| 摘要 | 第1-5页 |
| Abstract | 第5-9页 |
| 1 绪论 | 第9-13页 |
| ·中国银行LN分行简介 | 第9页 |
| ·选题的背景和意义 | 第9-11页 |
| ·文献综述 | 第11页 |
| ·研究思路与论文结构 | 第11-13页 |
| 2 操作风险管理理论概述 | 第13-20页 |
| ·操作风险定义的形成 | 第13-14页 |
| ·操作风险获得重视的主要原因 | 第14-16页 |
| ·操作风险引发的损失事件频发且日益严重 | 第14-15页 |
| ·国际银行业务的不断创新和科技进步 | 第15页 |
| ·激烈的同业竞争导致操作风险对利润的影响加大 | 第15页 |
| ·操作风险缺乏有效的保险保障 | 第15页 |
| ·频发的自然灾害对银行的影响 | 第15-16页 |
| ·操作风险的特点 | 第16页 |
| ·操作风险的分类 | 第16-17页 |
| ·操作风险与操作性风险、案件的异同 | 第17页 |
| ·操作风险管理发展的推动因素 | 第17-20页 |
| ·内部控制及操作风险管理理念和技术的进步 | 第17-18页 |
| ·操作风险引发的巨大财务和声誉风险 | 第18页 |
| ·银行监管日趋完善和严格 | 第18-20页 |
| 3 中国银行LN分行操作风险管理现状 | 第20-30页 |
| ·操作风险管理与内部控制的关系 | 第20页 |
| ·操作风险管理与合规管理的关系 | 第20-21页 |
| ·控制环境分析 | 第21-23页 |
| ·内控理念和操作风险管理意识淡薄和模糊 | 第22页 |
| ·内控委员会的主动决策作用不明显 | 第22页 |
| ·内控三道防线运行机制略显不畅 | 第22-23页 |
| ·内控考核指标和问责标准的科学性亟待提高 | 第23页 |
| ·风险评估分析 | 第23-24页 |
| ·内控监测数据的准确性、完整性差 | 第23-24页 |
| ·操作风险评估工作主动性不足 | 第24页 |
| ·对新产品、新业务的操作风险评估工作形同虚设 | 第24页 |
| ·控制活动分析 | 第24-26页 |
| ·规章制度的可操作性亟需改进 | 第24-25页 |
| ·规章制度传导和学习的创新性不足 | 第25页 |
| ·授权管理工作重形式而轻实质 | 第25页 |
| ·仍未完全脱离"部门制"的传统管理模式 | 第25-26页 |
| ·基层员工的制度执行力和合规意识仍需不断提升 | 第26页 |
| ·信息和沟通分析 | 第26-27页 |
| ·对操作风险信息收集工作的重要性认识不足 | 第26-27页 |
| ·操作风险信息传导机制不通畅 | 第27页 |
| ·操作风险信息分析质量偏低 | 第27页 |
| ·检查与监督分析 | 第27-30页 |
| ·检查人员的专业化水平不高 | 第28页 |
| ·板块联合检查没有形成整体合力 | 第28页 |
| ·检查整改工作不到位 | 第28-29页 |
| ·二、三道防线检查的定位模糊、互有交叉 | 第29-30页 |
| 4 中国银行LN分行操作风险管理的应对策略 | 第30-39页 |
| ·突出以人为本,强调人在操作风险管理中的作用 | 第30-32页 |
| ·培育良好的风险管理文化 | 第30页 |
| ·注重对员工的道德感化和约束 | 第30-31页 |
| ·加大对高管人员的问责力度 | 第31页 |
| ·建立一支操作风险管理的专家型队伍 | 第31页 |
| ·持续开展操作风险管理培训工作 | 第31-32页 |
| ·建立和完善员工举报奖励保护制度 | 第32页 |
| ·改进科技手段,提高操作风险信息收集和分析工作质量 | 第32-33页 |
| ·借鉴先进经验,改进风险识别和评估方法 | 第33-37页 |
| ·建立有效的操作风险量化模型 | 第33页 |
| ·推广实施三大操作风险管理工具 | 第33-37页 |
| ·完善制度体系,加强对各项业务的有效控制 | 第37-38页 |
| ·认真落实整改,避免问题的屡查屡犯现象 | 第38页 |
| ·加强沟通反馈,积极运用各类操作风险信息 | 第38-39页 |
| 结论 | 第39-40页 |
| 参考文献 | 第40-41页 |
| 附录A 损失事件分类详表 | 第41-43页 |
| 致谢 | 第43-44页 |