| 摘要 | 第4-5页 |
| ABSTRACT | 第5-6页 |
| 第一章 绪论 | 第10-20页 |
| 1.1 选题背景与研究意义 | 第10-12页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第10-11页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第11-12页 |
| 1.2 国内外研究现状及启示 | 第12-16页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第12-14页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第14-15页 |
| 1.2.3 对本文启示 | 第15-16页 |
| 1.3 研究内容与研究方法 | 第16-17页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第16-17页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第17页 |
| 1.4 研究的技术路线及创新之处 | 第17-20页 |
| 1.4.1 研究的技术路线 | 第17-18页 |
| 1.4.2 本文的创新之处 | 第18-20页 |
| 第二章 P2P融资平台运营特点及交易模式分析 | 第20-32页 |
| 2.1 融资平台的运营特点及发展 | 第20-24页 |
| 2.1.1 传统融资与P2P模式对比 | 第20-21页 |
| 2.1.2 融资模式特点 | 第21-22页 |
| 2.1.3 融资模式的产生与发展 | 第22-24页 |
| 2.2 融资平台交易模式分析 | 第24-32页 |
| 2.2.1 纯线上交易模式 | 第24-27页 |
| 2.2.2 纯线下审核模式 | 第27-29页 |
| 2.2.3 复合型中介模式 | 第29-32页 |
| 第三章 P2P融资模式存在的信用风险及成因分析 | 第32-36页 |
| 3.1 P2P行业信用危机 | 第32页 |
| 3.2 融资模式信用风险分析 | 第32-33页 |
| 3.2.1 借款人的信用风险 | 第32-33页 |
| 3.2.2 融资平台的信用风险 | 第33页 |
| 3.3 融资模式信用风险成因分析 | 第33-36页 |
| 3.3.1 投资人的原因 | 第33-34页 |
| 3.3.2 借款人的原因 | 第34页 |
| 3.3.3 融资平台的原因 | 第34-36页 |
| 第四章 P2P借款人信用风险评级模型构建及其工作流程设计 | 第36-52页 |
| 4.1 构建借款人信用风险评级模型的必要性 | 第36-37页 |
| 4.2 构建借款人信用风险评级模型的指标体系 | 第37-48页 |
| 4.2.1 指标体系的构建 | 第37页 |
| 4.2.2 评分标准及权重设定的依据 | 第37-38页 |
| 4.2.3 指标权重及评分细则的设定 | 第38-47页 |
| 4.2.4 借款人评分结果划分及政策 | 第47-48页 |
| 4.3 工作流程及基本原则 | 第48-49页 |
| 4.3.1 融资平台工作流程 | 第48-49页 |
| 4.3.2 基本原则 | 第49页 |
| 4.4 借款人的准入和退出标准 | 第49-50页 |
| 4.4.1 准入标准 | 第49-50页 |
| 4.4.2 退出标准 | 第50页 |
| 4.5 实证举例 | 第50-52页 |
| 第五章 P2P融资模式信用风险管理措施 | 第52-58页 |
| 5.1 完善融资模式相关的法律法规 | 第52页 |
| 5.2 创建完善的信用风险管理体系 | 第52-55页 |
| 5.2.1 优化我国信用评级市场环境 | 第52-53页 |
| 5.2.2 创建P2P行业监管体系 | 第53-54页 |
| 5.2.3 构建P2P行业自律组织 | 第54-55页 |
| 5.2.4 规范融资平台的资金监管 | 第55页 |
| 5.3 信用风险管理措施 | 第55-58页 |
| 5.3.1 职能部门应推动征信体系建设 | 第55页 |
| 5.3.2 规范日常经营提升科技水平 | 第55-56页 |
| 5.3.3 规范融资平台的内部管理 | 第56-58页 |
| 第六章 结论与展望 | 第58-60页 |
| 6.1 结论 | 第58-59页 |
| 6.2 展望 | 第59-60页 |
| 参考文献 | 第60-63页 |
| 致谢 | 第63-64页 |
| 攻读学位期间发表学术论文目录 | 第64-65页 |
| 广西大学本科生毕业设计（论文）开题报告 | 第65-67页 |