| 摘要 | 第4-6页 |
| Abstract | 第6-8页 |
| 1 引言 | 第12-21页 |
| 1.1 本文的选题背景及研究的意义 | 第12-13页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第12页 |
| 1.1.2 研究的意义 | 第12-13页 |
| 1.2 国内外研究综述 | 第13-17页 |
| 1.2.1 关于山西票号风险管理研究综述 | 第13-16页 |
| 1.2.2 关于现代银行风险管理研究综述 | 第16-17页 |
| 1.3 本论文的研究方法、内容、难点和主要创新点 | 第17-21页 |
| 1.3.1 论文主要研究方法 | 第17-18页 |
| 1.3.2 主要研究内容 | 第18-20页 |
| 1.3.3 研究过程中的难点及解决措施 | 第20页 |
| 1.3.4 主要创新点 | 第20-21页 |
| 2 山西票号成功的风险管理模式 | 第21-46页 |
| 2.1 清朝时期晋商票号概述 | 第21-23页 |
| 2.1.1 票号的产生 | 第21页 |
| 2.1.2 山西票号的发展与繁荣 | 第21-22页 |
| 2.1.3 山西票号的主营业务 | 第22页 |
| 2.1.4 山西票号的衰落 | 第22-23页 |
| 2.2 票号业务风险控制机制 | 第23-30页 |
| 2.2.1 汇兑业务风险控制机制 | 第23-26页 |
| 2.2.2 信贷业务风险防范 | 第26-28页 |
| 2.2.3 防止资本充足性风险的保障 | 第28-30页 |
| 2.3 票号账务控制及风险防范机制 | 第30-36页 |
| 2.3.1 票号账务机构设置与人员配备及账簿的设立 | 第31页 |
| 2.3.2 核算方法与汇差清算 | 第31-33页 |
| 2.3.3 账务风险防范制度 | 第33-36页 |
| 2.4 票号的信息管理控制机制 | 第36-39页 |
| 2.4.1 完善的信息管理体系 | 第36-37页 |
| 2.4.2 高质量、高效率的信息传递 | 第37页 |
| 2.4.3 信息传递的风险防范 | 第37-39页 |
| 2.5 票号的人事管理机制 | 第39-42页 |
| 2.5.1 票号对经理们的管理 | 第39-40页 |
| 2.5.2 票号对普通员工的管理 | 第40-41页 |
| 2.5.3 别具特色的人身顶股制 | 第41页 |
| 2.5.4 定期进行岗位调动 | 第41页 |
| 2.5.5 宗法约束与担保制 | 第41-42页 |
| 2.6 票号内外相结合的监督管理机制 | 第42-46页 |
| 2.6.1 内部建立号规，从监督管理上预防风险 | 第42-44页 |
| 2.6.2 外部实行同业相助，共同发展 | 第44-46页 |
| 3 山西票号风险管理存在的问题 | 第46-56页 |
| 3.1 信用风险 | 第46-47页 |
| 3.1.1 清政府的信用对票号的影响 | 第46-47页 |
| 3.1.2 票号自身重信用、轻抵押的经营方式 | 第47页 |
| 3.2 流动性风险 | 第47-49页 |
| 3.2.1 肆无忌惮地扩大放款越来越暴露出票号流动性的缺陷 | 第48页 |
| 3.2.2 股东的无限责任制又给票号的流动性雪上添霜 | 第48-49页 |
| 3.3 战略风险 | 第49-51页 |
| 3.3.1 没有突破封建“小农思想”和“以本守末”传统观念的束缚 | 第49-50页 |
| 3.3.2 顽固守旧、缺乏创新精神 | 第50-51页 |
| 3.4 政治风险 | 第51-53页 |
| 3.4.1 国内时局不靖 | 第51-52页 |
| 3.4.2 外国资本主义的入侵 | 第52-53页 |
| 3.5 操作风险 | 第53-56页 |
| 3.5.1 经理们从“俭为美”到“奢为贵” | 第53-54页 |
| 3.5.2 缺乏有效的监督管理 | 第54-56页 |
| 4 山西票号的风险管理对我国建设现代银行制度的借鉴意义 | 第56-63页 |
| 4.1 塑造具有中国特色的现代银行文化 | 第56-57页 |
| 4.1.1 在实践中总结、锤炼、建设先进的银行文化 | 第56-57页 |
| 4.1.2 优化现代银行文化氛围 | 第57页 |
| 4.1.3 提高银行员工的素质 | 第57页 |
| 4.2 完善现代银行治理结构 | 第57-58页 |
| 4.2.1 完善内部委托——代理契约 | 第57-58页 |
| 4.2.2 完善外部市场约束机制 | 第58页 |
| 4.3 构建全方位、多元化的激励机制 | 第58-60页 |
| 4.3.1 制定科学的业绩考核与薪酬体系 | 第58-59页 |
| 4.3.2 加大精神激励的比重 | 第59页 |
| 4.3.3 改进人力资源管理模式 | 第59-60页 |
| 4.4 积极进行全方位的金融创新 | 第60-63页 |
| 4.4.1 完善银行的外部协调与合作机制 | 第60-61页 |
| 4.4.2 调整优化机构设置和内部组织体系 | 第61页 |
| 4.4.3 不断鼓励金融业务与工具的创新 | 第61-63页 |
| 结论 | 第63-64页 |
| 参考文献 | 第64-67页 |
| 后记 | 第67-68页 |
| 攻读学位期间取得的科研成果清单 | 第68页 |
