| 摘要 | 第4-5页 |
| ABSTRACT | 第5页 |
| 1 绪论 | 第9-18页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第9-10页 |
| 1.2 概念界定 | 第10-12页 |
| 1.3 文献综述 | 第12-15页 |
| 1.4 本文研究方法、主要内容、创新点、不足以及技术路线 | 第15-18页 |
| 2 理论基础 | 第18-25页 |
| 2.1 巴塞尔协议操作风险计量方法 | 第18-19页 |
| 2.2 银行业操作风险管理体系 | 第19页 |
| 2.3 小额贷款公司与银行业贷款业务操作风险比较分析 | 第19-20页 |
| 2.4 小额贷款公司操作风险管理体系 | 第20-25页 |
| 2.4.1 操作风险识别 | 第21-24页 |
| 2.4.2 操作风险评估 | 第24页 |
| 2.4.3 操作风险控制 | 第24页 |
| 2.4.4 操作风险报告 | 第24-25页 |
| 3 A小额贷款公司操作风险案例介绍 | 第25-34页 |
| 3.1 深圳市A小额贷款股份有限公司背景 | 第25页 |
| 3.2 操作风险案例介绍 | 第25-27页 |
| 3.2.1 单位信息全部虚假 | 第25-26页 |
| 3.2.2 客户挂靠朋友公司申请贷款 | 第26页 |
| 3.2.3 工作人员代客签字事件 | 第26-27页 |
| 3.2.4 操作风险案例对比分析 | 第27页 |
| 3.3 A小额信贷公司贷款操作流程 | 第27-29页 |
| 3.4 A小额贷款公司政策介绍 | 第29-34页 |
| 3.4.1 产品政策 | 第29页 |
| 3.4.2 贷前政策 | 第29-30页 |
| 3.4.3 贷中政策 | 第30-33页 |
| 3.4.4 贷后政策 | 第33-34页 |
| 4 A小额贷款公司操作风险成因分析 | 第34-41页 |
| 4.1 地下包装公司猖獗 | 第34-35页 |
| 4.2 客户经理展业能力差，依靠同业来单 | 第35页 |
| 4.3 客户经理了解客户不充分 | 第35页 |
| 4.4 客户经理违规操作 | 第35-37页 |
| 4.5 监管部门未能严格把控质量 | 第37页 |
| 4.6 审批审核人员工作差错 | 第37-39页 |
| 4.7 审批政策能动性较差 | 第39页 |
| 4.8 公司产品政策有待升级 | 第39-40页 |
| 4.9 公司操作风险管理体系太过薄弱 | 第40-41页 |
| 5 建议与展望 | 第41-50页 |
| 5.1 A小额贷款公司操作风险管理建议 | 第41-49页 |
| 5.1.1 操作风险识别方面建议 | 第41-44页 |
| 5.1.2 操作风险评估方面建议 | 第44-46页 |
| 5.1.3 操作风险控制方面建议 | 第46-48页 |
| 5.1.4 操作风险报告方面建议 | 第48-49页 |
| 5.2 展望 | 第49-50页 |
| 参考文献 | 第50-52页 |
| 致谢 | 第52页 |