| 摘要 | 第5-6页 |
| abstract | 第6页 |
| 引言 | 第12-17页 |
| 一、选题缘由 | 第12-13页 |
| 二、研究现状 | 第13-15页 |
| 三、核心观点 | 第15-16页 |
| 四、研究基本构思 | 第16-17页 |
| 1 网贷平台与非法吸收公众存款罪概述 | 第17-22页 |
| 1.1 网贷平台概述 | 第17-20页 |
| 1.1.1 网贷平台的概念 | 第17页 |
| 1.1.2 网贷平台的行业发展现状 | 第17-19页 |
| 1.1.3 网贷平台的运作模式 | 第19-20页 |
| 1.2 非法吸收公众存款罪的概述 | 第20-22页 |
| 1.2.1 非法吸收公众存款罪的概念 | 第20-21页 |
| 1.2.2 非法吸收公众存款问题的司法认定 | 第21-22页 |
| 2 网贷平台中非法吸收公众存款犯罪的现状分析 | 第22-32页 |
| 2.1 犯罪模式 | 第22-23页 |
| 2.1.1 网贷平台直接从事非法吸收公众存款的犯罪模式 | 第22页 |
| 2.1.2 犯罪行为人利用网贷平台从事非法吸收公众存款的犯罪模式 | 第22-23页 |
| 2.2 发案原因 | 第23-26页 |
| 2.2.1 监管制度缺位滋生犯罪 | 第23-25页 |
| 2.2.2 投资人和网贷平台枉顾交易风险 | 第25页 |
| 2.2.3 执法不严，纵容问题平台发展 | 第25-26页 |
| 2.3 犯罪特点 | 第26-32页 |
| 2.3.1 案件频发、投资人分散 | 第26页 |
| 2.3.2 网贷平台包装到位，伪装性强 | 第26-29页 |
| 2.3.3 衍生犯罪向传销转化 | 第29页 |
| 2.3.4 平台从业人员专业化、组织结构正规化 | 第29-31页 |
| 2.3.5 职业投资人情况多发 | 第31-32页 |
| 3 网贷平台中非法吸收公众存款犯罪的侦查难点 | 第32-42页 |
| 3.1 介入时机难以把握 | 第32页 |
| 3.2 案件定性难 | 第32-34页 |
| 3.2.1 罪与非罪界定模糊 | 第32-34页 |
| 3.2.2“非法占有”意图难确定 | 第34页 |
| 3.3 信息交流机制不畅，案件线索来源狭窄 | 第34-36页 |
| 3.3.1 跨行业信息共享机制不完善 | 第35页 |
| 3.3.2 投资人报案主动性差 | 第35-36页 |
| 3.4 侦查协作机制和联动防范机制存有不足 | 第36-37页 |
| 3.4.1 公安内部侦查协作机制不足 | 第36页 |
| 3.4.2 职能衔接存有漏洞 | 第36-37页 |
| 3.5 证据种类繁多，可采性差 | 第37-39页 |
| 3.5.1 线上线下证据并存，搜集工作繁重 | 第37页 |
| 3.5.2 电子数据易灭失，难恢复 | 第37-38页 |
| 3.5.3 言词证据不易突破 | 第38页 |
| 3.5.4 证据获取方式不当 | 第38-39页 |
| 3.6 追赃工作受阻 | 第39-40页 |
| 3.6.1 资金流向模糊，缺乏查询渠道 | 第39-40页 |
| 3.6.2 资产状况持续恶化 | 第40页 |
| 3.6.3 投资人信息登记工作繁杂 | 第40页 |
| 3.7 投资人非理性行为明显，维稳难度大 | 第40-42页 |
| 4 网贷平台中非法吸收公众存款犯罪的侦查对策 | 第42-57页 |
| 4.1 立足情报导侦警务，提升预警防控能力 | 第42-44页 |
| 4.1.1 多角度调查网贷平台预警基础信息 | 第42页 |
| 4.1.2 多部门共建网贷平台预警防控机制 | 第42-43页 |
| 4.1.3 多维度研判网贷平台预警信息 | 第43-44页 |
| 4.1.4 分层次应用网贷平台预警信息 | 第44页 |
| 4.2 多方搜集网贷平台犯罪线索，摸清犯罪网络 | 第44-46页 |
| 4.2.1 摸清网贷平台组织架构、人员等案件关联信息 | 第45页 |
| 4.2.2 立足违法犯罪资金查控平台，梳理涉案资金流向 | 第45-46页 |
| 4.2.3 鼓励投资人提供报案线索 | 第46页 |
| 4.3 明确案件定性，清除执法盲区 | 第46-47页 |
| 4.4 增强跨界联动，建立长效协作机制 | 第47-49页 |
| 4.4.1 以“三统两分”为跨省打非案件指导思想 | 第47页 |
| 4.4.2 推进跨行业、跨区域信息共享机制 | 第47-48页 |
| 4.4.3 发挥三级联动和警种联动优势，形成打击合力 | 第48-49页 |
| 4.5 制定侦查方案，选择侦查模式 | 第49-50页 |
| 4.5.1 制定侦查方案 | 第49页 |
| 4.5.2 以“互联网+”思维引导侦查模式转型 | 第49-50页 |
| 4.6 线上线下取证相结合，做到规范取证 | 第50-53页 |
| 4.6.1 多途径切入线上证据提取工作 | 第50-51页 |
| 4.6.2 推进电子数据取证规范化 | 第51-52页 |
| 4.6.3 突破心理防线，提取言词证据 | 第52-53页 |
| 4.7 厘清涉案资金流向，做好追赃、退赃工作 | 第53-56页 |
| 4.7.1 多方统计涉案资金，准确认定涉案金额 | 第53-55页 |
| 4.7.2 果断采取侦查措施，控制涉案财产 | 第55页 |
| 4.7.3 及时退还涉案财产 | 第55-56页 |
| 4.8 做好网络舆情引导，维护社会秩序稳定 | 第56-57页 |
| 结论 | 第57-58页 |
| 参考文献 | 第58-62页 |
| 在学研究成果 | 第62-63页 |
| 致谢 | 第63页 |
