| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5页 |
| 1 绪论 | 第8-16页 |
| 1.1 选题意义与背景 | 第8-10页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第8-9页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第9-10页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第10-14页 |
| 1.2.1 国外相关研究概况 | 第10-13页 |
| 1.2.2 国内相关研究概况 | 第13-14页 |
| 1.3 研究方法与创新 | 第14-16页 |
| 1.3.1 研究方法 | 第14-15页 |
| 1.3.2 本文创新点 | 第15-16页 |
| 2 非利息收入对银行绩效影响的基础理论 | 第16-21页 |
| 2.1 非利息收入概述 | 第16-18页 |
| 2.1.1 非利息收入的界定 | 第16-17页 |
| 2.1.2 非利息收入与中间业务、表外业务区别 | 第17-18页 |
| 2.2 银行绩效的衡量指标 | 第18-19页 |
| 2.3 非利息收入对银行绩效影响的理论研究 | 第19-21页 |
| 2.3.1 非利息收入能够有效降低银行的内部压力 | 第19-20页 |
| 2.3.2 非利息收入有助于商业银行短期盈利、长期发展 | 第20-21页 |
| 3 我国商业银行非利息收入发展背景及现状分析 | 第21-28页 |
| 3.1 我国商业银行拓展非利息收入的背景 | 第21-22页 |
| 3.1.1 利率市场化影响 | 第21页 |
| 3.1.2 来自金融监管的压力 | 第21页 |
| 3.1.3 信息技术的制约 | 第21-22页 |
| 3.1.4 传统观念的制约 | 第22页 |
| 3.2 商业银行非利息收入发展现状 | 第22-28页 |
| 3.2.1 非利息收入发展规模不断扩大 | 第22-24页 |
| 3.2.2 非利息收入占比稳步上升，但占比仍然较低 | 第24页 |
| 3.2.3 非利息收入总量逐年的发展趋势 | 第24-27页 |
| 3.2.4 新型非利息收入业务迅速发展 | 第27-28页 |
| 4 非利息收入各组成部分对商业银行绩效影响的实证分析 | 第28-43页 |
| 4.1 模型指标的选取 | 第28-29页 |
| 4.2 样本的选择和数据来源 | 第29页 |
| 4.3 模型的构建和说明 | 第29-30页 |
| 4.4 模型检验 | 第30-33页 |
| 4.5 描述性统计 | 第33-36页 |
| 4.6 模型回归结果 | 第36-38页 |
| 4.7 回归结果分析 | 第38-40页 |
| 4.8 小结 | 第40-43页 |
| 5 利用非利息收入提高商业银行绩效的对策建议 | 第43-48页 |
| 5.1 继续扩大非利息收入业务规模，提高其在营业收入中的比重 | 第43页 |
| 5.2 积极调整手续费及佣金收入的结构 | 第43-45页 |
| 5.2.1 拓展理财业务收入 | 第43-44页 |
| 5.2.2 优化结算与现金管理服务 | 第44页 |
| 5.2.3 加大资产托管业务创新力度 | 第44-45页 |
| 5.2.4 加强电子银行业务的建设 | 第45页 |
| 5.3 利用传统业务的客户资源和营销渠道打造创新型营销模式 | 第45-46页 |
| 5.3.1 加大非利息收入业务的产品种类创新 | 第45-46页 |
| 5.3.2 加大非利息收入业务人才战略创新 | 第46页 |
| 5.3.3 加大非利息收入业务营销方式的创新 | 第46页 |
| 5.4 推进金融产品创新，树立银行品牌形象 | 第46-47页 |
| 5.5 加快组建金融控股集团，形成混业经营的模式 | 第47-48页 |
| 结论 | 第48-50页 |
| 参考文献 | 第50-53页 |
| 致谢 | 第53页 |
