| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5页 |
| 第1章 引言 | 第8-17页 |
| 1.1 选题背景及意义 | 第8-10页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第8-9页 |
| 1.1.2 选题意义 | 第9-10页 |
| 1.2 国内外文献综述 | 第10-14页 |
| 1.2.1 关于房地产信贷与房地产泡沫的研究 | 第10-11页 |
| 1.2.2 关于商业银行房地产信贷风险的研究 | 第11-12页 |
| 1.2.3 关于宏观调控的研究 | 第12-13页 |
| 1.2.4 关于宏观调控与商业银行房地产信贷风险的研究 | 第13-14页 |
| 1.3 本文的研究思路和研究方法 | 第14-15页 |
| 1.3.1 研究思路 | 第14-15页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第15页 |
| 1.4 本文的内容结构安排 | 第15页 |
| 1.5 本文的创新与不足之处 | 第15-17页 |
| 1.5.1 本文的创新之处 | 第15-16页 |
| 1.5.2 本文的不足之处 | 第16-17页 |
| 第2章 宏观调控对商业银行房地产信贷的影响机理分析 | 第17-21页 |
| 2.1 宏观调控与商业银行的信贷业务 | 第17页 |
| 2.2 宏观调控政策对商业银行房地产信贷业务的影响过程 | 第17-19页 |
| 2.3 宏观调控方向对商业银行房地产信贷的影响 | 第19-21页 |
| 2.3.1 扩张性宏观调控的影响 | 第20页 |
| 2.3.2 收缩性宏观调控的影响 | 第20-21页 |
| 第3章 我国商业银行房地产信贷的宏观调控现实考察 | 第21-29页 |
| 3.1 我国房地产宏观调控政策的现实考察 | 第21-22页 |
| 3.2 我国商业银行房地产信贷情况考察 | 第22-24页 |
| 3.3 我国商业银行房地产信贷业务宏观调控存在的主要问题 | 第24-25页 |
| 3.4 我国商业银行房地产信贷业务存在问题的成因分析 | 第25-29页 |
| 第4章 宏观调控对商业银行房地产信贷影响的实证研究 | 第29-40页 |
| 4.1 实证研究设计 | 第29-32页 |
| 4.1.1 马尔科夫区制转移时间序列模型（MS-AR） | 第29-30页 |
| 4.1.2 马尔科夫区制转移向量自回归模型（MS-VAR） | 第30-31页 |
| 4.1.3 模型形式分类 | 第31-32页 |
| 4.2 宏观调控影响商业银行房地产信贷业务的实证检验 | 第32-35页 |
| 4.2.1 变量选择、数据处理与检验 | 第32-34页 |
| 4.2.2 模型形式的确定 | 第34-35页 |
| 4.3 实证结果及分析 | 第35-40页 |
| 4.3.1 区制转移的划分 | 第35-36页 |
| 4.3.2 区制转移概率矩阵及不同区制的持续时间和概率 | 第36页 |
| 4.3.3 分区制脉冲响应分析 | 第36-40页 |
| 第5章 研究结论及政策建议 | 第40-45页 |
| 5.1 研究结论 | 第40-42页 |
| 5.1.1 从区制分布看宏观调控政策对商业银行房地产信贷业务的影响 | 第40-41页 |
| 5.1.2 从脉冲响应图看宏观调控政策对商业银行房地产信贷业务的影响 | 第41-42页 |
| 5.2 政策建议 | 第42-45页 |
| 5.2.1 政府应创造良好有序的外部环境 | 第42-43页 |
| 5.2.2 商业银行应增强自身防范应对能力 | 第43-44页 |
| 5.2.3 构建完善的房地产金融市场体系 | 第44-45页 |
| 参考文献 | 第45-48页 |
| 致谢 | 第48-49页 |
| 个人简历、在学习期间发表的学术论文 | 第49页 |
