| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6页 |
| 第一章 绪论 | 第9-14页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第9-10页 |
| 1.2 研究内容与思路 | 第10-12页 |
| 1.3 研究方法 | 第12-13页 |
| 1.4 创新之处 | 第13-14页 |
| 第二章 研究现状及文献综述 | 第14-22页 |
| 2.1 人格特征 | 第14-16页 |
| 2.1.1 人格特征的定义 | 第14页 |
| 2.1.2 人格特征的稳定性 | 第14页 |
| 2.1.3 人格特征的度量 | 第14-16页 |
| 2.1.4 人格经济学 | 第16页 |
| 2.2 金融素养 | 第16-18页 |
| 2.2.1 金融素养的定义 | 第17页 |
| 2.2.2 金融素养的度量 | 第17-18页 |
| 2.2.3 金融素养的重要性 | 第18页 |
| 2.3 养老规划 | 第18-22页 |
| 2.3.1 养老规划的理论基础 | 第18-19页 |
| 2.3.2 人格特征与养老规划 | 第19页 |
| 2.3.3 金融素养与养老规划 | 第19-20页 |
| 2.3.4 养老规划的其他影响因素 | 第20-22页 |
| 第三章 个人养老规划的理论分析与研究假说 | 第22-25页 |
| 3.1 基于养老金支付缺口的个人养老规划模型 | 第22-23页 |
| 3.2 人格特征、金融素养与养老规划的相关关系假说 | 第23-25页 |
| 3.2.1 假说一:"大五"人格对养老规划行为均有影响 | 第23-24页 |
| 3.2.2 假说二:金融素养的提高对养老规划行为有促进作用 | 第24页 |
| 3.2.3 假说三:人格特征和金融素养对养老规划的影响存在内在传导机制 | 第24-25页 |
| 第四章 人格特征、金融素养与养老规划的描述性统计 | 第25-30页 |
| 4.1 数据来源 | 第25页 |
| 4.2 变量说明 | 第25-28页 |
| 4.2.1 人格特征变量的构造 | 第25-26页 |
| 4.2.2 金融素养指标的构建 | 第26-27页 |
| 4.2.3 其他自变量的描述性统计 | 第27-28页 |
| 4.3 中国家庭的养老规划情况分析 | 第28-30页 |
| 第五章 人格特征、金融素养与养老规划的实证分析 | 第30-39页 |
| 5.1 人格特征与养老规划的实证分析 | 第30-31页 |
| 5.1.1 模型假定 | 第30页 |
| 5.1.2 实证结果分析 | 第30-31页 |
| 5.2 金融素养的中介效应检验 | 第31-39页 |
| 5.2.1 模型的设定 | 第31-33页 |
| 5.2.2 中介效应检验 | 第33-39页 |
| 第六章 结论与启示 | 第39-42页 |
| 6.1 主要结论 | 第39页 |
| 6.2 主要启示 | 第39-41页 |
| 6.2.1 加强青少年阶段的人格教育,促进形成健康、完善的人格 | 第39-40页 |
| 6.2.2 普及金融知识,提高各个年龄层的金融素养 | 第40页 |
| 6.2.3 丰富养老理财产品的品种,满足投资者多样化的需求 | 第40页 |
| 6.2.4 增强社会公众的养老意识,推进科学合理的养老规划 | 第40-41页 |
| 6.3 研究不足与未来研究展望 | 第41-42页 |
| 参考文献 | 第42-47页 |
| 硕士在读期间发表的论文和参与的项目 | 第47-48页 |
| 致谢 | 第48页 |
