X公司汽车消费信贷现状与发展对策研究
| 中文摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5页 |
| 1 绪论 | 第9-15页 |
| 1.1 论文选题的背景和意义 | 第9-10页 |
| 1.1.1 论文选题背景 | 第9-10页 |
| 1.1.2 论文选题意义 | 第10页 |
| 1.2 本文的创新点和不足 | 第10-11页 |
| 1.2.1 研究创新 | 第10页 |
| 1.2.2 研究不足 | 第10-11页 |
| 1.4 文献综述 | 第11-15页 |
| 1.4.1 我国汽车消费信贷相关评述 | 第11-12页 |
| 1.4.2 汽车消费者行为分析相关评述 | 第12-13页 |
| 1.4.3 汽车金融公司相关评述 | 第13-15页 |
| 2 相关理论 | 第15-18页 |
| 2.1 消费信贷理论 | 第15-16页 |
| 2.2 消费者行为理论 | 第16页 |
| 2.3 业务流程管理理论 | 第16-17页 |
| 2.4 风险管理理论 | 第17-18页 |
| 3 X 公司汽车消费信贷的现状分析 | 第18-29页 |
| 3.1 服务网络 | 第18-19页 |
| 3.1.1 业务发展情况 | 第18-19页 |
| 3.1.2 网络服务能力 | 第19页 |
| 3.2 业务操作流程 | 第19-20页 |
| 3.3 融资情况 | 第20-21页 |
| 3.4 金融产品 | 第21-22页 |
| 3.5 风险控制情况 | 第22-28页 |
| 3.5.1 不良贷款率不断上升 | 第22页 |
| 3.5.2 业务操作模式潜藏风险 | 第22-24页 |
| 3.5.3 非正常资产影响因素分析 | 第24-28页 |
| 结论 | 第28-29页 |
| 4 X 公司汽车消费信贷存在的问题 | 第29-37页 |
| 4.1 服务网络承载力差 | 第29-31页 |
| 4.1.1 服务网点少且服务水平低下 | 第29-30页 |
| 4.1.2 人员配置与公司发展不匹配 | 第30-31页 |
| 4.2 业务流程拖沓繁琐 | 第31-32页 |
| 4.3 融资渠道狭窄 | 第32页 |
| 4.4 金融产品单一 | 第32-33页 |
| 4.5 风险控制能力弱 | 第33-35页 |
| 4.5.1 缺乏有效的风险评估工具 | 第33页 |
| 4.5.2 没有独立的风险决策机制 | 第33-34页 |
| 4.5.3 操作模式不利于风险控制 | 第34页 |
| 4.5.4 未形成完整有效的贷后管理体系 | 第34-35页 |
| 4.6 外部发展环境存在缺陷 | 第35-37页 |
| 4.6.1 我国征信体系不健全 | 第35页 |
| 4.6.2 相关法律法规缺失 | 第35-36页 |
| 4.6.3 居民消费观念及基础设施落后 | 第36-37页 |
| 5 X 公司汽车消费信贷发展的对策 | 第37-46页 |
| 5.1 提高 X 公司网络服务水平 | 第37-38页 |
| 5.1.1 扩大服务网络 | 第37页 |
| 5.1.2 加强人员管理 | 第37-38页 |
| 5.2 优化业务操作流程 | 第38-39页 |
| 5.2.1 操作流程标准化 | 第38页 |
| 5.2.2 提高业务审批效率 | 第38-39页 |
| 5.3 丰富消费信贷产品种类 | 第39-40页 |
| 5.3.1 开发新型信贷产品 | 第39页 |
| 5.3.2 创新产品营销手段 | 第39-40页 |
| 5.3.3 加大二手车业务开发 | 第40页 |
| 5.4 增加 X 公司融资渠道 | 第40-41页 |
| 5.5 提高 X 公司风险管理能力 | 第41-43页 |
| 5.5.1 建立个人信用评分模型 | 第41页 |
| 5.5.2 建立科学规范的审贷体系 | 第41-42页 |
| 5.5.3 完善 X 公司操作模式 | 第42-43页 |
| 5.5.4 提高贷后管理手段 | 第43页 |
| 5.6 完善汽车消费信贷外部环境 | 第43-46页 |
| 5.6.1 完善我国的个人征信体系建设 | 第43-44页 |
| 5.6.2 加强我国相关法律法规建设 | 第44页 |
| 5.6.3 改善居民消费习惯和基础设施 | 第44-46页 |
| 展望 | 第46-47页 |
| 参考文献 | 第47-49页 |
| 研究生期间发表学术论文情况 | 第49-50页 |
| 致谢 | 第50-51页 |
