| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5页 |
| 1 绪论 | 第8-12页 |
| 1.1 选题的研究背景与研究意义 | 第8-9页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第8页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第8-9页 |
| 1.2 研究内容与思路 | 第9-10页 |
| 1.2.1 研究内容 | 第9页 |
| 1.2.2 研究思路 | 第9-10页 |
| 1.3 研究创新点 | 第10-12页 |
| 2 相关理论与文献综述 | 第12-22页 |
| 2.1 商业银行操作风险的定义、特征及形成机制 | 第12-14页 |
| 2.1.1 商业银行操作风险的定义 | 第12页 |
| 2.1.2 商业银行操作风险的特征 | 第12-13页 |
| 2.1.3 商业银行操作风险的形成机制 | 第13-14页 |
| 2.2 商业银行操作风险的识别 | 第14-16页 |
| 2.2.1 商业银行操作风险识别的概念 | 第14-15页 |
| 2.2.2 商业银行操作风险识别的要素 | 第15页 |
| 2.2.3 商业银行操作风险识别的步骤 | 第15-16页 |
| 2.3 商业银行柜面操作风险的概念及分类 | 第16-18页 |
| 2.3.1 商业银行柜面操作风险的定义 | 第16页 |
| 2.3.2 商业银行柜面操作风险的特征 | 第16-17页 |
| 2.3.3 商业银行柜面操作风险的分类 | 第17-18页 |
| 2.4 商业银行操作风险研究的文献综述 | 第18-22页 |
| 2.4.1 商业银行操作风险的相关研究现状 | 第18-19页 |
| 2.4.2 柜面操作风险的相关研究现状 | 第19-20页 |
| 2.4.3 商业银行操作风险识别方法的研究现状 | 第20-21页 |
| 2.4.4 文献述评 | 第21-22页 |
| 3 W城市商业银行柜面操作风险识别现状分析 | 第22-30页 |
| 3.1 W城市商业银行介绍 | 第22-23页 |
| 3.1.1 W城市商业银行概况 | 第22页 |
| 3.1.2 柜面操作风险对W城市商业银行产生的影响 | 第22-23页 |
| 3.2 W城市商业银行柜面操作风险的形成原因 | 第23-25页 |
| 3.2.1 岗位职责类 | 第23-24页 |
| 3.2.2 业务操作类 | 第24页 |
| 3.2.3 行为道德类 | 第24-25页 |
| 3.3 W城市商业银行柜面操作风险的监管现状 | 第25-26页 |
| 3.4 W城市商业银行柜面操作差错率数据分析 | 第26-27页 |
| 3.5 W城市商业银行柜面操作风险识别存在问题的主要原因 | 第27-30页 |
| 3.5.1 主观方面 | 第27-28页 |
| 3.5.2 客观方面 | 第28-30页 |
| 4 流程图分析法在W城市商业银行柜面操作风险识别中的运用及分析 | 第30-49页 |
| 4.1 W城市商业银行柜面操作风险识别步骤及方法 | 第30-32页 |
| 4.1.1 适用于柜面操作风险识别的风险识别方法归纳 | 第30-31页 |
| 4.1.2 运用流程图分析法识别柜面操作风险的识别步骤 | 第31-32页 |
| 4.2 账户管理业务操作风险识别及分析 | 第32-38页 |
| 4.2.1 构建人民币结算账户开立柜面操作流程图 | 第33-35页 |
| 4.2.2 人民币结算账户开立业务流程及风险点分析 | 第35页 |
| 4.2.3 账户管理业务操作风险案例及分析 | 第35-38页 |
| 4.3 支付结算业务操作风险识别及分析 | 第38-43页 |
| 4.3.1 构建协助查询、冻结、扣划存款业务操作流程图 | 第38-41页 |
| 4.3.2 协助查询、冻结、扣划业务流程及风险点分析 | 第41页 |
| 4.3.3 支付结算业务操作风险案例及分析 | 第41-43页 |
| 4.4 现金重空业务操作风险识别及分析 | 第43-49页 |
| 4.4.1 构建开卡、扎帐业务中的重空及重要物品管理业务操作流程图 | 第44-46页 |
| 4.4.2 银行卡开卡、日终扎帐业务流程及风险点分析 | 第46-47页 |
| 4.4.3 现金重空操作风险案例及分析 | 第47-49页 |
| 5 结论与展望 | 第49-51页 |
| 5.1 应用效果 | 第49页 |
| 5.2 结论 | 第49-50页 |
| 5.3 研究展望 | 第50-51页 |
| 参考文献 | 第51-53页 |
| 致谢 | 第53页 |
