| 摘要 | 第1-8页 |
| Abstract | 第8-16页 |
| 1. 导论 | 第16-20页 |
| ·研究背景 | 第16-18页 |
| ·研究目的和意义 | 第18-19页 |
| ·研究方法及研究框架 | 第19-20页 |
| 2. 理论分析与文献综述 | 第20-35页 |
| ·贷款损失准备计提因素研究 | 第20-27页 |
| ·贷款损失准备计提的贷款质量因素 | 第20-21页 |
| ·贷款损失准备的利润平滑动机 | 第21-23页 |
| ·贷款损失准备计提的信号传递动机 | 第23-24页 |
| ·贷款损失准备计提资本管理动机 | 第24-26页 |
| ·小结 | 第26-27页 |
| ·贷款损失准备与银行信贷行为研究 | 第27-32页 |
| ·贷款损失准备与信贷行为分析 | 第27-28页 |
| ·贷款损失准备亲周期性研究现状 | 第28-29页 |
| ·贷款损失准备与银行信贷行为研究现状 | 第29-32页 |
| ·小结 | 第32页 |
| ·国家货币政策与银行信贷研究 | 第32-35页 |
| ·货币政策传导机制 | 第32-33页 |
| ·我国货币政策与银行信贷研究现状 | 第33-34页 |
| ·小结 | 第34-35页 |
| 3. 我国宏观经济环境、政策环境的演变 | 第35-40页 |
| ·我国宏观经济环境的演变 | 第35-37页 |
| ·我国货币政策环境的演变 | 第37-40页 |
| 4. 研究设计 | 第40-49页 |
| ·研究假设 | 第40-43页 |
| ·研究模型 | 第43-47页 |
| ·贷款损失准备计提基本模型 | 第43-46页 |
| ·银行信贷行为基本模型 | 第46-47页 |
| ·样本与数据 | 第47-49页 |
| 5. 实证结果分析 | 第49-64页 |
| ·银行贷款损失准备模型实证结果分析 | 第49-53页 |
| ·贷款损失准备计提因素的描述性统计及单因素t检验分析 | 第49-51页 |
| ·贷款损失准备计提因素相关性分析 | 第51页 |
| ·贷款损失准备计提因素模型实证回归结果分析 | 第51-53页 |
| ·贷款损失准备对银行信贷亲周期效应分析 | 第53-57页 |
| ·银行信贷行为模型一的描述性统计 | 第53-55页 |
| ·银行信贷行为模型一变量的相关性分析 | 第55-56页 |
| ·银行信贷行为模型一的实证回归结果分析 | 第56-57页 |
| ·货币政策调控下,贷款损失准备对银行信贷的亲周期效应分析 | 第57-60页 |
| ·银行信贷行为模型二变量的相关性分析 | 第57-58页 |
| ·银行信贷行为模型二实证回归分析 | 第58-60页 |
| ·稳健性检验 | 第60-64页 |
| ·调整银行资本充足率变量进行稳健性检验 | 第60-61页 |
| ·调整货币政策变量进行稳健性检验 | 第61-64页 |
| 6. 结论、贡献、政策建议、不足和展望 | 第64-70页 |
| ·研究结论 | 第64-67页 |
| ·贷款损失准备计提决定因素的实证结论 | 第64-65页 |
| ·贷款损失准备计提与信贷行为的实证结论 | 第65页 |
| ·货币政策调控下,贷款损失准备计提与信贷行为的实证结论 | 第65-67页 |
| ·研究贡献及政策建议 | 第67-68页 |
| ·研究贡献 | 第67-68页 |
| ·政策建议 | 第68页 |
| ·本文研究的局限及展望 | 第68-70页 |
| 参考文献 | 第70-75页 |
| 后记 | 第75-76页 |
| 致谢 | 第76-77页 |
| 在读期间科研成果目录 | 第77页 |
