| 中文摘要 | 第1-4页 |
| 英文摘要 | 第4-9页 |
| 第一章 绪论 | 第9-19页 |
| 一、选题背景 | 第9-11页 |
| 二、国内外个人财务规划业的发展历史与现状 | 第11-17页 |
| (一) 国外个人财务规划业的发展历史与现状 | 第11-15页 |
| 1. 初创期 | 第12页 |
| 2. 扩张期 | 第12-14页 |
| 3. 成熟、稳定发展期 | 第14-15页 |
| (二) 我国个人财务规划业的发展现状 | 第15-17页 |
| 三、研究方法和目的 | 第17页 |
| 四、论文创新点 | 第17-19页 |
| 第二章 个人财务规划概述 | 第19-22页 |
| 一、个人财务规划定义 | 第19-20页 |
| 二、个人财务规划的主要内容 | 第20-22页 |
| 1. 投资规划 | 第20页 |
| 2. 住房规划 | 第20页 |
| 3. 教育投资规划 | 第20-21页 |
| 4. 个人保险规划 | 第21页 |
| 5. 退休及养老计划 | 第21-22页 |
| 第三章 昆明市家庭资产状况调查分析 | 第22-33页 |
| 一、昆明市城市家庭资产总量和结构 | 第22-26页 |
| (一) 家庭资产总量及分布 | 第22-25页 |
| (二) 家庭资产结构 | 第25-26页 |
| 二、昆明市城市家庭流动资产的分布 | 第26-29页 |
| (一) 我国城市家庭流动资产的构成 | 第26-27页 |
| (二) 昆明市城市家庭及个人的不同特征对流动资产分布的影响 | 第27-29页 |
| 1. 户主文化程度对家庭流动资产的影响 | 第27页 |
| 2. 户主职业对家庭流动资产的影响 | 第27-28页 |
| 3. 户主收入状况对家庭流动资产的影响 | 第28-29页 |
| 4. 户主年龄状况对家庭流动资产的影响 | 第29页 |
| 三、昆明市城市家庭固定资产分布状况 | 第29-33页 |
| (一) 房产基本情况 | 第30页 |
| (二) 影响房产的基本因素 | 第30-33页 |
| 1. 户主文化程度对家庭固定资产的影响 | 第30页 |
| 2. 户主收入水平对家庭固定资产的影响 | 第30-31页 |
| 3. 户主职业类型对家庭固定资产的影响 | 第31-32页 |
| 4. 户主年龄状况对家庭固定资产的影响 | 第32-33页 |
| 第四章 昆明市城市家庭个人财务规划调查分析 | 第33-38页 |
| 一、昆明市城市家庭个人投资规划分析 | 第33-35页 |
| 二、昆明市城市家庭个人房产规划分析 | 第35页 |
| 三、昆明市城市家庭子女教育投资规划分析 | 第35-36页 |
| 四、昆明市城市家庭个人退休规划分析 | 第36-38页 |
| 第五章 个人财务规划案例分析 | 第38-62页 |
| 一、个人财务规划案例分析设立的背景及目的 | 第38-39页 |
| 二、个人财务规划案例分析理论依据 | 第39-47页 |
| (一) 投资规划 | 第39页 |
| 1. 投资的概念和特征 | 第39页 |
| 2. 投资规划的流程 | 第39页 |
| (二) 房地产投资规划 | 第39-43页 |
| 1. 房地产投资的优势和劣势 | 第39-41页 |
| 2. 购房与租房的决策 | 第41-42页 |
| 3. 购房规划 | 第42-43页 |
| (三) 子女教育投资规划 | 第43-45页 |
| 1. 子女教育投资规划的主要特点 | 第43-44页 |
| 2. 子女教育投资规划的重要原则 | 第44-45页 |
| 3. 子女教育金储备方式及工具 | 第45页 |
| (四) 退休规划的重要性 | 第45-47页 |
| 1. 退休规划的影响因素 | 第46页 |
| 2. 退休规划的储备原则 | 第46-47页 |
| 三、个人财务规划案例分析 | 第47-62页 |
| (一) 个人基本情况 | 第47-48页 |
| (二) 客户理财需求及目标 | 第48页 |
| 1. 退休计划 | 第48页 |
| 2. 投资计划 | 第48页 |
| (三) 个人财务状况分析 | 第48-50页 |
| 1. 个人资产负债情况及分析 | 第48页 |
| 2. 个人收支损益情况及分析 | 第48页 |
| 3. 个人财务状况综合评估 | 第48-50页 |
| 4. 个人财务情况综合评价 | 第50页 |
| (四) 理财规划方案 | 第50-61页 |
| 1. 理财规划方案的基本假设 | 第50-51页 |
| 2. 理财规划的总体策略 | 第51页 |
| 3. 理财规划调整前生涯仿真表及分析 | 第51-53页 |
| 4. 理财规划之一:保险规划 | 第53页 |
| 5. 理财规划之二:房产规划 | 第53-54页 |
| 6. 理财规划之三:投资规划 | 第54-56页 |
| 7. 理财规划调整后生涯仿真表及说明 | 第56-58页 |
| 8. 赵先生实施理财规划方案前后总收益状况对比 | 第58-61页 |
| 9. 理财方案小结 | 第61页 |
| (五) 理财规划方案的执行监督和调整的安排 | 第61-62页 |
| 昆明市家庭理财规划需求问卷调查表 | 第62-71页 |
| 结束语 | 第71-72页 |
| 致谢 | 第72-73页 |
| 参考文献 | 第73-75页 |