| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5页 |
| 第1章 引言 | 第8-15页 |
| 1.1 选题背景与意义 | 第8-9页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第8-9页 |
| 1.1.2 选题意义 | 第9页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第9-13页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第9-11页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第11-12页 |
| 1.2.3 本文的观点及研究方法 | 第12-13页 |
| 1.3 本文的主要内容及创新与不足 | 第13-15页 |
| 1.3.1 本文的主要内容 | 第13-14页 |
| 1.3.2 本文的逻辑结构 | 第14页 |
| 1.3.3 本文的创新与不足 | 第14-15页 |
| 第2章 国内外商业银行操作风险现状 | 第15-26页 |
| 2.1 操作风险的界定 | 第15-20页 |
| 2.1.1 操作风险的含义 | 第15-17页 |
| 2.1.2 操作风险的分类 | 第17-18页 |
| 2.1.3 操作风险与其他风险的关系 | 第18-20页 |
| 2.2 国外商业银行操作风险的特点 | 第20-22页 |
| 2.2.1 从操作风险成因的角度 | 第20-21页 |
| 2.2.2 从操作风险业务线的角度 | 第21-22页 |
| 2.3 我国商业银行操作风险的特点 | 第22-25页 |
| 2.3.1 从操作风险成因角度 | 第23-24页 |
| 2.3.2 从操作风险业务线的角度 | 第24-25页 |
| 2.4 本章小结 | 第25-26页 |
| 第3章 公司治理机制视角下我国商业银行操作风险成因分析 | 第26-35页 |
| 3.1 公司治理机制的理论渊源 | 第26-28页 |
| 3.1.1 委托代理关系的定义 | 第26-27页 |
| 3.1.2 委托代理问题出现的不同理论解释 | 第27页 |
| 3.1.3 委托代理问题与公司治理 | 第27-28页 |
| 3.2 商业银行公司治理机制与操作风险 | 第28-31页 |
| 3.2.1 商业银行公司治理机制的特殊性 | 第29页 |
| 3.2.2 商业银行公司治理机制对操作风险的影响 | 第29-31页 |
| 3.3 我国商业银行公司治理机制缺陷助推操作风险 | 第31-34页 |
| 3.3.1 激励机制的缺陷易产生操作风险动机 | 第31-32页 |
| 3.3.2 监督机制的缺陷难以形成有效的约束 | 第32-33页 |
| 3.3.3 制衡机制的缺陷难以形成牵制环境 | 第33-34页 |
| 3.4 本章小结 | 第34-35页 |
| 第4章 我国商业银行公司治理机制对操作风险影响的实证检验 | 第35-45页 |
| 4.1 模型设计及变量选择 | 第35-38页 |
| 4.1.1 收入模型的设计及变量的选择 | 第35-36页 |
| 4.1.2 时间序列/截面数据模型的设计及变量选择 | 第36-38页 |
| 4.2 样本的选择及实证 | 第38-43页 |
| 4.2.1 样本的选择及数据 | 第38-39页 |
| 4.2.2 被解释变量的计量 | 第39-41页 |
| 4.2.3 时间序列/截面数据模型的计量 | 第41-43页 |
| 4.3 实证结果分析 | 第43-44页 |
| 4.4 本章小结 | 第44-45页 |
| 第5章 设计合理的公司治理机制控制我国商业银行操作风险 | 第45-51页 |
| 5.1 降低操作风险发生的主观动机完善激励机制 | 第45-46页 |
| 5.1.1 选择适当的激励方式 | 第45-46页 |
| 5.1.2 建立合理的激励依据 | 第46页 |
| 5.2 加强对潜在操作风险的防范完善监督机制 | 第46-48页 |
| 5.2.1 促进监事会职能的发挥 | 第47页 |
| 5.2.2 加强内部控制 | 第47-48页 |
| 5.2.3 改善外部监督 | 第48页 |
| 5.3 改变操作风险发生的环境完善制衡机制 | 第48-50页 |
| 5.3.1 加强公司治理主体之间的制衡 | 第49页 |
| 5.3.2 加强信息披露制度 | 第49页 |
| 5.3.3 有效利用外部市场 | 第49-50页 |
| 5.4 本章小结 | 第50-51页 |
| 结语 | 第51-52页 |
| 参考文献 | 第52-54页 |
| 致谢 | 第54-55页 |
| 附录 | 第55-58页 |
| 攻读硕士学位期间发表的学术论文 | 第58页 |
