| 摘要 | 第3-4页 |
| ABSTRACT | 第4页 |
| 1 绪论 | 第8-15页 |
| 1.1 研究背景 | 第8-9页 |
| 1.2 研究目的及意义 | 第9页 |
| 1.3 研究方法 | 第9-10页 |
| 1.4 研究内容 | 第10页 |
| 1.5 研究路线 | 第10-11页 |
| 1.6 国内外研究综述 | 第11-15页 |
| 2 相关概念及理论综述 | 第15-23页 |
| 2.1 操作风险 | 第15页 |
| 2.2 商业银行操作风险的分类及实践 | 第15-17页 |
| 2.3 商业银行操作风险的特征 | 第17-18页 |
| 2.3.1 内部性 | 第17-18页 |
| 2.3.2 普遍性 | 第18页 |
| 2.3.3 不对称性 | 第18页 |
| 2.3.4 人为性 | 第18页 |
| 2.4 商业银行操作风险的管理及框架构建 | 第18-20页 |
| 2.5 商业银行操作风险管理与内部控制的关系 | 第20-23页 |
| 3 GDB昆明分行操作风险现状分析 | 第23-30页 |
| 3.1 GDB昆明分行简介 | 第23页 |
| 3.2 GDB操作风险管理案例分析 | 第23-24页 |
| 3.3 GDB操作风险管理现状分析 | 第24-26页 |
| 3.3.1 GDB操作风险识别分析 | 第24-25页 |
| 3.3.2 GDB操作风险管理分析 | 第25页 |
| 3.3.3 GDB操作风险管理监控类型 | 第25-26页 |
| 3.4 GDB操作风险管理存在的主要问题 | 第26-30页 |
| 3.4.1 操作风险管理主体缺位 | 第26-27页 |
| 3.4.2 内部控制体制和管理不完善 | 第27-28页 |
| 3.4.3 未采用先进的操作风险管理手段 | 第28-29页 |
| 3.4.4 内外部监督难见成效 | 第29页 |
| 3.4.5 外部环境不完善 | 第29-30页 |
| 4 完善GDB昆明分行操作风险管理 | 第30-36页 |
| 4.1 加强GDB昆明分行内部风险的控制 | 第30页 |
| 4.2 加强GDB昆明分行操作风险识别系统 | 第30-32页 |
| 4.3 加强GDB昆明分行信息系统建设 | 第32页 |
| 4.4 完善会计核算程序 | 第32-33页 |
| 4.5 GDB昆明分行操作风险管理措施 | 第33-36页 |
| 4.5.1 建立有效的协调机制 | 第33页 |
| 4.5.2 建立审慎务实的操作风险管理文化 | 第33-34页 |
| 4.5.3 建立GDB昆明分行业操作风险数据库 | 第34页 |
| 4.5.4 全面监测操作风险 | 第34-35页 |
| 4.5.5 加强信息交流沟通和思想教育 | 第35-36页 |
| 5 完善GDB昆明分行操作风险管理的保证措施 | 第36-44页 |
| 5.1 完善GDB昆明分行操作风险管理的具体措施 | 第36-40页 |
| 5.1.1 改善外部环境,利用外部条件规避风险 | 第36-37页 |
| 5.1.2 建立风险管理文化,完善内部职工管理 | 第37页 |
| 5.1.3 完善银行治理结构,建立良好的内控体系 | 第37-38页 |
| 5.1.4 建立银行损失案例库,提高操作风险计量水平 | 第38-39页 |
| 5.1.5 提高整体科技水平,维护系统安全 | 第39-40页 |
| 5.2 完善GDB昆明分行操作风险外部监管的措施 | 第40页 |
| 5.3 加强员工培训,提高人员的业务素质 | 第40-41页 |
| 5.4 完善绩效考核机制 | 第41-42页 |
| 5.5 运用外部管理方法减少或转嫁操作风险 | 第42-44页 |
| 6 结论 | 第44-46页 |
| 6.1 结论 | 第44页 |
| 6.2 主要创新之处 | 第44页 |
| 6.3 不足之处及研究展望 | 第44-46页 |
| 参考文献 | 第46-48页 |
| 致谢 | 第48页 |