| 摘要 | 第1-8页 |
| Abstract | 第8-15页 |
| 1. 引言 | 第15-32页 |
| ·选题背景 | 第15-16页 |
| ·选题意义 | 第16页 |
| ·选题的内容和框架 | 第16-19页 |
| ·研究方法与创新 | 第19页 |
| ·研究方法 | 第19页 |
| ·创新点 | 第19页 |
| ·国内外研究综述 | 第19-32页 |
| ·国外研究现状及分析 | 第20-25页 |
| ·国内研究现状及分析 | 第25-32页 |
| 2. 个人住房抵押贷款信用风险 | 第32-43页 |
| ·个人住房抵押贷款 | 第32-37页 |
| ·个人住房贷款概念 | 第32页 |
| ·个人住房抵押贷款分类 | 第32-33页 |
| ·个人住房抵押贷款的主要特点 | 第33-34页 |
| ·我国个人住房贷款的发展现状 | 第34-37页 |
| ·个人住房贷款信用风险 | 第37-43页 |
| ·个人住房贷款信用风险定义 | 第37-38页 |
| ·个人住房贷款的信用风险产生的原因 | 第38-39页 |
| ·商业银行个人住房贷款信用风险特征 | 第39页 |
| ·商业银行住房抵押贷款的信用风险状况 | 第39-41页 |
| ·我国个人住房贷款信用风险管理存在的缺陷 | 第41-43页 |
| 3. 住房抵押贷款信用风险因素实证研究 | 第43-58页 |
| ·变量设定与数据收集 | 第43-46页 |
| ·变量设定 | 第43-45页 |
| ·数据收集 | 第45-46页 |
| ·住房抵押贷款的描述性统计分析 | 第46-52页 |
| ·解释变量之间共线性和正态性检验 | 第46页 |
| ·解释变量的均值-方差描述性统计 | 第46-48页 |
| ·借款人的个体特征与违约率的相关性分析 | 第48-51页 |
| ·贷款特征与违约率相关性分析 | 第51-52页 |
| ·住房抵押贷款信用风险影响因素的LOGIT模型分析 | 第52-56页 |
| ·Logit模型介绍 | 第52-54页 |
| ·模型估计结果与检验 | 第54-56页 |
| ·本章小结 | 第56-58页 |
| 4. 收入区分下的住房抵押贷款信用风险影响因素分析 | 第58-64页 |
| ·变量设定与数据收集 | 第58-59页 |
| ·低收入群体违约率原因的细分项统计分析 | 第59-60页 |
| ·收入区分下的LOGIT模型回归结果及分析 | 第60-62页 |
| ·本章小结 | 第62-64页 |
| 5. 住房抵押贷款信用风险的政策建议 | 第64-68页 |
| ·提高商业银行自身识别房贷信用风险的能力 | 第64-66页 |
| ·继续完善住房公积金制度 | 第66页 |
| ·提高对住房特征信息的关注度 | 第66-67页 |
| ·明晰对房贷申请者的年收入信息的认识 | 第67页 |
| ·小额逾期违约的防范和治理 | 第67-68页 |
| 6. 研究结论和未来研究展望 | 第68-70页 |
| ·本文研究结论与创新点 | 第68-69页 |
| ·本文研究不足和未来研究展望 | 第69-70页 |
| 参考文献 | 第70-73页 |
| 后记 | 第73-74页 |
| 致谢 | 第74-75页 |
| 在读研期间科研成果 | 第75页 |