苏州农行柜面操作风险管理研究
| 中文摘要 | 第4-5页 |
| abstract | 第5-6页 |
| 第一章 绪论 | 第10-15页 |
| 1.1 研究背景和研究意义 | 第10-11页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第10-11页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第11页 |
| 1.2 研究方法思路及框架 | 第11-13页 |
| 1.2.1 研究方法 | 第11-12页 |
| 1.2.2 研究思路 | 第12页 |
| 1.2.3 研究框架 | 第12-13页 |
| 1.3 研究的贡献与不足 | 第13-15页 |
| 1.3.1 本文的贡献 | 第13-14页 |
| 1.3.2 研究的不足之处 | 第14-15页 |
| 第二章 国内外相关理论与文献 | 第15-22页 |
| 2.1 相关风险管理理论 | 第15-18页 |
| 2.1.1 巴塞尔协议 | 第15页 |
| 2.1.2 信息不对称理论 | 第15-16页 |
| 2.1.3 海因里希生产安全理论 | 第16-17页 |
| 2.1.4 现代资产组合理论 | 第17页 |
| 2.1.5 风险价值度理论 | 第17-18页 |
| 2.2 国内外文献研究综述 | 第18-22页 |
| 第三章 商业银行柜面操作风险管理概述 | 第22-30页 |
| 3.1 企业风险的定义、识别与处理 | 第22-23页 |
| 3.1.1 企业风险的定义 | 第22页 |
| 3.1.2 风险的识别与评估 | 第22-23页 |
| 3.1.3 风险管理的实施和处理 | 第23页 |
| 3.2 商业银行操作风险分析 | 第23-26页 |
| 3.2.1 商业银行操作风险的概念 | 第23页 |
| 3.2.2 商业银行操作风险的种类 | 第23-24页 |
| 3.2.3 银行操作风险的成因分析 | 第24-25页 |
| 3.2.4 商业银行操作风险的趋势特征 | 第25-26页 |
| 3.3 柜面操作风险是商业银行风险管理的重点 | 第26-30页 |
| 3.3.1 柜面操作风险的概念 | 第26页 |
| 3.3.2 柜面操作风险的分类 | 第26-27页 |
| 3.3.3 柜面操作主要风险点 | 第27-28页 |
| 3.3.4 柜面操作风险对商业银行带来的影响 | 第28-30页 |
| 第四章 苏州农行柜面操作风险管理现状及问题分析 | 第30-42页 |
| 4.1 苏州农行发展概况 | 第30页 |
| 4.2 苏州农行柜面操作风险管理概况 | 第30-36页 |
| 4.2.1 苏州农行柜面业务操作流程分析 | 第30-32页 |
| 4.2.2 苏州农行柜面操作风险管理现状 | 第32-33页 |
| 4.2.3 苏州农行柜面操作风险量化评定 | 第33-34页 |
| 4.2.4 苏州农行柜面操作风险管理方法 | 第34-36页 |
| 4.3 苏州农行柜面操作风险事件分析 | 第36-37页 |
| 4.3.1 苏州农行柜面操作风险事件统计 | 第36页 |
| 4.3.2 苏州农行柜面操作风险事件分析 | 第36-37页 |
| 4.4 苏州农行柜面操作风险成因分析 | 第37-42页 |
| 4.4.1 人员管理问题 | 第37-38页 |
| 4.4.2 管理机制问题 | 第38-40页 |
| 4.4.3 系统设备问题 | 第40-42页 |
| 第五章 苏州农行柜面操作风险防范的对策与措施 | 第42-52页 |
| 5.1 加强员工管理 | 第42-43页 |
| 5.1.1 切实加强柜面人员管理 | 第42页 |
| 5.1.2 加强柜员对规章制度的学习 | 第42-43页 |
| 5.1.3 完善绩效考核机制 | 第43页 |
| 5.1.4 高度重视员工的行为管理 | 第43页 |
| 5.1.5 加强临柜人员业务培训与选拔 | 第43页 |
| 5.2 改进风控体系 | 第43-45页 |
| 5.2.1 建立柜面业务操作风险数据库 | 第43-44页 |
| 5.2.2 积极开发和引进操作风险测量技术 | 第44页 |
| 5.2.3 推行操作风险缓释机制 | 第44-45页 |
| 5.3 创新防范手段 | 第45-46页 |
| 5.3.1 创新预警模型，提高整改时效 | 第45页 |
| 5.3.2 加大设备投入，防范造假欺诈 | 第45-46页 |
| 5.3.3 加强实物电子化，提高运营效率 | 第46页 |
| 5.3.4 推行集中作业 | 第46页 |
| 5.4 优化业务流程 | 第46-49页 |
| 5.4.1 优化操作系统 | 第47页 |
| 5.4.2 严格事前事后控制 | 第47页 |
| 5.4.3 强化电子渠道分流 | 第47-48页 |
| 5.4.4 推行集中对账管理模式 | 第48-49页 |
| 5.5 完善内控机制 | 第49-52页 |
| 5.5.1 进一步完善柜面业务内部控制制度 | 第49页 |
| 5.5.2 规范业务环节的内部控制 | 第49页 |
| 5.5.3 健全柜面业务操作风险监控体系 | 第49-50页 |
| 5.5.4 培育合规文化 | 第50页 |
| 5.5.5 通过排查提高风险防范能力 | 第50-52页 |
| 第六章 研究结论与展望 | 第52-54页 |
| 6.1 结论 | 第52-53页 |
| 6.2 展望 | 第53-54页 |
| 参考文献 | 第54-57页 |
| 攻读硕士学位期间公开发表的论文 | 第57-58页 |
| 致谢 | 第58-59页 |
