| 摘要 | 第6-7页 |
| abstract | 第7页 |
| 第1章 绪论 | 第11-17页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第11-13页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第11页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第11-13页 |
| 1.2 研究目标及内容 | 第13-14页 |
| 1.3 文献综述 | 第14-16页 |
| 1.3.1 国外相关文献综述 | 第14页 |
| 1.3.2 国内相关文献综述 | 第14-15页 |
| 1.3.3 国内外相关文献评述 | 第15-16页 |
| 1.4 研究方法 | 第16页 |
| 1.5 创新和不足之处 | 第16-17页 |
| 第2章 商业银行柜面业务操作风险理论基础回顾 | 第17-23页 |
| 2.1 商业银行柜面业务操作风险定义 | 第17页 |
| 2.1.1 商业银行操作风险的基本概念 | 第17页 |
| 2.1.2 商业银行柜面业务操作风险的概念 | 第17页 |
| 2.2 商业银行柜面业务操作风险的分类 | 第17-19页 |
| 2.2.1 商业银行储蓄业务的操作风险 | 第17-18页 |
| 2.2.2 商业银行支付结算业务的操作风险 | 第18页 |
| 2.2.3 商业银行票据业务的操作风险 | 第18-19页 |
| 2.3 柜面业务操作风险的特征 | 第19-21页 |
| 2.3.1 柜面业务操作风险的内生性 | 第19-20页 |
| 2.3.2 柜面业务操作风险的高频性 | 第20页 |
| 2.3.3 柜面业务操作风险的隐蔽性 | 第20-21页 |
| 2.4 柜面业务操作风险表现形式 | 第21-23页 |
| 第3章 A银行柜面业务操作风险管理现状 | 第23-31页 |
| 3.1 A银行概况 | 第23页 |
| 3.2 A银行柜面业务处理流程 | 第23-26页 |
| 3.3 A银行柜面业务操作风险的主要节点 | 第26-28页 |
| 3.4 A银行柜面业务操作风险管理体系 | 第28-31页 |
| 第4章 A银行柜面业务操作风险管理存在的问题透视—以典型案例为例 | 第31-37页 |
| 4.1 典型案例概况 | 第31-33页 |
| 4.1.1 案例摘要 | 第31页 |
| 4.1.2 案例描述:助力支行考核，巨额存款凭空消失 | 第31-32页 |
| 4.1.3 案例剖析:巧妙打印银行对账单，私自将客户资金转出 | 第32-33页 |
| 4.2 从案例透视A银行柜面业务操作风险管理体系存在的问题 | 第33-37页 |
| 4.2.1 管理制度不切实际和盲目波动造成管理指示不明 | 第33页 |
| 4.2.2 管理职责不明确 | 第33-34页 |
| 4.2.3 柜面业务监督稽核体系不完善 | 第34页 |
| 4.2.4 考核体制的科学性和合理性不完善 | 第34-35页 |
| 4.2.5 未形成良好的柜面业务操作风险管理文化 | 第35-37页 |
| 第5章 加强商业银行柜面业务操作风险管理建议 | 第37-44页 |
| 5.1 加强内控建设，培育合规文化 | 第37-38页 |
| 5.1.1 加强内控建设 | 第37-38页 |
| 5.1.2 培育合规经营理念 | 第38页 |
| 5.2 优化风险识别和评估手段 | 第38-39页 |
| 5.3 建立柜面业务操作风险检测系统 | 第39-42页 |
| 5.3.1 银行柜面操作风险监测系统的总体架构 | 第39页 |
| 5.3.2 银行柜面业务监测系统软件平台的技术设计 | 第39-40页 |
| 5.3.3 银行柜面操作风险监测系统的流程设计 | 第40-41页 |
| 5.3.4 银行柜面业务监测系统实施流程与方法 | 第41-42页 |
| 5.3.5 银行柜面操作风险监测系统的保障措施 | 第42页 |
| 5.4 建立合理的考核与激励制度 | 第42-44页 |
| 5.4.1 改进银行考核体制的办法 | 第42-43页 |
| 5.4.2 建立银行人力资本激励机制 | 第43-44页 |
| 第6章 结论 | 第44-45页 |
| 参考文献 | 第45-47页 |
| 致谢 | 第47-48页 |
| 个人简历 在读期间发表的学术论文与研究成果 | 第48-49页 |
