| 内容摘要 | 第4-7页 |
| abstract | 第7-11页 |
| 引言 | 第15-22页 |
| 一、选题的背景和意义 | 第15-17页 |
| 二、研究现状综述 | 第17-19页 |
| 三、研究创新 | 第19-22页 |
| 第一章 银行理财产品的概念、分类和运作模式 | 第22-34页 |
| 第一节 银行理财产品的概念 | 第22-30页 |
| 一、国外银行理财产品的概念 | 第22-26页 |
| 二、我国银行理财产品概念的界定 | 第26-30页 |
| 第二节 银行理财产品的分类 | 第30-32页 |
| 一、根据收益和本金的保障情况划分 | 第30页 |
| 二、根据理财产品的期限划分 | 第30页 |
| 三、根据投资方向与收益率挂钩标的划分 | 第30-31页 |
| 四、根据理财产品发售对象划分 | 第31页 |
| 五、根据收益率确定方式划分 | 第31页 |
| 六、根据是否由银行自身运作划分 | 第31-32页 |
| 第三节 银行理财产品的运作模式 | 第32-34页 |
| 一、结构性理财产品 | 第32页 |
| 二、一对一理财产品 | 第32页 |
| 三、“资金池—资产池模式”的理财产品 | 第32-34页 |
| 第二章 银行理财产品的法律关系 | 第34-40页 |
| 第一节 银行理财产品法律关系的争论 | 第34-37页 |
| 一、借货法律关系 | 第34-35页 |
| 二、委托代理关系 | 第35页 |
| 三、行纪合同关系 | 第35-36页 |
| 四、合伙法律关系 | 第36页 |
| 五、信托法律关系 | 第36-37页 |
| 第二节 银行理财产品法律关系的界定 | 第37-40页 |
| 一、保本保收益理财产品的法律关系 | 第37-38页 |
| 二、保本浮动收益理财产品的法律关系 | 第38页 |
| 三、非保本理财产品的法律关系 | 第38-39页 |
| 四、银行代销理财产品的法律关系 | 第39-40页 |
| 第三章 银行理财产品法律制度设计的目标和要求 | 第40-85页 |
| 第一节 银行理财产品法律设计的现实基础——主体地位的差异化 | 第40-50页 |
| 一、银行理财产品主体间权利和义务本身具有不平等性 | 第40-44页 |
| 二、银行理财产品主体间信息不对称导致法律地位不平等 | 第44-46页 |
| 三、银行和客户之间的实际缔约能力不平等 | 第46-48页 |
| 四、不同理财客户主体间存在极大差异性 | 第48-50页 |
| 第二节 银行理财产品设计的法律供给基础 | 第50-57页 |
| 一、银行理财产品规范的法理基础不明确 | 第50-52页 |
| 二、法律供给不足带来司法实践困难 | 第52-53页 |
| 三、银行理财产品监管框架不合理 | 第53-55页 |
| 四、银行理财产品法律规制体系混乱 | 第55-57页 |
| 第三节 域外主要国家对银行理财产品的法律规制和借鉴 | 第57-66页 |
| 一、美国对银行理财产品的法律规制 | 第57-60页 |
| 二、德国对银行理财产品的法律规制 | 第60-61页 |
| 三、日本对银行理财产品的法律规制 | 第61-62页 |
| 四、域外国家银行理财产品法律规制对我国的启示 | 第62-64页 |
| 五、银行理财是“银子银行”、“庞氏骗局”的争议不断 | 第64-66页 |
| 第四节 银行理财产品法律制度设计的基本原则 | 第66-76页 |
| 一、保障理财交易安全 | 第66-68页 |
| 二、提高理财交易效率 | 第68-69页 |
| 三、实现平等正义 | 第69-71页 |
| 四、防范金融风险 | 第71-76页 |
| 第五节 银行理财产品法律制度设计的基本价值——实质平等 | 第76-85页 |
| 一、实质平等原则的基本要求 | 第76-81页 |
| 二、实质平等原则对银行理财产品法律制度设计的特殊价值 | 第81-85页 |
| 第四章 银行理财产品法律制度设计中的信义义务(商法规制) | 第85-127页 |
| 第一节 银行理财产品中信义义务的基本含义 | 第85-92页 |
| 一、信义义务的含义 | 第85-88页 |
| 二、银行理财产品中的信义义务 | 第88-92页 |
| 第二节 银行理财产品中信义业务的义务主体 | 第92-94页 |
| 一、银行应为义务主体之法律关系特殊性 | 第92-93页 |
| 二、银行应为义务主体之法律主体不平等性 | 第93页 |
| 三、银行应为义务主体之投资者的高度信赖性 | 第93-94页 |
| 第三节 银行理财产品中信义业务的具体要求 | 第94-127页 |
| 一、落实银行理财产品的信息提供义务 | 第94-108页 |
| 二、落实银行理财产品的适合性义务 | 第108-116页 |
| 三、落实银行理财产品的忠实与注意义务 | 第116-127页 |
| 第五章 银行理财产品法律制度设计中的客户权益保护(社会法规制) | 第127-142页 |
| 第一节 银行理财客户作为投资者和消费者的权益保护 | 第127-134页 |
| 一、客户作为投资者之权益保护 | 第127-132页 |
| 二、客户作为消费者之权益保护 | 第132-134页 |
| 第二节 银行理财客户权益保护的界定和内容 | 第134-136页 |
| 一、投资者权益保护概念的界定 | 第134页 |
| 二、投资者权益保护概念的必要性 | 第134-135页 |
| 三、投资者权益保护的具体内容 | 第135页 |
| 四、投资者权益保护的差别化对待方式 | 第135-136页 |
| 五、主体义务负担的合理配置 | 第136页 |
| 第三节 银行理财产品投资者权益保护的法律救济机制 | 第136-142页 |
| 一、司法参与市场自治、行政监管 | 第136-139页 |
| 二、公法救济与私法救济相结合 | 第139-142页 |
| 第六章 银行理财产品法律规制之实现路径(经济法规制) | 第142-180页 |
| 第一节 建立与银行理财产品契合的监管理念和规范方法 | 第142-152页 |
| 一、建立与银行理财产品法律关系对应的监管理念 | 第142-146页 |
| 二、围绕实质平等原则构建银行理财产品监管规范方法 | 第146-152页 |
| 第二节 完善对我国银行理财产品的监管 | 第152-180页 |
| 一、消费者权益保护制度之完善路径 | 第152-160页 |
| 二、银行理财产品监管协调之完善路径 | 第160-170页 |
| 三、银行理财产品监管模式之完善路径——引入“功能性监管”理念 | 第170-176页 |
| 四、银行理财产品监管立法之完善路径——推动金融商品统合立法 | 第176-180页 |
| 参考文献 | 第180-186页 |
| 后记 | 第186-187页 |
| 攻读学位期间的科研成果 | 第187页 |
