W分行信贷风险内部控制问题研究
| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6-7页 |
| 第一章 绪论 | 第10-17页 |
| 1.1 研究背景 | 第10页 |
| 1.2 研究意义 | 第10-11页 |
| 1.3 国内外研究现状 | 第11-16页 |
| 1.3.1 国外研究现状 | 第11-13页 |
| 1.3.2 国内研究现状 | 第13-15页 |
| 1.3.3 研究评述 | 第15-16页 |
| 1.4 研究内容 | 第16页 |
| 1.5 研究方法 | 第16-17页 |
| 第二章 理论基础与研究界定 | 第17-24页 |
| 2.1 商业银行信贷风险理论 | 第17-19页 |
| 2.1.1 商业银行信贷风险概念 | 第17页 |
| 2.1.2 商业银行信贷风险的特征 | 第17-18页 |
| 2.1.3 商业银行信贷风险的界定 | 第18-19页 |
| 2.2 商业银行内部控制理论 | 第19-22页 |
| 2.2.1 商业银行内部控制概念 | 第19页 |
| 2.2.2 商业银行内部控制的特征 | 第19-20页 |
| 2.2.3 商业银行内部控制的界定 | 第20-22页 |
| 2.3 商业银行现代内部控制理论与方法 | 第22-24页 |
| 2.3.1 商业银行现代内部控制理论 | 第22页 |
| 2.3.2 现代内部控制完善方法 | 第22-24页 |
| 第三章 W分行信贷风险内部控制现状 | 第24-39页 |
| 3.1 W银行基本情况 | 第24页 |
| 3.2 W分行信贷业务概况 | 第24-26页 |
| 3.3 W分行信贷风险内部控制现状 | 第26-36页 |
| 3.3.1 信贷风险内部控制组织结构 | 第26-27页 |
| 3.3.2 信贷风险内部控制建设情况 | 第27-36页 |
| 3.4 W分行全面风险管理体系分析 | 第36-39页 |
| 3.4.1 风险管理组织架构现状 | 第36页 |
| 3.4.2 全面风险管理体系 | 第36-37页 |
| 3.4.3 全面风险管理体系要素解析 | 第37-39页 |
| 第四章 W分行信贷风险内部控制问题 | 第39-48页 |
| 4.1 缺乏理想的信贷风险内部控制环境 | 第39-41页 |
| 4.1.1 管理层内部控制意识薄弱 | 第39-40页 |
| 4.1.2 人力资源政策未得到全面落实 | 第40页 |
| 4.1.3 信贷风险管理制度执行不力 | 第40-41页 |
| 4.2 缺乏科学的信贷业务风险识别体系 | 第41-43页 |
| 4.3 缺乏有效信贷风险内部控制活动 | 第43-44页 |
| 4.4 缺乏合理的信贷风险信息管理体系 | 第44-46页 |
| 4.4.1 信贷风险信息沟通渠道不畅通 | 第44-45页 |
| 4.4.2 信贷风险信息传递的真实性不够 | 第45-46页 |
| 4.5 信贷风险内部监控实效性不强 | 第46-48页 |
| 4.5.1 未设置有效的内部监督机制 | 第46-47页 |
| 4.5.2 缺少对内部控制信息的披露 | 第47-48页 |
| 第五章 W分行信贷风险内部控制改进与对策 | 第48-62页 |
| 5.1 建立良好的信贷风险控制环境 | 第48-51页 |
| 5.1.1 优化信贷业务组织机构 | 第48-49页 |
| 5.1.2 提高信贷业务人员专业素养 | 第49-50页 |
| 5.1.3 完善信贷风险管理制度 | 第50-51页 |
| 5.2 建立信贷业务全面风险识别 | 第51-53页 |
| 5.3 提高信贷风险控制的执行效力 | 第53-55页 |
| 5.4 建立统一的综合授信制度 | 第55-57页 |
| 5.5 完善信贷风险信息管理系统 | 第57-59页 |
| 5.5.1 疏通信息沟通渠道 | 第57-58页 |
| 5.5.2 确保信息传递的真实性 | 第58-59页 |
| 5.6 构建实时的信贷风险内部监督机制 | 第59-62页 |
| 5.6.1 建立权威的内部监督和反馈机制 | 第59-60页 |
| 5.6.2 加强内控信息披露 | 第60-62页 |
| 结论 | 第62-64页 |
| 参考文献 | 第64-66页 |
| 致谢 | 第66页 |
