| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5-6页 |
| 第一章 绪论 | 第10-14页 |
| 1.1 研究背景和意义 | 第10页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第10-12页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第10-11页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第11-12页 |
| 1.3 研究内容和方法 | 第12-14页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第12-13页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第13-14页 |
| 第二章 互联网金融风险理论综述 | 第14-20页 |
| 2.1 互联网金融和风险的概念 | 第14-15页 |
| 2.1.1 互联网金融的概念 | 第14页 |
| 2.1.2 互联网金融风险的概念 | 第14-15页 |
| 2.2 互联网金融发展历程 | 第15页 |
| 2.3 互联网金融兴起原因 | 第15-17页 |
| 2.3.1 互联网技术和电子商务的发展 | 第15-16页 |
| 2.3.2 用户的实际需求 | 第16-17页 |
| 2.4 互联网金融对传统商业银行的影响 | 第17页 |
| 2.5 互联网金融风险管理的理论 | 第17-20页 |
| 2.5.1 风险识别 | 第17-18页 |
| 2.5.2 风险计量 | 第18页 |
| 2.5.3 风险控制 | 第18-20页 |
| 第三章 互联网金融风险的特征和成因 | 第20-23页 |
| 3.1 互联网金融风险的特点 | 第20-21页 |
| 3.1.1 可控性降低 | 第20页 |
| 3.1.2 传染性被强化 | 第20页 |
| 3.1.3 受外部因素的干扰多 | 第20-21页 |
| 3.1.4 风险的放大效应 | 第21页 |
| 3.2 互联网金融风险的成因 | 第21-23页 |
| 3.2.1 风险防范能力薄弱,体制建设不完善 | 第21页 |
| 3.2.2 相关制约类法律制度和政府的有效监管的缺失 | 第21-22页 |
| 3.2.3 互联网金融消费的权益无法得到真正保护 | 第22-23页 |
| 第四章 互联网金融发展的风险分析——以余额宝为例 | 第23-38页 |
| 4.1 余额宝简介 | 第23-24页 |
| 4.1.1 余额宝的推出 | 第23页 |
| 4.1.2 余额宝的理财产品模式 | 第23-24页 |
| 4.2 调研设计 | 第24-31页 |
| 4.2.1 调研方法选择 | 第24-25页 |
| 4.2.2 调研目的 | 第25页 |
| 4.2.3 调研对象确定 | 第25-26页 |
| 4.2.4 调研结论和分析 | 第26-31页 |
| 4.3 余额宝理财产品发展的风险总结 | 第31-38页 |
| 4.3.1 信用风险分析 | 第31-34页 |
| 4.3.2 操作风险分析 | 第34-35页 |
| 4.3.3 流动性风险分析 | 第35页 |
| 4.3.4 市场风险分析 | 第35-36页 |
| 4.3.5 消费者风险分析 | 第36-38页 |
| 第五章 互联网金融风险应对策略研究 | 第38-45页 |
| 5.1 完善披露机制，采取大数据策略 | 第38-40页 |
| 5.1.1 完善信息披露制度 | 第38-39页 |
| 5.1.2 采取大数据策略 | 第39-40页 |
| 5.2 加强监管力度，规范互联网金融体系 | 第40-41页 |
| 5.3 适应市场变化，加快产品创新 | 第41-42页 |
| 5.4 细分客户群体、注重客户关系维护 | 第42页 |
| 5.5 加强互联网金融人才的培训 | 第42-45页 |
| 5.5.1 构建科学的员工考核制度 | 第43页 |
| 5.5.2 提高员工的专业素养 | 第43-45页 |
| 第六章 总结和展望 | 第45-46页 |
| 参考文献 | 第46-49页 |
| 附录 | 第49-52页 |
| 攻读学位期间公开发表的论文 | 第52-53页 |
| 致谢 | 第53-54页 |