| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5-6页 |
| 第一章 绪论 | 第9-17页 |
| 一、研究背景 | 第9-10页 |
| 二、研究意义 | 第10页 |
| (一)研究的理论意义 | 第10页 |
| (二)研究的现实意义 | 第10页 |
| 三、文献综述 | 第10-14页 |
| (一)国内外关于融资结构对商业银行风险影响的研究文献 | 第10-11页 |
| (二)国内外关于股权结构对商业银行风险影响的研究文献 | 第11-13页 |
| (三)国内外关于债务结构对商业银行风险影响的研究文献 | 第13-14页 |
| (四)文献评述 | 第14页 |
| 四、研究思路与研究方法 | 第14-16页 |
| 五、创新点与不足 | 第16-17页 |
| (一)创新点 | 第16页 |
| (二)不足之处 | 第16-17页 |
| 第二章 资本结构对上市银行风险的影响机理 | 第17-23页 |
| 一、研究范围界定 | 第17-18页 |
| (一)资本结构概念的界定 | 第17页 |
| (二)商业银行风险概念的界定 | 第17-18页 |
| 二、上市银行资本结构对风险影响的机理 | 第18-23页 |
| (一)商业银行融资结构对风险的影响机理 | 第18-19页 |
| (二)商业银行股权结构对风险的影响机理 | 第19-22页 |
| (三)商业银行债务结构对风险的影响机理 | 第22-23页 |
| 第三章 上市银行资本结构对风险影响的现实分析 | 第23-33页 |
| 一、上市银行融资结构情况 | 第23-25页 |
| 二、上市银行融资结构对风险影响的现实分析 | 第25页 |
| 三、上市银行股权结构情况 | 第25-28页 |
| 四、上市银行股权结构对风险影响的现实分析 | 第28-29页 |
| 五、上市银行债务结构情况 | 第29-30页 |
| 六、上市银行债务结构对风险影响的现实分析 | 第30-33页 |
| 第四章 上市银行资本结构与风险间的实证研究 | 第33-43页 |
| 一、因子分析 | 第33-37页 |
| (一)上市银行风险指标选取与数据来源 | 第33-34页 |
| (二)数据处理 | 第34-35页 |
| (三)模型检验 | 第35-36页 |
| (四)因子得分 | 第36-37页 |
| 二、回归分析 | 第37-43页 |
| (一)变量选择与来源 | 第37-38页 |
| (二)回归实证检验 | 第38-40页 |
| (三)回归模型建立 | 第40-41页 |
| (四)实证结果分析 | 第41-43页 |
| 第五章 结论与建议 | 第43-49页 |
| 一、研究结论 | 第43-44页 |
| 二、政策建议 | 第44-49页 |
| (一)对我国商业银行融资结构的建议 | 第44-45页 |
| (二)对我国商业银行股权结构的建议 | 第45-46页 |
| (三)对我国商业银行债务结构的建议 | 第46-49页 |
| 参考文献 | 第49-51页 |
| 致谢 | 第51页 |
