Z银行操作风险管理问题研究
| 中文摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5页 |
| 绪论 | 第10-17页 |
| 一、研究的背景 | 第10-11页 |
| 二、研究的目的和意义 | 第11页 |
| （一）研究的目的 | 第11页 |
| （二）研究的意义 | 第11页 |
| 三、国内外研究的现状 | 第11-15页 |
| （一）国内研究现状 | 第11-13页 |
| （二）国外研究现状 | 第13-15页 |
| 四、研究内容 | 第15-16页 |
| 五、研究方法 | 第16-17页 |
| （一）文献研究法 | 第16页 |
| （二）案例分析方法 | 第16页 |
| （三）归纳总结法 | 第16-17页 |
| 第一章 操作风险及管理概述 | 第17-28页 |
| 第一节 操作风险概述 | 第17-23页 |
| 一、操作风险的定义 | 第17-18页 |
| 二、操作风险的特征 | 第18-20页 |
| 三、操作风险的类别及其形成原因 | 第20-23页 |
| 第二节 操作风险管理理念概述 | 第23-27页 |
| 一、操作风险管理内涵 | 第23页 |
| 二、管理操作风险实现的目标 | 第23-24页 |
| 三、操作风险管理的原则 | 第24-25页 |
| 四、操作风险管理程序 | 第25-27页 |
| 本章小结 | 第27-28页 |
| 第二章 Z银行操作风险管理现状 | 第28-40页 |
| 第一节 Z银行发展现状简介 | 第28页 |
| 第二节 Z银行主营业务操作风险 | 第28-31页 |
| 一、柜面业务操作风险 | 第28-30页 |
| 二、授信业务操作风险 | 第30-31页 |
| 三、会计核算业务操作风险 | 第31页 |
| 四、内控管理操作风险 | 第31页 |
| 第三节 Z银行操作风险管理体系 | 第31-34页 |
| 第四节 Z银行操作风险管理方法 | 第34-36页 |
| 一、内部控制三道防线建设 | 第34-35页 |
| 二、“流程整合+自动化+现场指导”的管控模式 | 第35-36页 |
| 三、推行业务经理派驻制 | 第36页 |
| 第五节 Z银行操作风险案例分析 | 第36-39页 |
| 一、Z银行哈尔滨河松街支行案件 | 第36-37页 |
| 二、Z银行双鸭山四马路支行案件 | 第37页 |
| 三、Z银行苏州分行案件 | 第37-38页 |
| 四、案件分析——基层内控失效是最主要的内因 | 第38-39页 |
| 本章小结 | 第39-40页 |
| 第三章 Z银行操作风险管理存在的问题分析 | 第40-44页 |
| 第一节 银行管理机制不健全，操作风险管理职能薄弱 | 第40页 |
| 第二节 基层风险控制失效，产生操作风险隐患 | 第40-41页 |
| 一、主观因素 | 第40-41页 |
| 二、客观因素 | 第41页 |
| 第三节 银行内部管理存在疏漏，内部流程不够完善 | 第41-42页 |
| 一、操作风险管理执行力有待加强 | 第41-42页 |
| 二、银行内部流程不够系统全面 | 第42页 |
| 第四节 内部管理手段落后，缺乏足够的技术操作支持 | 第42-43页 |
| 一、内部管控措施有待提升 | 第42-43页 |
| 二、操作风险管理工具较为落后 | 第43页 |
| 本章小结 | 第43-44页 |
| 第四章 完善Z银行操作风险管理的策略 | 第44-50页 |
| 第一节 确立全面风险管理理念，培育风险管理文化 | 第44-45页 |
| 一、强化风险管控意识 | 第44-45页 |
| 二、完善信息沟通交流机制 | 第45页 |
| 三、正确引导，密切关注 | 第45页 |
| 第二节 强化基层机构业务管控，确保工作质效提升 | 第45-46页 |
| 第三节 优化业务流程，强化制度执行力 | 第46-48页 |
| 一、核心业务操作流程重点突出 | 第46页 |
| 二、构建一体化的服务流程 | 第46-47页 |
| 三、建立标准化的程序体制 | 第47页 |
| 四、强化网点操作风险管控与规章制度的执行力 | 第47-48页 |
| 第四节 提升管理能力，强化操作风险管控技术 | 第48-49页 |
| 一、强化操作风险管控技术 | 第48-49页 |
| 二、运用专业化技术，建立风险预警机制 | 第49页 |
| 本章小结 | 第49-50页 |
| 第五章 建立健全Z银行操作风险管理的保障机制 | 第50-53页 |
| 第一节 强化风险管理的人文文化 | 第50-51页 |
| 一、全员合规文化 | 第50页 |
| 二、自律文化的合规 | 第50页 |
| 三、团队合规文化 | 第50-51页 |
| 第二节 加快建设员工队伍的步伐 | 第51页 |
| 第三节 完善操作风险考核制度 | 第51-52页 |
| 一、强化事中控制的预警机制 | 第51页 |
| 二、建立沟通协作机制，做好风险预警提示 | 第51-52页 |
| 第四节 推进操作风险评估工作的进程 | 第52页 |
| 本章小结 | 第52-53页 |
| 结论 | 第53-54页 |
| 参考文献 | 第54-57页 |
| 致谢 | 第57-58页 |
| 攻读硕士学位期间发表的学术论文 | 第58页 |
