| 摘要 | 第1-5页 |
| Abstract | 第5-8页 |
| 1 绪论 | 第8-17页 |
| ·研究背景和研究意义 | 第8-11页 |
| ·研究背景 | 第8-10页 |
| ·研究意义 | 第10-11页 |
| ·相关文献综述 | 第11-14页 |
| ·国外研究现状 | 第11-13页 |
| ·国内研究现状 | 第13-14页 |
| ·论文的研究思路和方法 | 第14-17页 |
| ·研究思路 | 第14-15页 |
| ·研究方法和技术路线 | 第15-17页 |
| 2 商业银行操作风险管理的发展状况及问题 | 第17-29页 |
| ·商业银行操作风险概念的界定及其特征 | 第17-19页 |
| ·操作风险的界定 | 第17页 |
| ·操作风险分类 | 第17-19页 |
| ·操作风险的主要特征 | 第19页 |
| ·银行柜面业务操作风险的内涵和表现形式 | 第19-21页 |
| ·柜面业务操作风险的内涵 | 第19-20页 |
| ·柜面业务操作风险的表现形式 | 第20-21页 |
| ·沈阳分行现行柜面业务操作风险管理现状 | 第21-23页 |
| ·沈阳分行柜面业务操作风险管理存在的问题 | 第23-26页 |
| ·全员的风险防范意识淡薄难控审核关 | 第23页 |
| ·操作人员违规操作和执行力度弱化 | 第23-24页 |
| ·风险管控的组织体系缺乏全面的整合 | 第24-25页 |
| ·风险管理体系的不完善 | 第25页 |
| ·事后检查的制度不完善 | 第25-26页 |
| ·柜面业务操作风险管理中产生问题的主要原因 | 第26-29页 |
| ·主观方面 | 第26-27页 |
| ·客观方面 | 第27-29页 |
| 3 沈阳分行柜面业务操作风险的量化分析 | 第29-41页 |
| ·柜面业务操作风险量化研究的主要内容 | 第29-30页 |
| ·构建具体模型 | 第30-34页 |
| ·模型的基本形式 | 第30-31页 |
| ·风险评价指标的选取 | 第31-34页 |
| ·操作风险损失事件的量化分析 | 第34-38页 |
| ·建立沈阳分行风险事件计量表 | 第34-36页 |
| ·量化分析结果 | 第36-38页 |
| ·量化分析小结和操作风险点 | 第38-41页 |
| 4 沈阳分行柜面业务操作风险管理的改进建议 | 第41-51页 |
| ·柜面业务操作风险管理方式的改进建议 | 第41-44页 |
| ·构建合适的操作风险管理的组织架构 | 第41-42页 |
| ·强化分行内部风险文化建设 | 第42页 |
| ·建立操作风险监管信息系统及操作风险管理数据库 | 第42页 |
| ·建立经济资本约束的绩效考评体系和会计考核体系 | 第42-43页 |
| ·整合现有各类业务操作平台 | 第43-44页 |
| ·柜面业务操作风险点的改进建议 | 第44-51页 |
| ·有效识别和严控会计部位风险 | 第44-45页 |
| ·加大监督检查力度和提高会计部位案防工作水平 | 第45-48页 |
| ·针对不同层级进行业务培训提升队伍整体风险防控能力 | 第48-49页 |
| ·提升对柜面业务风险的管控力度 | 第49页 |
| ·业务开发制度先行 | 第49页 |
| ·建立高效的操作风险交流平台 | 第49-51页 |
| 结论 | 第51-52页 |
| 参考文献 | 第52-54页 |
| 致谢 | 第54-55页 |