个人理财投资产品分析
| 摘要 | 第1-6页 |
| ABSTRACT | 第6-11页 |
| 前言 | 第11-13页 |
| 第一章 个人理财投资产品的概况 | 第13-22页 |
| 第一节 个人理财投资产品分类 | 第13-18页 |
| 一、按投资对象分类 | 第13-17页 |
| 二、按投资期限分类 | 第17页 |
| 三、按理财本金保证程度分类 | 第17-18页 |
| 四、按理财产品币种分类 | 第18页 |
| 第二节 个人理财投资产品销售情况 | 第18-22页 |
| 一、按投资对象比较 | 第18-20页 |
| 二、以投资期限为基础比较 | 第20页 |
| 三、以本金保本程度为基础比较 | 第20-22页 |
| 第二章 我国个人理财产品市场存在的问题 | 第22-39页 |
| 第一节 市场状况存在的问题 | 第22-26页 |
| 一、产品同质化严重 | 第22-26页 |
| 二、产品缺乏创新 | 第26页 |
| 第二节 产品设计存在的问题 | 第26-28页 |
| 一、产品设计能力不足 | 第26-27页 |
| 二、产品设计管理机制不健全 | 第27页 |
| 三、产品设计重收益轻风险 | 第27-28页 |
| 第三节 投资者存在的问题 | 第28-30页 |
| 一、理财投资的误区 | 第28-30页 |
| 二、个人理财投资者缺乏对自身风险承受能力的判断 | 第30页 |
| 第四节 销售方存在的问题 | 第30-39页 |
| 一、未有效开展客户评估 | 第30页 |
| 二、信息披露不透明 | 第30-33页 |
| 三、风险揭示不充分 | 第33页 |
| 四、销售方存在销售误导 | 第33-37页 |
| 五、欠缺高素质营销人员 | 第37页 |
| 六、公告义务履行不充分 | 第37-39页 |
| 第三章 理财投资产品的风险 | 第39-47页 |
| 第一节 个人理财投资者面临的风险 | 第39-42页 |
| 一、利率风险 | 第39页 |
| 二、汇率风险 | 第39-40页 |
| 三、信用风险 | 第40-41页 |
| 四、流动性风险 | 第41-42页 |
| 第二节 销售方面临的风险 | 第42-47页 |
| 一、市场准入法律问题与相关的违规风险 | 第42-43页 |
| 二、跨行业金融工具或产品的违法违规风险 | 第43页 |
| 三、理财产品法律关系定位不当、不明带来的风险 | 第43-44页 |
| 四、风险提示不当、不充分的违规风险 | 第44页 |
| 五、不尊重客户知情权引发的风险 | 第44-45页 |
| 六、银行履行职责不当或不谨慎引发的风险 | 第45页 |
| 七、宣传和销售理财产品中操作不当引发的风险 | 第45-46页 |
| 八、理财产品侵害他人知识产权的风险 | 第46页 |
| 九、银行收费违法违规风险 | 第46-47页 |
| 第四章 对个人理财者防范理财产品风险的建议 | 第47-66页 |
| 第一节 树立正确的理财观念和理财心态 | 第47-52页 |
| 一、理财规划基本知识 | 第47-49页 |
| 二、树立正确的理财观念 | 第49-51页 |
| 三、培养良好的理财心态 | 第51-52页 |
| 第二节 提高自身风险防范意识 | 第52-57页 |
| 一、提高风险认识 | 第52-54页 |
| 二、了解自身风险偏好和风险承受能力 | 第54-57页 |
| 第三节 认真了解产品细节 | 第57-59页 |
| 一、了解产品投资对象 | 第58页 |
| 二、了解产品经营团队 | 第58页 |
| 三、了解产品相关费用 | 第58页 |
| 四、了解产品终止权约定 | 第58页 |
| 五、产品收益情况 | 第58-59页 |
| 第四节 个人理财投资产品特点和适用群 | 第59-66页 |
| 一、黄金 | 第59页 |
| 二、现金 | 第59-60页 |
| 三、银行存款 | 第60页 |
| 四、股票 | 第60页 |
| 五、债券 | 第60页 |
| 六、基金 | 第60-62页 |
| 七、保险 | 第62-63页 |
| 八、本外币理财产品 | 第63-66页 |
| 参考文献 | 第66-67页 |
| 后记 | 第67-68页 |
| 致谢 | 第68页 |
