| 摘要 | 第3-6页 |
| 英文摘要 | 第6-8页 |
| 第一章 导论 | 第15-30页 |
| 第一节 研究背景和意义 | 第15-20页 |
| 第二节 研究思路与研究方法 | 第20-25页 |
| 一、研究思路 | 第20-24页 |
| 二、研究方法 | 第24-25页 |
| 第三节 研究内容 | 第25-27页 |
| 第四节 研究的创新及不足之处 | 第27-29页 |
| 一、研究的创新之处 | 第27-28页 |
| 二、研究的不足之处 | 第28-29页 |
| 第五节 框架结构 | 第29-30页 |
| 第二章 相关理论及文献述评 | 第30-51页 |
| 第一节 金融与互联网金融的概念界定 | 第30-32页 |
| 第二节 互联网金融信用体系和风险管理研究的理论脉络 | 第32-40页 |
| 一、信息不对称风险 | 第34-35页 |
| 二、解决信息不对称风险的理论思考 | 第35-39页 |
| 三、行为人的有限理性 | 第39-40页 |
| 第三节 相关文献述评 | 第40-51页 |
| 一、互联网金融信用创新模式述评 | 第40-41页 |
| 二、互联网金融信用创新的影响述评 | 第41-42页 |
| 三、互联网金融信息作用的研究述评 | 第42-46页 |
| 四、互联网金融信息不对称风险问题研究述评 | 第46-49页 |
| 五、互联网金融监管问题研究述评 | 第49-51页 |
| 第三章 信用、信用体系与风险管理 | 第51-67页 |
| 第一节 信用与信用体系的界定 | 第51-54页 |
| 第二节 互联网金融与传统金融信用体系特征比较 | 第54-58页 |
| 一、传统金融信用体系特征 | 第54-56页 |
| 二、互联网金融信用体系特征 | 第56-58页 |
| 第三节 风险管理 | 第58-59页 |
| 第四节 信息在互联网金融信用体系和风险管理中的作用 | 第59-67页 |
| 一、信息减少经济行为的不确定性 | 第59-61页 |
| 二、信息价值的涵义 | 第61-62页 |
| 三、信息价值的测度 | 第62-67页 |
| 第四章 互联网金融信息不完全及借款者失信行为 | 第67-76页 |
| 第一节 借款者失信行为的发生和表现 | 第67-70页 |
| 一、纯信息中介型平台的借款者失信行为 | 第68-69页 |
| 二、混合中介型平台的借款者失信行为 | 第69-70页 |
| 第二节 借款者失信行为发生的原因分析 | 第70-76页 |
| 一、互联网金融市场外部环境 | 第70-72页 |
| 二、提出假设条件 | 第72页 |
| 三、借款者和投资者的非合作博弈分析 | 第72-73页 |
| 四、强化失信惩戒条件下借款者失信行为混合博弈分析 | 第73-74页 |
| 五、借款者失信行为的原因 | 第74-76页 |
| 第五章 投资者有限理性行为及风险认知 | 第76-97页 |
| 第一节 投资者有限理性行为 | 第76-81页 |
| 一、投资者对信息认知的有限性 | 第76-78页 |
| 二、投资者有限理性是交易成本存在的原因 | 第78-79页 |
| 三、投资者有限理性行为区间分析 | 第79-81页 |
| 第二节 投资者有限理性行为造成的市场风险问题分析 | 第81-89页 |
| 一、不确定性下的行为决策理论 | 第81-82页 |
| 二、预期效用理论 | 第82-84页 |
| 三、前景理论 | 第84-86页 |
| 四、投资者有限理性行为对收益和风险影响 | 第86-89页 |
| 第三节 投资者有限理性行为对收益和风险影响的实证分析—以Prosper平台数据为例 | 第89-97页 |
| 一、样本选取与数据说明 | 第89-92页 |
| 二、投资者有限理性决策的变量设计与定义 | 第92-93页 |
| 三、模型实证估计结果分析 | 第93-97页 |
| 第六章 基于声誉机制建立互联网金融信用体系 | 第97-120页 |
| 第一节 声誉机制理论 | 第97-105页 |
| 一、声誉运行机制 | 第100-102页 |
| 二、失信惩戒机制的要素和运行 | 第102-105页 |
| 第二节 互联网金融信息共享和信息安全建设 | 第105-112页 |
| 一、信息共享和信息安全是信用关系信任的基础 | 第105-106页 |
| 二、信息安全问题的存在 | 第106-109页 |
| 三、信息共享机制不完善 | 第109-110页 |
| 四、信息共享和信息安全建设的举措 | 第110-112页 |
| 第三节 互联网金融大数据征信体系建设 | 第112-116页 |
| 一、国内外征信体系的现状 | 第113-114页 |
| 二、互联网金融大数据征信体系建设的举措 | 第114-116页 |
| 第四节 互联网金融失信惩戒机制建设 | 第116-120页 |
| 一、规制失信惩戒主体的责任和义务 | 第116-117页 |
| 二、加强大数据信息披露的合理、合法及安全性 | 第117-118页 |
| 三、加强信用文化建设 | 第118页 |
| 四、建立对失信行为的“黑名单”制度 | 第118页 |
| 五、建立失信修复制度 | 第118-120页 |
| 第七章 互联网金融平台风险管理 | 第120-141页 |
| 第一节 互联网金融平台风险案例分析 | 第120-128页 |
| 一、“e租宝”非法集资案分析 | 第120-122页 |
| 二、国诚金融兑付案分析 | 第122-123页 |
| 三、钱宝网庞氏骗局案分析 | 第123-125页 |
| 四、现金贷暴力催收分析 | 第125-128页 |
| 第二节 互联网金融平台风险管理的不足 | 第128-131页 |
| 一、互联网金融平台风险管理创新不足 | 第128-129页 |
| 二、互联网金融平台信用模式创新存在风险 | 第129页 |
| 三、互联网金融平台“中介+增信”体系不规范 | 第129页 |
| 四、互联网金融平台大数据风控能力较低 | 第129-130页 |
| 五、互联网金融平台缺乏场景控制借款者的信用行为 | 第130页 |
| 六、互联网金融平台合格的信用主体审核机制不完善 | 第130-131页 |
| 第三节 互联网金融平台风险管理举措 | 第131-141页 |
| 一、互联网金融大数据人工智能应用场景建设 | 第131-134页 |
| 二、符合互联网金融运营特征的大数据风控模式建设 | 第134-137页 |
| 三、加强第三方存管制度的建设 | 第137-138页 |
| 四、实施投资者适应性管理及建立风险商教育机制 | 第138-141页 |
| 第八章 互联网金融法律和政府监管制度建设 | 第141-161页 |
| 第一节 互联网金融法律建设 | 第141-144页 |
| 第二节 我国互联网金融监管的演进路线及问题 | 第144-148页 |
| 一、我国互联网金融监管的演进路线 | 第144-147页 |
| 二、互联网金融监管的问题 | 第147-148页 |
| 第三节 互联网金融政府监管的主要要素 | 第148-159页 |
| 一、互联网金融政府监管的目标和原则 | 第148-150页 |
| 二、互联网金融监管的主体与客体 | 第150-152页 |
| 三、互联网金融监管的模式与行为 | 第152-157页 |
| 四、互联网金融监管制度与技术 | 第157-159页 |
| 第四节 互联网金融政府监管的政策性建议 | 第159-161页 |
| 第九章 结论与进一步研究的问题 | 第161-167页 |
| 第一节 结论 | 第161-165页 |
| 第二节 进一步研究的问题 | 第165-167页 |
| 主要参考文献 | 第167-175页 |
| 已发表与待发表的论文 | 第175-176页 |
| 致谢 | 第176-178页 |
