| 摘要 | 第3-4页 |
| ABSTRACT | 第4-5页 |
| 第一章 绪论 | 第8-13页 |
| 1.1 研究背景和意义 | 第8-10页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第8-9页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第9-10页 |
| 1.2 研究思路与方法 | 第10-11页 |
| 1.2.1 研究思路 | 第10页 |
| 1.2.2 研究方法 | 第10-11页 |
| 1.3 研究内容与创新点 | 第11-13页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第11-12页 |
| 1.3.2 本文的创新点 | 第12-13页 |
| 第二章 文献综述与相关理论 | 第13-17页 |
| 2.1 文献综述 | 第13-15页 |
| 2.1.1 国外研究文献综述 | 第13-14页 |
| 2.1.2 国内研究文献综述 | 第14-15页 |
| 2.2 相关理论 | 第15-17页 |
| 2.2.1 小额贷款公司的定义 | 第15页 |
| 2.2.2 COSO的《企业风险管理——整合框架》 | 第15-17页 |
| 第三章 NX小额贷款公司风险控制现状、存在的问题及成因分析 | 第17-35页 |
| 3.1 NX小额贷款公司风险控制现状 | 第17-31页 |
| 3.1.1 NX小额贷款公司简介 | 第17页 |
| 3.1.2 NX小额贷款公司所处行业现状 | 第17-24页 |
| 3.1.3 NX小额贷款公司组织架构 | 第24-25页 |
| 3.1.4 NX小额贷款公司业务流程 | 第25-27页 |
| 3.1.5 NX小额贷款公司风险控制制度 | 第27-28页 |
| 3.1.6 NX小额贷款公司绩效考核管理 | 第28页 |
| 3.1.7 NX小额贷款公司经营状况 | 第28-31页 |
| 3.2 NX小额贷款公司风险控制存在的问题及成因分析 | 第31-35页 |
| 3.2.1 风险治理架构不完善 | 第31-32页 |
| 3.2.2 风险控制制度未形成制度体系 | 第32-33页 |
| 3.2.3 业务流程缺乏规范性 | 第33-34页 |
| 3.2.4 缺乏风险报告机制和体系 | 第34-35页 |
| 第四章 完善NX小额贷款公司风险控制体系 | 第35-55页 |
| 4.1 完善风险控制体系的思路 | 第35-36页 |
| 4.2 完善风险控制体系的原则 | 第36页 |
| 4.3 完善风险控制体系的方案 | 第36-55页 |
| 4.3.1 完善风险控制组织体系 | 第36-40页 |
| 4.3.2 建立风险控制制度体系 | 第40-41页 |
| 4.3.3 完善流程控制,形成贷前、贷中、贷后的闭环管理 | 第41-53页 |
| 4.3.4 建立风险报告体系 | 第53-54页 |
| 4.3.5 建立风险绩效考核体系 | 第54-55页 |
| 第五章 NX小额贷款公司风险控制体系保障措施 | 第55-59页 |
| 5.1 公司最高决策层引起重视并积极参与实施 | 第55-56页 |
| 5.2 及时排除风险管理权责调整和考核执行时面临的障碍 | 第56-57页 |
| 5.3 在公司内部加强风险管理文化建设与宣传 | 第57-59页 |
| 第六章 结论与展望 | 第59-61页 |
| 6.1 研究结论 | 第59-60页 |
| 6.2 展望 | 第60-61页 |
| 参考文献 | 第61-64页 |
| 致谢 | 第64页 |
