| 摘要 | 第5-6页 |
| Summary | 第6页 |
| 1 绪论 | 第7-14页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第7-8页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第8-14页 |
| 1.2.1 国外研究动态 | 第8-9页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第9-12页 |
| 1.2.3 国内外研究评述 | 第12-14页 |
| 2 商业银行风险管理理论及操作风险概述 | 第14-19页 |
| 2.1 商业银行风险管理的特征 | 第14页 |
| 2.2 商业银行风险管理内容 | 第14-15页 |
| 2.3 商业银行操作风险内涵 | 第15-19页 |
| 2.3.1 商业银行操作风险的概念 | 第15-16页 |
| 2.3.2 商业银行操作风险的分类 | 第16-17页 |
| 2.3.3 商业银行操作风险的特点 | 第17-19页 |
| 3 乌当农商银行操作风险管理现状 | 第19-28页 |
| 3.1 乌当农商银行操作风险现状分析 | 第19-21页 |
| 3.1.1 组织架构情况： | 第19-20页 |
| 3.1.2 相关政策、规章的制订执行情况 | 第20-21页 |
| 3.1.3 相关人员配备情况 | 第21页 |
| 3.2 乌当农商银行操作风险管理存在的主要问题 | 第21-24页 |
| 3.2.1 对操作风险管理缺乏足够重视，认识不足及意识落后 | 第21-22页 |
| 3.2.2 操作风险管理框架和体系仍不健全 | 第22页 |
| 3.2.3 操作风险管理政策不统一 | 第22页 |
| 3.2.4 操作风险管理缺乏电子化手段，手段过于单一 | 第22-23页 |
| 3.2.5 尚未建立操作风险报告机制，缺乏量化管理数据 | 第23页 |
| 3.2.6 缺乏操作风险管理人才 | 第23页 |
| 3.2.7 风险管理工具和手段相对落后 | 第23-24页 |
| 3.2.8 操作风险管理系统建设比较滞后 | 第24页 |
| 3.3 基于案例统计分析操作风险状况 | 第24-28页 |
| 4 乌当农商银行操作风险问题成因 | 第28-32页 |
| 4.1 个人因素造成的操作风险 | 第28-30页 |
| 4.1.1 正确有效的激励不够导致员工触犯道德底线 | 第28-29页 |
| 4.1.2 人员的业务素质偏低 | 第29页 |
| 4.1.3 无有效的监督制约 | 第29-30页 |
| 4.2 外部事件导致操作风险频发 | 第30-31页 |
| 4.2.1 缺失操作风险预警 | 第30-31页 |
| 4.2.2 支行网点未配备专职合规风险管理员 | 第31页 |
| 4.3 流程不完善造成操作风险 | 第31-32页 |
| 5 完善乌当农商银行操作风险管理对策 | 第32-42页 |
| 5.1 强化操作风险管理意识及文化 | 第32-36页 |
| 5.1.1 培育操作风险管理文化 | 第33页 |
| 5.1.2 改进激励考核办法 | 第33-34页 |
| 5.1.3 提升员工业务素质 | 第34-35页 |
| 5.1.4 构建行为监督机制 | 第35-36页 |
| 5.2 完善乌当农商银行操作风险预警体系 | 第36-39页 |
| 5.2.1 操作风险预警体系框架 | 第36页 |
| 5.2.2 操作风险预警体系职能目标 | 第36-37页 |
| 5.2.3 搭建操作风险预警模式 | 第37-38页 |
| 5.2.4 操作风险预警流程 | 第38页 |
| 5.2.5 确定关键风险指标 | 第38-39页 |
| 5.3 健全操作风险管理框架 | 第39-41页 |
| 5.3.1 设置合规风险部风险总监 | 第39-40页 |
| 5.3.2 各业务网点配备专职合规风险管理员 | 第40-41页 |
| 5.4 优化乌当农商银行业务办理流程 | 第41-42页 |
| 结论 | 第42-43页 |
| 致谢 | 第43-44页 |
| 参考文献 | 第44-46页 |
