| 摘要 | 第4-5页 |
| ABSTRACT | 第5页 |
| 第一章 绪论 | 第10-17页 |
| 第一节 研究背景和意义 | 第10-11页 |
| 一、研究背景 | 第10页 |
| 二、研究意义 | 第10-11页 |
| 第二节 国内外研究综述 | 第11-14页 |
| 一、国外研究现状 | 第11-12页 |
| 二、国内研究现状 | 第12-14页 |
| 第三节 研究思路与方法 | 第14-15页 |
| 一、研究思路 | 第14-15页 |
| 二、研究方法 | 第15页 |
| 第四节 创新与不足 | 第15-17页 |
| 一、创新之处 | 第15页 |
| 二、不足之处 | 第15-17页 |
| 第二章 公司类贷款风险影响因素理论基础 | 第17-22页 |
| 第一节 研究范畴界定 | 第17页 |
| 第二节 公司类贷款风险特点 | 第17-19页 |
| 一、宏观经济关联度高 | 第17-18页 |
| 二、风险分散能力弱 | 第18页 |
| 三、风险发生概率大 | 第18页 |
| 四、风险损失大 | 第18-19页 |
| 第三节 理论基础及研究假设 | 第19-22页 |
| 一、亲周期性理论 | 第19页 |
| 二、货币政策信贷传导理论 | 第19-20页 |
| 三、商业银行“大而不倒”理论 | 第20页 |
| 四、商业银行风险管理理论 | 第20-21页 |
| 五、企业经营状况 | 第21-22页 |
| 第三章 上市商业银行公司类贷款总体状况及风险表现 | 第22-32页 |
| 第一节 上市商业银行公司类贷款的总体状况 | 第22-29页 |
| 一、贷款增速及占比变化 | 第22-24页 |
| 二、贷款行业及地区投向分布 | 第24-26页 |
| 三、贷款期限结构分布 | 第26-28页 |
| 四、贷款方式变化 | 第28页 |
| 五、贷款质量情况 | 第28-29页 |
| 第二节 上市商业银行公司类贷款的主要风险表现 | 第29-32页 |
| 一、贷款集中度高 | 第29-30页 |
| 二、期限错配明显 | 第30页 |
| 三、企业信用风险突出 | 第30-32页 |
| 第四章 上市商业银行公司类贷款风险影响因素的实证分析 | 第32-39页 |
| 第一节 模型选取 | 第32页 |
| 第二节 变量的选择及数据来源 | 第32-35页 |
| 一、变量的选择 | 第32-34页 |
| 二、数据来源 | 第34-35页 |
| 第三节 实证分析 | 第35-39页 |
| 一、单位根检验 | 第35页 |
| 二、协整分析 | 第35-36页 |
| 三、回归结果及分析 | 第36-39页 |
| 第五章 结论与建议 | 第39-42页 |
| 第一节 结论总结 | 第39-40页 |
| 第二节 提升商业银行公司类贷款风险控制能力的建议 | 第40-42页 |
| 一、构建宏观经济指标监测体系，适时调整授信额度 | 第40页 |
| 二、加大抵押物评估频率，适当调整抵押率 | 第40页 |
| 三、创新中间业务发展，提高盈利能力 | 第40-41页 |
| 四、合理扩张规模，增强信贷风险防范意识 | 第41页 |
| 五、加大IT数据库建设，优化信用系统 | 第41页 |
| 六、转变贷款管理方式，拓展优质企业客户 | 第41-42页 |
| 参考文献 | 第42-44页 |
| 致谢 | 第44页 |