.1 结论 | 第58页 |
| 6.2 展望 | 第58-60页 |
| 参考文献 | 第60-63页 |
| 附录 | 第63-66页 |
| 致谢 | 第66页 |