| 摘要 | 第3-4页 |
| Abstract | 第4页 |
| 第1章 绪论 | 第7-17页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第7-9页 |
| 1.2 国内外研究现状及评价 | 第9-14页 |
| 1.2.1 关于商业银行风险内控管理的综合研究 | 第9-10页 |
| 1.2.2 关于商业银行信用风险内控管理的研究 | 第10-11页 |
| 1.2.3 关于商业银行市场风险内控管理的研究 | 第11-12页 |
| 1.2.4 关于商业银行操作风险内控管理的研究 | 第12-14页 |
| 1.3 本文研究主要思路 | 第14-15页 |
| 1.4 可能的创新与不足 | 第15-17页 |
| 第2章 商业银行风险综述 | 第17-23页 |
| 2.1 商业银行风险的概述与特征 | 第17-18页 |
| 2.2 商业银行风险的种类与界定 | 第18页 |
| 2.3 《新巴塞尔资本协议》的风险分类 | 第18-20页 |
| 2.4 中小股份制商业银行风险产生的原因分析 | 第20-21页 |
| 2.5 银行风险内控管理的相关理论——财务报表分析法 | 第21-23页 |
| 第3章 我国中小股份制商业银行风险内控管理分析 | 第23-30页 |
| 3.1 中小股份制商业银行内控风管的内涵与外延 | 第23-24页 |
| 3.1.1 内控风险的内涵与外延 | 第23页 |
| 3.1.2 内控管理的内涵与外延 | 第23-24页 |
| 3.2 中小股份制商业银行内控风管的发展 | 第24-26页 |
| 3.2.1 内控风险的表现与成因分析 | 第24-25页 |
| 3.2.2 内控风险产生的后果及影响 | 第25-26页 |
| 3.3 我国中小股份制商业银行风险内控管理制度的现状 | 第26-30页 |
| 3.3.1 内部环境建设过程中的主要内控风险及其成因 | 第26-28页 |
| 3.3.2 经营过程中的主要内控风险及其成因 | 第28-30页 |
| 第4章 ZH银行的风险内控管理分析 | 第30-43页 |
| 4.1 ZH银行风险内控管理发展阶段的定位 | 第30页 |
| 4.2 ZH银行风险内控管理的现状及案例代表性分析 | 第30-32页 |
| 4.2.1 ZH银行风险内控管理的现状 | 第30-31页 |
| 4.2.2 案例代表性分析 | 第31-32页 |
| 4.3 基于财务数据的ZH银行风险内控管理分析 | 第32-43页 |
| 4.3.1 样本数据的来源和选择 | 第32-33页 |
| 4.3.2 财务变量的选取 | 第33页 |
| 4.3.3 ZH银行风险内控管理制度框架搭建 | 第33-35页 |
| 4.3.4 结合财务数据,对ZH银行风险内控管理制度的分析 | 第35-43页 |
| 第5章 我国中小股份制商业银行风险内控管理的建议 | 第43-46页 |
| 5.1 加强中小商业银行自身文化建设,增强同业差异性 | 第43页 |
| 5.2 强化中小商业银行的授权审批控制和绩效考评控制 | 第43-44页 |
| 5.3 不断完善内部监督,提高中小商业银行内部风险的防御能力 | 第44-46页 |
| 参考文献 | 第46-48页 |
| 致谢 | 第48页 |
