离退休人员理财方案设计研究
| 摘要 | 第3-4页 |
| abstract | 第4页 |
| 第1章 绪论 | 第8-12页 |
| 1.1 研究背景与意义 | 第8-9页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第8-9页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第9页 |
| 1.2 研究框架及方法 | 第9-11页 |
| 1.2.1 研究框架 | 第9-10页 |
| 1.2.2 主要方法 | 第10-11页 |
| 1.3 本文创新及不足 | 第11-12页 |
| 1.3.1 本文创新 | 第11页 |
| 1.3.2 本文不足 | 第11-12页 |
| 第2章 理论基础与文献述评 | 第12-17页 |
| 2.1 理财基本理论基础概述 | 第12-13页 |
| 2.1.1 生命周期理论及定位作用 | 第12页 |
| 2.1.2 风险管理理论及指导作用 | 第12-13页 |
| 2.1.3 投资组合理论及理财应用 | 第13页 |
| 2.2 理财文献综述 | 第13-16页 |
| 2.2.1 国外关于理财的研究 | 第13-14页 |
| 2.2.2 国内关于理财的研究 | 第14-16页 |
| 2.3 目前研究不足及本文研究方向 | 第16-17页 |
| 第3章 离退休人员理财现状及问题分析 | 第17-24页 |
| 3.1 理财现状 | 第17-21页 |
| 3.1.1 离退休人员的理财需求现状 | 第17-18页 |
| 3.1.2 理财工具的应用现状 | 第18-20页 |
| 3.1.3 离退休人员的资产配置 | 第20-21页 |
| 3.2 问题分析 | 第21-24页 |
| 3.2.1 离退休人员理财观念不强 | 第21-22页 |
| 3.2.2 离退休人员抵御风险能力差 | 第22页 |
| 3.2.3 离退休人员资产组合结构单一 | 第22-24页 |
| 第4章 理财流程及方案具体设计 | 第24-45页 |
| 4.1 理财流程概述 | 第24-25页 |
| 4.2 保障资金的确定 | 第25-27页 |
| 4.2.1 了解个人信息 | 第25-26页 |
| 4.2.2 确定保障资金和风险承受能力 | 第26-27页 |
| 4.3 资产组合配置 | 第27-45页 |
| 4.3.1 理财环境分析 | 第28-29页 |
| 4.3.2 选取合适的理财工具 | 第29-38页 |
| 4.3.3 确定资产的最优组合 | 第38-43页 |
| 4.3.4 检验并调整投资组合 | 第43-45页 |
| 第5章 典型案例分析 | 第45-52页 |
| 5.1 有养老金典型案例 | 第45-47页 |
| 5.1.1 家庭收支状况分析 | 第45-46页 |
| 5.1.2 理财规划指导 | 第46-47页 |
| 5.2 无养老金典型案例 | 第47-49页 |
| 5.2.1 家庭收支状况分析 | 第47-48页 |
| 5.2.2 理财规划指导 | 第48-49页 |
| 5.3 孤寡有养老金典型案例 | 第49-50页 |
| 5.3.1 家庭收支状况分析 | 第49-50页 |
| 5.3.2 理财规划指导 | 第50页 |
| 5.4 本章小结 | 第50-52页 |
| 第6章 政策建议及展望 | 第52-55页 |
| 6.1 政策建议 | 第52-53页 |
| 6.1.1 个人理财知识的提高 | 第52页 |
| 6.1.2 金融机构不断完善理财服务 | 第52-53页 |
| 6.1.3 深化金融改革及放宽理财约束 | 第53页 |
| 6.2 研究展望 | 第53-55页 |
| 参考文献 | 第55-58页 |
| 致谢 | 第58-60页 |
| 附录A | 第60-63页 |
| 附录B | 第63-64页 |
