| 内容摘要 | 第1-7页 |
| ABSTRACT | 第7-11页 |
| 前言 | 第11-13页 |
| 1. 信贷风险管理理论综述 | 第13-23页 |
| ·流行信用风险管理模型小结 | 第13-19页 |
| ·我国目前难以完全应用信用风险度量模型 | 第14-15页 |
| ·流行信用风险度量模型的共同原则 | 第15-19页 |
| ·巴塞尔协议下操作风险管理方法小结 | 第19-20页 |
| ·巴塞尔协议下操作风险管理方法的简单评述 | 第19-20页 |
| ·我国商业银行操作风险管理的现实选择 | 第20页 |
| ·现有的房地产信贷风险管理文献 | 第20-23页 |
| 2. 从宏观层面分析房地产信贷风险 | 第23-39页 |
| ·从经济周期角度分析房地产信贷风险 | 第23-31页 |
| ·新资本协议下信贷活动亲周期性的加强 | 第23-25页 |
| ·经济周期、房地产周期和信贷周期的相互关系 | 第25-26页 |
| ·利用经济周期控制房地产贷款的信贷风险 | 第26页 |
| ·从经济波动与房地产波动的关系看房地产信贷风险 | 第26-31页 |
| ·商业银行房地产贷款政策风险分析 | 第31-39页 |
| ·近年来我国针对房地产业的政策调整 | 第31-34页 |
| ·政策调整作用于房地产信贷风险的路径 | 第34-35页 |
| ·对第三轮房地产宏观调控的分析 | 第35-39页 |
| 3. 从中观层面分析房地产信贷风险 | 第39-53页 |
| ·我国商业银行房地产信贷的假按揭风险 | 第39-44页 |
| ·我国商业银行操作风险的主要来源 | 第40-41页 |
| ·商业银行房地产贷款操作风险来源的重要形式——假按揭 | 第41-42页 |
| ·假按揭出现的原因分析 | 第42-43页 |
| ·从假按揭看商业银行应对操作风险的对策 | 第43-44页 |
| ·商业银行房地产贷款集中程度分析 | 第44-53页 |
| ·现代资产组合理论（MPT）的局部应用 | 第44-49页 |
| ·银行房地产贷款集中度与银行不良率的关系 | 第49-53页 |
| 4. 从微观层面分析房地产信贷风险 | 第53-67页 |
| ·房地产开发贷款的信贷风险分析 | 第53-59页 |
| ·以房地产企业总体情况作为代表性企业的分析 | 第53-57页 |
| ·以上市房地产企业作为代表性企业的分析 | 第57-59页 |
| ·房地产个人消费贷款的信贷风险分析 | 第59-65页 |
| ·对我国未来几年按揭贷款信贷风险的分析 | 第59-64页 |
| ·按揭贷款资产证券化控制信贷风险 | 第64-65页 |
| ·个人按揭贷款和房地产开发贷款风险的转化 | 第65-67页 |
| 参考文献 | 第67-69页 |
| 附录1 | 第69-71页 |
| 附录2 | 第71-72页 |
| 附录3 | 第72-74页 |
| 后记 | 第74-76页 |
| 致谢 | 第76-77页 |
| 在读期间科研成果目录 | 第77页 |