| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5页 |
| 第1章 绪论 | 第10-16页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第10-11页 |
| 1.2 国内外研究综述 | 第11-14页 |
| 1.2.1 国外研究综述 | 第11-12页 |
| 1.2.2 国内文献综述 | 第12-14页 |
| 1.3 研究思路与方法 | 第14-16页 |
| 1.3.1 研究思路 | 第14页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第14-16页 |
| 第2章 相关概念及理论基础 | 第16-23页 |
| 2.1 互联网金融的概念及特点 | 第16-18页 |
| 2.1.1 互联网金融的概念 | 第16页 |
| 2.1.2 互联网金融的特点 | 第16-18页 |
| 2.2 互联网金融的业务模式 | 第18-21页 |
| 2.2.1 第三方支付类 | 第18页 |
| 2.2.2 互联网理财类 | 第18-20页 |
| 2.2.3 互联网融资类 | 第20-21页 |
| 2.3 本文研究的理论基础 | 第21-23页 |
| 2.3.1 平台经济学理论 | 第21页 |
| 2.3.2 金融中介理论 | 第21页 |
| 2.3.3 长尾理论 | 第21-23页 |
| 第3章 互联网金融对商业银行理财业务的影响 | 第23-30页 |
| 3.1 互联网金融给商业银行理财业务带来的机遇 | 第23-25页 |
| 3.1.1 为商业银行开辟全新客户市场 | 第23-24页 |
| 3.1.2 促进商业银行理财业务创新 | 第24-25页 |
| 3.2 互联网金融对商业银行理财业务的挑战 | 第25-30页 |
| 3.2.1 对商业银行理财业务利润空间的威胁 | 第25-27页 |
| 3.2.2 对商业银行中介职能的威胁 | 第27-30页 |
| 第4章 互联网金融背景下X商业银行个人理财业务发展现状及问题分析 | 第30-37页 |
| 4.1 X商业银行个人理财业务发展现状 | 第30-31页 |
| 4.1.1 传统理财业务 | 第30-31页 |
| 4.1.2 互联网金融背景下的理财业务创新 | 第31页 |
| 4.2 X商业银行个人理财业务发展特点 | 第31-33页 |
| 4.2.1 理财产品期限趋短 | 第31-32页 |
| 4.2.2 理财产品更加个性化 | 第32页 |
| 4.2.3 投资结构更加复杂 | 第32页 |
| 4.2.4 销售渠道多样化 | 第32-33页 |
| 4.3 X商业银行个人理财业务发展存在的问题 | 第33-37页 |
| 4.3.1 产品创新程度较低 | 第33页 |
| 4.3.2 产品销售渠道单一 | 第33-34页 |
| 4.3.3 从业人员素质不高 | 第34-35页 |
| 4.3.4 理财风险提示不足 | 第35-37页 |
| 第5章 互联网金融背景下X商业银行个人理财业务发展的对策 | 第37-48页 |
| 5.1 提高产品创新能力 | 第37-40页 |
| 5.1.1 体现经营的创新性特点 | 第37-38页 |
| 5.1.2 体现产品设计的创新性特点 | 第38-39页 |
| 5.1.3 创新运营模式 | 第39-40页 |
| 5.2 丰富产品销售渠道 | 第40-42页 |
| 5.2.1 灵活调整互联网理财收益 | 第40-41页 |
| 5.2.2 互联网理财渠道的加强 | 第41-42页 |
| 5.2.3 两微”营销策略应用 | 第42页 |
| 5.3 加强人员素质建设 | 第42-44页 |
| 5.3.1 互联网金融队伍组建 | 第42-43页 |
| 5.3.2 互联网金融人员培训 | 第43页 |
| 5.3.3 互联网金融人员考核 | 第43-44页 |
| 5.4 建立风险控制系统 | 第44-46页 |
| 5.4.1 加强对互联网金融平台的风险管理 | 第44-45页 |
| 5.4.2 加强理财产品风险提示 | 第45页 |
| 5.4.3 加强对从业人员的风险教育 | 第45-46页 |
| 5.5 强化技术支持 | 第46-48页 |
| 5.5.1 借助互联网平台开展理财业务 | 第46页 |
| 5.5.2 优化操作平台 | 第46-47页 |
| 5.5.3 充分运用大数据 | 第47-48页 |
| 第6章 研究结论与展望 | 第48-50页 |
| 6.1 研究结论 | 第48-49页 |
| 6.2 研究展望 | 第49-50页 |
| 参考文献 | 第50-53页 |
| 致谢 | 第53页 |